Как инвестировать в акции: полезные советы для начинающих инвесторов

Если вы решили, что хотите начать инвестировать в акции, поздравляю! Нет более надежного способа для создания долгосрочных активов, чем фондовый рынок.

В течение длительных периодов времени акции дают годовой доход около 10%. Это означает, что если вы всего лишь один раз купите акций на 1000$, эта сумма превратится в 6700$ за 20 лет, 17 400$ за 30 лет и 45 000$ через 40 лет.

И это в среднем по рынку, однако ваши инвестиции могут расти еще быстрее.

Если вы постоянно вкладываете деньги в течение своей жизни, относительно небольшие суммы денег могут с течением времени превратиться в миллионы.

Допустим, вместо того, чтобы инвестировать 1000$ всего один раз, вы можете ежемесячно вкладывать 500$. Через 20 лет вы можете ожидать, что у вас будет около 344 000$.

Через 30 лет вы могли бы стать обладателем 1 миллиона долларов. Через 40 лет 2,6 миллиона долларов.

Возможно, вы слышали истории о людях, которые никогда не зарабатывали много, однако с годами смогли с помощью инвестиций получить внушительную сумму денег. Фондовый рынок является отличным для этого способом.

Сколько денег понадобится для инвестирования в акции?

Как инвестировать в акции: полезные советы для начинающих инвесторов

Несмотря на распространенное заблуждение, вам не потребуется много денег, чтобы начать инвестировать в акции. За последние годы комиссионные за торговлю акциями значительно упали, поэтому вы можете покупать свои первые акции всего за несколько сотен долларов. К тому же вы можете торговать акциями через CFD, где вам потребуется еще меньшая сумма.

Многие брокеры также предлагают хороший выбор биржевых фондов (ETF) без комиссии.

Короче говоря, если вы готовы начать инвестировать в акции, нехватка инвестируемого капитала не должна вам мешать.

Делать новые вложения каждый месяц – это отличный способ разнообразить свой портфель инвестиций. Это позволит вам усреднить ваш доход от акций, которые могут расти или падать на рынке.

Однако есть несколько финансовых задач, которые вам нужно решить, прежде чем вкладывать свои деньги в акции. Для начала важно избавиться от всех долгов и создать резервный фонд, который вам будет не жалко потерять. Свободные средства позволят вам оставаться спокойным в своих вложениях в рынок и использовать деньги максимально эффективно.

Разберитесь со своими инвестиционными целями

Еще одна важная вещь, которую нужно сделать перед началом, – это получить общее представление о том, что вы представляете из себя как инвестор. Есть несколько важных вопросов, которые вы должны себе задать:

  • Почему вы инвестируете?
  • Какова ваша терпимость к риску?
  • Каков ваш инвестиционный приоритет?
  • Сколько времени вы хотите тратить на инвестиции?

Постарайтесь понять, почему вы инвестируете. Это во многом определяет ваш инвестиционный стиль, терпимость к риску и многое другое. Например, если вы инвестируете на долгосрочный период, вы будете менее склонны к риску. Если вы хотите заработать деньги прямо сейчас, ваши риски будут гораздо больше.

Оценка вашей толерантности к риску – это больше вопрос вашего типа личности. Готовы ли вы рисковать и пережить бурные колебания цен на свои акции, чтобы потенциально получить более высокую долгосрочную доходность? Или большие колебания стоимости вашего портфеля вызывают у вас депрессию и тошноту?

Как инвестировать в акции: полезные советы для начинающих инвесторов

На фондовом рынке огромное разнообразие акций. К примеру, компания Coca-Cola (NYSE: KO) давно существует на рынке и акции этой компании более предсказуемы и устойчивы. Также существуют молодые компании с высоким потенциалом, к примеру как Pinterest (NYSE: PINS) или Spotify (NYSE: SPOT).

Если вы хотите просто заработать деньги, вам не нужно фокусироваться на акциях, приносящих дивиденды. С другой стороны, если вы планируете полагаться на свои вложения в акции в качестве пассивного дохода, вы можете сосредоточиться только на более высокооплачиваемых инвестициях.

Например, инвестор приоритетом которого является долгосрочный рост, может выбрать такой фонд как ETF Vanguard Growth (NYSEMKT: VUG), который дает только около 1%, но имеет большой потенциал для увеличения капитала.

С другой стороны, инвестор, зависящий от дохода, может выбрать ETF с высокой дивидендной доходностью Vanguard (NYSEMKT: VYM), который платит более 3% и больше фокусируется на ценных акциях.

Инвестор, который находится где-то посередине, может выбрать Vanguard S&P 500 ETF (NYSEMKT: VOO), который дает около 2% и предлагает хороший компромисс между доходом и потенциальным ростом.

Вы можете сами выбирать отдельные акции для инвестирования. Тем не менее, вам придется выделить достаточно времени, чтобы тщательно и эффективно оценивать акции, прежде чем их покупать. Как минимум, я бы рекомендовал инвестировать в отдельные акции, если у вас есть хотя бы пару часов в неделю на анализ рынка.

Как выбрать первые акции для инвестирования?

Перед тем, как начать собирать акции, важно создать свой собственный инструментарий, который позволит вам правильно оценивать и сравнивать различные акции. Некоторые термины и метрики, которые вам нужно знать, сделают этот процесс более простым и эффективным.

Вот несколько основных инвестиционных терминов, которые помогут вам лучше понимать котировки акций и комментарии рынка:

  • Bid/ask – когда вы читаете котировки акций, вы обычно видите три цены. Вы видите цену последней сделки, а также две другие цены, называемые «цена покупки» и «цена продажи». Цена Bid – это самая высокая цена, которую кто-то готов заплатить за акцию. Цена Ask – самая низкая цена, за которую в данный момент кто-то готов продать акцию.
  • Рыночная капитализация – совокупная стоимость всех находящихся в обращении обыкновенных акций компании.
  • EPS – прибыль на акцию. Если компания заработала 1 000 000 долларов в течение квартала и имеет 1 000 000 акций, ее прибыль на акцию составит 1 доллар.
  • Beta – это показатель, который позволяет убедиться, что акции соответствуют допустимому риску. Beta – это коэффициент того, как акции реагируют на движения рынка. Можно ожидать, что акция с Beta 1,00 будет в целом двигаться в соответствии с S&P 500. Beta, меньшая единицы, указывает на акцию с низкой волатильностью, в то время как Beta больше единицы указывает на акцию с более высокой волатильностью.

Существуют десятки, если не сотни, потенциальных метрик для инвестирования, которые вы можете использовать для оценки акций. Тем не менее, есть некоторые основные показатели, которые можно легко рассчитать и использовать в своем анализе.

  • Соотношение P/E – соотношение цены к прибыли является наиболее часто используемым показателем оценки при инвестировании. Чтобы рассчитать это показатель, разделите текущую цену акций компании показатель прибыли на акцию за последние 12 месяцев. Компания, которая торгуется по 60$ и показала 4 доллара прибыли за акцию в течение прошлого года, будет иметь соотношение P/E 15. Это наиболее полезно для сравнения компаний со стабильной прибылью, работающих в той же отрасли.
  • Соотношение PEG – для быстро растущих компаний соотношение P/E не всегда лучший показатель. Коэффициент PEG является метрикой, которая учитывает тот факт, что компании растут разными темпами. Чтобы его рассчитать, разделите соотношение P/E компании на годовой темп роста прибыли. Например, компания с P/E 30 и годовым темпом роста 15% будет иметь коэффициент PEG 2,0.
  • Коэффициент выплат – это обязательный показатель для дивидендных инвесторов. Коэффициент выплат – это годовая ставка дивидендов в процентах от прибыли. Например, акция, которая выплачивает акционерам 0,60$ каждый год и выплатила 1,00$ в прошлом году, будет иметь коэффициент выплат 60%. Это может помочь вам определить, являются ли дивиденды акций устойчивыми или находятся в затруднительном положении. Также этот коэффициент покажет вам, отдает ли компания приоритет реинвестированию в бизнес или возврату прибыли акционерам.
  • Долг к EBITDA – хорошая идея избегать компаний с чрезмерной задолженностью. Хотя не существует конкретного определения того, что означает «слишком много долга», отношение долга к EBITDA может помочь вам сравнить долговое бремя компаний с точки зрения перспективы. Вы можете найти общий долг компании в ее последнем балансе, а годовой показатель EBITDA – в отчете о прибылях и убытках (оба документа можно найти в последних финансовых отчетах).

Недооцененные и растущие акции

Существует два основных типа акций, в которые вы можете инвестировать: недооцененные и растущие акции.

Недооцененные акции, как правило, торгуются по оценкам, меньшим, чем средний показатель по рынку. Важно знать, что цель инвестирования заключается в том, чтобы найти акции, которые торгуются с существенными дисконтами к их первоначальной стоимости.

Растущие акции, с другой стороны, обычно определяется как компании, которые растут быстрее, чем в среднем по рынку. Идея инвестирования в растущие акции заключается в том, чтобы найти акции, которые имеют наибольший долгосрочный потенциал относительно их текущей цены.

Одной из самых важных вещей, которую следует учитывать при инвестировании, являются устойчивые конкурентные преимущества в бизнесе компании.

Это может означать ценный бренд, запатентованные технологии, преимущества в эффективности, больший масштаб производства.

Идея заключается в том, что эти типы преимуществ могут помочь сохранить долю рынка компании и влияние на цены, что очень важно для успешных долгосрочных инвестиций.

О чем должны знать инвесторы?

Как инвестировать в акции: полезные советы для начинающих инвесторов

Обучение инвестированию – это долгий процесс, которому можно учиться на протяжении всей жизни, и даже самые успешные инвесторы в мире постоянно продолжают постоянно учиться.

Долгосрочное инвестирование – это наилучший путь

Как я уже упоминал, фондовый рынок исторически генерировал общий доход в диапазоне 10% для инвесторов в течение длительных периодов времени.

Однако в коротких промежутках времени все совсем иначе. Акции даже ультра-стабильных компаний могут резко колебаться в краткосрочной перспективе. Недавно S&P 500 потерял, а затем вырос на 37%. Попытка рассчитать краткосрочное движение рынка – это почти всегда проигрышная битва.

Долгосрочное инвестирование через стратегию “купил и держи” – это самый надежный способ для создания богатства. Оставьте внутридневную и другие краткосрочные методы трейдинга для профессионалов.

Обращайте внимание на коррекции

Никто не любит смотреть, как падает стоимость их инвестиций. Коррекции на рынке могут быть очень сильными, но они также являются лучшими долгосрочными возможностями для покупки новых акций.

Если вы инвестируете в долгосрочной перспективе, правильный взгляд на коррекции – это как распродажа в вашем любимом магазине. Если бы вы ходили по магазинам, и вдруг вы услышали объявление о том, что все в магазине было на 25% дешевле, вы бы запаниковали и убежали? Конечно, нет! Так почему бы вам избегать покупок на фондовом рынке, когда там происходит точно такая же ситуация?

Не бойтесь продавать

Несмотря на то, что долгосрочное инвестирование – это лучший способ для вложения вашего капитала в акции, это не означает, что вам придется держать каждую купленную акцию на протяжении десятилетий.

Легендарный инвестор Уоррен Баффет однажды сказал:

Все, что нужно для инвестирования – это выбирать хорошие акции в хорошие времена и оставаться с ними, пока они остаются хорошими компаниями.

Обратите особое внимание на последнюю часть предложения. Есть много причин, чтобы избавиться от акций, особенно если что-то изменится на рынке. Например, компания может начать брать чрезмерные займы, и это может быть хорошее время для переоценки их акций.

Не вкладывайте деньги в бизнес, который вы не понимаете

Я плохо понимаю бизнес биотехнологических компаний, поэтому вы не найдете ни одной акций этих компаний в моем портфеле. Уоррен Баффет не очень хорошо разбирается в технологических компаниях, поэтому он старается их избегать.

Если я не могу четко объяснить, что делает компания, как она зарабатывает деньги и как она может вырасти, я не буду вкладывать в нее средства.

Если вы посмотрите на список принадлежащих мне акций, вы заметите, что количество акций в сфере финансового сектора непропорционально велико, и для этого есть веская причина.

Это компании, которые я понимаю лучше всего, поэтому я вкладываю в них большую часть своих денег.

Не следуйте за толпой

Наши эмоции часто одолевают нас, и это особенно верно в отношении инвестиций. Когда мы видим, как все наши друзья зарабатывают деньги на биткоинах, именно тогда мы хотим вкладывать свои деньги. И наоборот, когда мы видим, что комментаторы и аналитики паникуют, а цены на акции падают, именно тогда мы склонны продавать, прежде чем все станет хуже.

Общеизвестно, что основная идея инвестирования – покупать дешево и продавать дорого, но наши инстинкты заставляют нас делать прямо противоположное. На самом деле, доходность большинства инвесторов со временем опускается ниже рынка. Причина для этого заключается в том, что они слишком сильно реагируют на новости и принимают эмоциональные решения.

Учитывайте разницу между инвестированием и спекуляцией

Важно понимать разницу между инвестированием и спекуляцией. Если вы покупаете акцию и можете доказать, что в ближайшие несколько дней или недель она утроится, вы спекулируете. Спекуляция является синонимом «азартных игр». Не играйте с деньгами, которые вам нужны.

Вы можете отдать 20% своего портфеля для спекуляций, а 80% своего портфеля вложить в акции, у которых есть высокая вероятность устойчивого, но непрерывного роста.

Обучение инвестированию – это процесс на всю жизнь

Многие инвесторы часто удивляются, когда узнают, как Уоррен Баффетт использует большую часть своего времени. Он не проводит свои рабочие дни на собраниях акционеров или на звонках. Вместо этого он проводит большую часть своего времени, сидя один в своем кабинете и читая.

Читайте также:  Тизерная реклама: дополнительный способ заработка в интернете

Как он говорит:

Читайте 500 страниц каждый день. Вот как работают знания. Они накапливаются, как сложные проценты

На этой планете нет никого, кто бы знал бы все, что нужно знать об инвестировании в акции. Если вы хотите стать лучшим инвестором, вы должны постоянно учиться инвестированию.

Источник: https://traderblog.net/kak-investirovat-v-akcii/

Как правильно вложить деньги в акции: инвестиции для начинающих, с чего начать

Как инвестировать в акции: полезные советы для начинающих инвесторовЗарабатывать на бирже ценных бумаг можно по-разному.

Одни — играют на разнице курсов, другие — делают инвестиции в акции, третьи — следят за сменой показателей и пытаются спрогнозировать стоимость биржевых товаров.

Краткий ликбез

Специалисты отмечают, что игра на всемирном рынке ценных бумаг (ЦБ) — дело прибыльное, но рискованное. Брокер может за секунду заработать целое состояние и так же быстро все потерять.

На фондовом рынке получают доход от разных операций. Например, разница курсов валют является способом быстрого обогащения, а покупка акций считается вкладом в будущее.

В последнем случае владелец ресурса получает с них ежемесячные дивиденды. Кроме того, акции можно вовремя продать, что принесет дополнительную прибыль тем, кто играет на бирже, отслеживая стоимость ЦБ крупных и мелких компаний.

Научиться видеть рыночную ситуацию может любой желающий. Для этого нужно понять, что такое акция, и какое она имеет значение на фондовом рынке. Понятие «акция» обозначает ценную бумагу, выпущенную компанией для того, чтобы ее держатели могли документально подтвердить свои права на часть дохода, получаемого организацией в процессе ее работы.

Как инвестировать в акции: полезные советы для начинающих инвесторовДумая о том, как инвестировать в акции, нужно понимать, что процесс этот сложный. Человек, имеющий деньги, не может просто купить портфель ЦБ на финансовом рынке. Согласно российскому законодательству, ему понадобиться помощь опытных брокерских компаний, имеющих официальную лицензию, дающую право на работу на фондовой бирже (ФБ). При отзыве разрешения клиент брокерской компании остается полноправным владельцем всех ресурсов, приобретенных за время сотрудничества с организацией.

Вкладывать средства можно как в акции топовых мировых лидеров, так и в развивающиеся компании. В первом случае владелец получает уверенность в будущем благодаря длительному нахождению на плаву компании. Во втором варианте новички имеют все шансы на быстрый рост и стабильность в будущем.

Специалисты различают 2 вида ценных бумаг:

  • привилегированные;
  • стандартные.

Источник: https://strategy4you.ru/vklad/vlozhit-dengi-v-akcii.html

Как инвестировать в акции: с чего начать новичку и как получить прибыль

Юлия Чистякова

05 декабря 2019 в 05:18

Здравствуйте, друзья!

Почему в России так мало частных инвесторов? Справедливости ради надо сказать, что в последние годы их число растет, но по сравнению с развитыми странами количество все равно остается незначительным.

Одной из причин является низкая финансовая грамотность большинства населения. Считают, что это сложный процесс, доступный людям со специальным образованием и солидным свободным капиталом. Но это не так.

В статье рассмотрим, как инвестировать в акции, чтобы получать прибыль, а не терять свои деньги.

Два подхода к инвестированию

Инвестиции в ценные бумаги для начинающих инвесторов начинаются с выбора. Нет, не акций, а подхода к инвестированию. Рассмотрим возможные варианты.

Вариант 1. Активный.

Инвестор зарабатывает на изменении курса ценных бумаг. Для этого он следит за финансовыми новостями, занимается техническим анализом (изучает графики и показатели), слушает прогнозы. И все это в ежедневном режиме по несколько часов. Сделки совершает часто. По сути, это отдельная профессия, совмещать ее с какой-либо другой работой нелегко.

Таких людей часто называют трейдерами, а еще – биржевыми спекулянтами. Они могут в месяц заработать несколько сотен процентов годовых, но могут и потерять все за один день. Это сложный подход, требующий специальных знаний и навыков. Новичку спекуляциями заниматься не советую. В долгосрочной перспективе только единицам удается переиграть пассивного инвестора.

Вариант 2. Пассивный.

Однозначно подход проще, чем активный. Инвестор методично покупает ценные бумаги с одинаковой периодичностью (например, раз в месяц).

Как правило, выбирает инвестиционные фонды (ПИФы, ETF, БПИФы), которые формируются профессиональными управляющими компаниями.

Ориентируется на долгосрочный период, поэтому наступающие иногда периоды падения рынка его не волнуют так сильно, как активного инвестора.

Чтобы вложения приносили стабильный доход, сначала надо грамотно составить инвестиционный портфель. Он должен строиться на принципах оптимального сочетания доходности и риска.

Такой подход хорошо совмещается с основной работой инвестора, потому что требует минимума времени. Но научиться основам инвестирования на фондовом рынке необходимо. У меня, например, это заняло 2 месяца.

А совершенствовать навыки можно всю жизнь.

Пассивное инвестирование не даст доходность под сотни процентов годовых. Но с правильным, диверсифицированным портфелем инвестор может рассчитывать на стабильный доход, значительно превышающий инфляцию в длительной перспективе.

Вариант 3. Смешанный.

Я в своей практике применяю именно этот подход. Но только потому, что получила специальные знания.

Механизм такой: большая часть портфеля сформирована на основе пассивной стратегии (ПИФы, ETF или БПИФы), небольшая доля отведена для активного инвестирования (покупка акций и облигаций отдельных эмитентов, ПАММ-счета и прочие рискованные инструменты). В этом случае стоит придерживаться нескольких правил:

  • сформировать финансовую подушку безопасности, чтобы временные потери капитала не отразились на семье;
  • хорошо продумать состав портфеля, в который войдут разные инструменты, диверсифицированные по странам и валютам, в том числе защитные (ОФЗ, золото);
  • никогда не вкладывать все свободные денежные средства в активный трейдинг, отведите на него лишь какой-то процент от общей суммы инвестиций.

Риск потерять весь накопленный капитал при такой стратегии минимальный, а доходность можно получить значительно больше, чем при пассивном инвестировании.

Способы

Если вы не на 100 % консервативный инвестор, который весь капитал держит на депозите или в ОФЗ, то обязательно выберите акции для своего портфеля.

Для этого необязательно иметь многомиллионный первоначальный капитал. Например, один лот Газпрома стоит всего 2 530 руб. (на 3 декабря 2019 года), в него входит 10 акций.

Но выбирать по принципу “Я часто слышу про эту компанию по телевизору” все же не стоит.

Вложить деньги в акции можно разными способами. Это будет зависеть от выбранного подхода и ваших финансовых возможностей.

Способ 1. Покупка паев ПИФов.

Простой и известный многим россиянам способ вложения денег в ценные бумаги. За вас все сделает управляющая компания. Кто не хочет самостоятельно управлять своим капиталом, тот доверяет это сделать другим. Вкладывать в ПИФы будет выгодно только в том случае, если доходность фонда с учетом комиссий управляющему будет выше процента по банковскому депозиту.

Способ 2. Покупка ETF и БПИФов.

Считаю, что именно с индексных фондов стоит начать новичку. Вы можете купить фонд российских акций (FXRL), который следует за индексом МосБиржи и включает 41 акцию крупных компаний РФ, а не блуждать в теории фундаментального анализа. Или остановить свой выбор на фонде акций американских компаний (FXUS), куда вошли 546 эмитентов.

Долгосрочных инвесторов интересует доход в длительной перспективе. Доходность FXRL за 3 года – +64,94 %. Доходность FXUS за 3 года составила +43,51 %. Кривая доходности за 6 лет существования фонда выглядит так:

Как инвестировать в акции: полезные советы для начинающих инвесторов

Есть взлеты, есть падения, но доходность каждый раз отыгрывает потерянные позиции и вновь начинает расти.

Сейчас на МосБирже появился новый продукт – БПИФ (биржевой паевой инвестиционный фонд). Отличается от простого ПИФа тем, что торгуется на бирже. Формируют фонды крупные управляющие компании Сбербанка, ВТБ, Газпромбанка.

Статистику по их работе пока приводить рано, слишком мало времени прошло с открытия.

Но предложение очень интересное для тех, кто хочет, например, следовать индексу S&P 500, а возможности открыть счет у зарубежного брокера нет.

Способ 3. Покупка акций отдельных эмитентов.

Этот способ требует более тщательного анализа эмитентов, чем предыдущие.

Вы формируете портфель из акций компаний, которые либо имеют хорошие перспективы роста, либо стабильно выплачивают высокие дивиденды, либо совмещают и то и другое.

Чтобы выявить такие, надо покопаться в финансовой отчетности эмитента, проанализировать мультипликаторы, погрузиться в новостную аналитику. Процесс очень увлекательный и захватывающий, но требует специальных знаний и времени.

Алгоритм

Рассмотрим этапы инвестирования в акции.

Этап 1. Открытие брокерского счета. Для покупки и продажи акций на фондовом рынке инвестор должен иметь брокерский счет или ИИС (особый счет со льготным налоговым режимом).

Открывается онлайн за 5 – 10 минут у брокера. В течение нескольких часов приходит подтверждение, что с вами заключены брокерский и депозитарный договоры.

Останется только скачать удобную платформу для торговли, завести на счет деньги и купить свои первые ценные бумаги.

Этап 2. Выбор стратегии инвестирования и типа инвестиционного портфеля.

Определитесь со стратегией инвестирования и выберите активную, пассивную или смешанную. Пропишите цели инвестирования. Могут быть краткосрочные, например, накопить на образование ребенка за 5 лет. Или долгосрочные – сформировать капитал 10 млн рублей за 15 лет. Рассчитайте с использованием инвестиционного калькулятора примерную сумму периодических денежных взносов на счет.

Выберите тип своего инвестиционного портфеля, например, консервативный, умеренный, агрессивный. Исходя из типа распределите доли акций, облигаций, других инструментов с обязательной диверсификацией по валюте и странам.

Этап 3. Анализ и выбор акций в портфель.

Ответ на вопрос, в какие акции инвестировать, можете дать только вы. Он зависит от целей инвестирования, вашего отношения к риску, финансовых возможностей. Список из привлекательных ценных бумаг одного инвестора может совсем не подойти другому. Помните, что покупка акций – это риск. Насколько вы к нему готовы?

Если бы вы купили акцию Газпрома 1 июля 2017 года за 116,1 руб., то к декабрю 2019 года вы бы увеличили капитал более, чем в 2 раза (4 декабря Газпром торгуется по 249 руб.).

А, например, привилегированная акция Сбербанка в далеком 2009 году стоила всего 7,46 руб. Сегодня – 211 руб. Есть и другие истории. Например, Магнит.

Посмотрите на график котировок: резкий подъем, а потом такой же резкий спад.

Как инвестировать в акции: полезные советы для начинающих инвесторов

Если вы решили ограничиться только покупкой инвестиционных фондов акций, то подберите себе на МосБирже интересующие варианты из 18 возможных ETF и БПИФов.

Обращайте внимание на доходность за все время существования фонда, комиссию управляющей компании и ошибку слежения (насколько фонд отстает от индекса). Не забывайте про диверсификацию.

Не стоит все деньги вкладывать в один ETF, каким бы привлекательным он вам ни показался. Доходность в прошлом не гарантирует доходности в будущем.

Если вы решили разбавить свой портфель акциями отдельных эмитентов, то проведите аналитическую работу. Сейчас необязательно самостоятельно рассчитывать необходимые для анализа показатели. Есть специальные сайты, где уже все мультипликаторы представлены.

Для инвесторов пригодится моя подборка полезных сайтов. Рекомендую для физических лиц форум на sMart-lab.ru. Там можно пообщаться с опытными трейдерами или просто почитать ветку обсуждений по интересующему вопросу.

Этап 4. Ребалансировка.

Это обязательный этап в работе грамотного инвестора. Стоимость сформированного портфеля меняется ежедневно из-за волатильности входящих в него инструментов. Ваше первоначальное распределение активов через какое-то время изменится. Поэтому надо периодически (1 – 2 раза в год) пересматривать портфель и приводить его в первоначальный вид.

Например, на акции российского рынка у вас было отведено 20 %, а зарубежного – 10 %. Это соотношение изменится из-за изменения котировок ценных бумаг. В этом случае надо либо докупить, либо продать активы, чтобы не отступать от соотношения 20 и 10 %.

Ребалансировку делают, когда меняются цели инвестирования. Например, вы достигли краткосрочной (накопили на образование ребенка). Для нее портфель был умеренным или консервативным, чтобы снизить риск снижения доходности и неполучения запланированной суммы к сроку.

Для долгосрочной цели портфель может стать более агрессивным, потому что за 15 – 30 лет он сможет преодолеть все спады и вернуть утраченные позиции доходности.

По мере приближения к цели стоит опять пересмотреть долевое распределение активов в пользу консервативных инструментов.

Я хочу сказать, что инвестирование – это работа. Для кого-то постоянная, для большинства – периодическая. Но это работа. Она требует усидчивости, определенных знаний и эмоциональной стабильности, чтобы не поддаться панике в периоды кризисов и не распродать свои подешевевшие активы.

Сформулирую главные принципы инвестирования в акции:

  1. Регулярность. Вы сами устанавливаете периодичность пополнения брокерского счета. Она зависит от ваших финансовых возможностей и комиссий брокера. Приведу пример из своей практики. У мужа открыт счет у брокера “Открытие”. В мае 2019 года резко возросла комиссия за обслуживание: с 10 до 175 руб. в месяц. Так как суммы инвестирования у нас небольшие, то мы перешли на покупку ценных бумаг 1 раз в два месяца. Иначе комиссия чувствительно снижала доходность нашего портфеля.
  2. Диверсификация. Я много уже о ней говорила, но это один из самых главных принципов, который поможет снизить риски и повысить доходность вашего инвестиционного портфеля.
  3. Анализ. Он требуется не только для покупки акций отдельных эмитентов, но и при выборе ETF, ПИФов и БПИФов в портфель. Высокие комиссии управляющих компаний, ошибки слежения за индексом могут существенно снизить доходность.
  4. Ребалансировка. Не надо ежедневно пересматривать портфель. Пассивному инвестору достаточно делать это 1 – 2 раза в год.
  5. Ориентировка на долгосрок. Это совет инвестору, который не собирается делать профессию биржевого спекулянта своим основным источником дохода. В длительной перспективе большинство ценных бумаг растет в цене. Российский рынок считается сильно недооцененным, поэтому перспективы роста большие. Прибавьте к этому высокую дивидендную доходность многих наших компаний и не исключайте для себя возможность получить больше, чем при консервативном инвестировании.
  6. Снижение издержек. Издержки – один из факторов, который сильно влияет на доходность инвестиций. К нему относятся в первую очередь налоги и комиссии брокеров. Первые можно и нужно оптимизировать, используя льготу на длительное владение и ИИС, льготы налогообложения по некоторым облигациям. Вторые – путем смены брокера или тарифа.
Читайте также:  Потребительский кредит в банке открытие: условия выдачи денег

Разбор типичных ошибок начинающего инвестора

Отдельный материал я бы подготовила по психологии инвестирования. Почему на фоне плохих новостей из мира экономики или политики котировки на бирже резко падают? Инвесторы начинают паниковать и побыстрее сбрасывать имеющиеся на руках бумаги, даже в убыток себе, боясь, что могут потерять еще больше.

Вот ошибки, которых лучше избегать начинающему инвестору:

  1. Частое изменение своих инвестиционных планов и, как следствие, изменение состава портфеля. Метания ни к чему хорошему не приведут. Дисциплина – залог успешного инвестирования.
  2. Приоритет активной стратегии над пассивной. При недостатке опыта и знаний такой подход приведет к убыткам. Брокеры на нас хорошо зарабатывают, поэтому они только приветствуют желание новичков торговать каждый день на бирже.
  3. Попытки угадать лучшую цену покупки-продажи. Это редко удается даже профессионалам.
  4. Использование идей и прогнозов разных аналитиков, которые часто противоречат друг другу. Опирайтесь на свои расчеты. Не умеете анализировать – научитесь. Есть сильные финансовые советники, которые обучают с нуля.
  5. Страх. В большинстве наших граждан сидит страх перед неизвестными инструментами. Здесь посоветую только одно – учиться, чтобы неизвестное превратить в знакомое и понятное. Долгие годы нас приучали использовать только депозиты и в редких случаях недвижимость для накопления капитала. Но я думаю, что сегодняшнее молодое поколение уже по-другому смотрит на этот вопрос, и с годами количество инвесторов будет только расти.
  6. Сделки на эмоциях. Стадный инстинкт – мощный фактор. Не все могут ему противостоять. Сложно устоять, когда инвесторы в панике продают просевшие активы. А для опытных это отличное время, чтобы купить подешевевшие ценные бумаги.
  7. Инвестирование всего накопленного капитала. Акции – это не тот инструмент, в который надо вкладывать все, что имеете. Создайте портфель из разных инструментов, в том числе и консервативных, и не забывайте про подушку безопасности.

Преимущества и недостатки инвестирования в акции

Любой инвестиционный инструмент имеет свои достоинства и недостатки. Надо научиться одни использовать, а другие – минимизировать. Новичку можно и нужно с нуля научиться работать с акциями. Они могут дать доход, в несколько раз превышающий инфляцию и процент по банковскому депозиту.

Плюсы:

  • для инвестирования не требуется большого капитала;
  • высокая потенциальная доходность, которую можно получить от дивидендов и роста стоимости актива;
  • возможность снизить риск путем вложения в индексные фонды;
  • большие возможности для диверсификации портфеля, можно купить бумаги разных стран, в разной валюте;
  • высокая ликвидность большинства котируемых на бирже бумаг, которая дает возможность купить и продать их в любой момент времени;
  • доступность торговли для всех частных инвесторов;

Минусы:

  • высокий риск по сравнению с более консервативными инструментами;
  • никто не гарантирует получения дохода (котировки могут упасть, а дивиденды могут вообще не выплачиваться);
  • высокая волатильность, особенно при краткосрочном инвестировании;
  • выбор активов требует хотя бы минимальных знаний для анализа;
  • влияние мажоритариев на развитие компании и, соответственно, на стоимость акций.

Заключение

Моей дочери 18 лет. У нее есть брокерский счет и сформированный инвестиционный портфель. Она подсчитала, что, вкладывая всего 5 000 руб. в месяц в фондовый рынок при средней доходности в 10 % годовых, через 10 лет она станет миллионером. Правда, всего лишь с 1,2 млн рублей на счете. Но это однокомнатная квартира в нашем небольшом региональном городе. Совсем неплохо для молодой девушки.

Но дело даже не в этом. Во-первых, она приучит себя к дисциплине и долгосрочному инвестированию. Во-вторых, появится желание вкладывать больше, а значит, больше зарабатывать для этого. А главное, она почувствует себя инвестором и на себе ощутит возможности, которые могут дать инвестиции в будущем.

Вложения в акции – отличная возможность получения высокого дохода на протяжении долгих лет. Только делать это надо не на эмоциях, которые могут разрушить в один день все мечты и обнулить ваш капитал. Только холодный расчет, подкрепленный цифрами, и игнорирование мнений экспертов, которые слишком часто оказываются ошибочными.

У кого уже есть опыт инвестирования в акции? Хороший или плохой? Пишите в х. Обсудим.

С уважением, Юлия Чистякова

Источник: https://iklife.ru/investirovanie/kak-investirovat-v-akcii-i-zarabatyvat.html

10 советов начинающему инвестору

Инвестпривет, мой юный падаван! Садись. Сейчас бородатый дядька-инвестор своим опытом делиться будет. Сегодня я раскрою перед тобой все тайны мира инвестиций, и пелена спадет с твоих глаз. Ты убедишься, что инвестировать – это просто, выгодно и совсем не напряжно (от любимой бутылки пива по пятницам отказываться не придется). Итак, погнали.

Совет 1. Начинай как можно раньше

Чем раньше ты начнешь инвестировать, тем лучше. Сколько тебе сейчас лет? 25? Ты в лучшем положении, чем мой сосед, которому вчера стукнул полтинник, и он сообразил, что скоро на пенсию, а государство, похоже, решило зажать его пенсионные накопления.

Сейчас мы с ним экстренно планируем, как собрать 10 млн рублей на счете к его 65-летию. Ему придется вкладывать на счет минимум по 50 тысяч рублей, чтобы достичь цели. И мы не может рисковать, инвестируя эти средства в акции и мусорные облигации, так как он может потерять эти деньги.

А ты можешь рискнуть и получить огромную доходность. Или всё потерять, но успеть начать сначала. Тебе, например, чтобы накопить 10 млн рублей на банковском счете к пенсии, нужно откладывать всего по 10 тысяч рублей – сложный процент сделает свою работу.

В общем, откладывай свои игрушки, хотелки и вместо кредита открывай брокерский счет. Вот тебе пара статей на затравку: «Как накопить на пенсию в России» и «Как получить с помощью ИИС доход выше рынка без риска».

Совет 2. Вкладывай даже самую ничтожную сумму

Думаешь, 100 рублей погоды не сделают? А ты открой на своем компе приложение «Калькулятор» и подсчитай эффект сложного процента. Во сколько рублей превратится твоя сотка за 50 лет, если на нее начислять 10% годовых?

Во-во, я тоже поперву офигел. 11 740 рублей. Прикинь, если вложить на этих условиях сотку баксов? Они превратятся в почти 700 тысяч рублей по нынешнему курсу.

А теперь прикинь, если докидывать эти 100 рублей или 100 баксов каждый месяц? Ведь не убудет же с тебя, правда? Результат – 128 130 условной валюты. А если не 100, а 1000? Ответ: 1 281 299. Вот ведь что процент животворящий делает!

Да, конечно, там есть еще инфляция. Но ее на лопатки положить можно! Если инфляция 5%, а твоя доходность – 10%, то ты зарабатываешь примерно 5% прибыли.

В общем, цель всей этой калькуляции – доказать, что даже небольшие суммы, отложенные сейчас, сделают тебя миллионером через десяток лет. Нужно только не купить сегодня вот этот вкусный капкейк и очень интересную игру на смартфон, а отложить деньги на брокерский счет и купить невкусную и совсем не интересную акцию Газпрома.

Совет 3. Экономь на комиссиях и издержках

Некоторые УК (нет, не бойся, не уголовный кодекс, а Управляющая Компания) берут по 1-2% за покупку паев своих ПИФов. Например, Сбербанк Управление активами. Вот пруф. А еще придется платить за продажу доли и еще комиссию управляющему за его фантастическую (или нет) работу.

А вот ETF можно купить на бирже без всяких танцев с бубном и без комиссий. А их эффективность офигительная. Вот статья тебе про ETF со всеми выкладками.

Если можно экономить, зачем платить больше?

Если предпочитаешь самостоятельную торговлю, то заранее рассчитай, сколько бабла планируешь потратить на это дело. И выбери такого брокера, чтобы заплатить ему меньше. Вот тебе список таких брокеров, которые берут самую малость за свои услуги.

Совет 4. Не плати налоги, если можешь

Я сейчас не призываю уклоняться от налогов (а ты всё равно не сможешь, так как брокер – твой налоговый агент, и он всё заплатит за себя!). Нет, но есть несколько способов избежать фискального сбора:

  • открой ИИС и не плати налог с прибыли – или верни 13% от вложенных средств;
  • держи паи ПИФов больше 3 лет – тогда сможешь применить вычет в 3 млн рублей за каждый год владения долями;
  • приобрети акции технологичных компаний;
  • купи ОФЗ или корпоративные облигации, выпущенные после 2018 года.

Или, на крайний случай, оптимизируй налоговую базу, закрыв убыточные позиции накануне нового года. Как это сделать? Очень хитрый способ. Расскажу, расскажу, только подпишись на обновления, чтобы не пропустить!

Совет 5. Инвестируй только в то, что понимаешь

Это Баффетт. Он не инвестирует в то, что не понимает. Он не вкладывал в криптовалюту и не потерял на этой лихорадке миллионы. Будь умным, как Баффетт.

Как инвестировать в акции: полезные советы для начинающих инвесторов

Если ты не знаешь, нафига миру сдались эти биткоины, хоть про них трубят из каждого утюга – ну и не надо тебе этого знать. Тут Вася из соседнего дома продал квартиру, чтобы купить биток за 10 000 долларов. А биток – раз и звезданулся вниз. В результате у Васи нет квартиры, а его биткоиновый портфель стоит в 2 раза меньше. Вася сидит и плачет. Не будь, как Вася.

Хороший способ понять, куда стоит инвестировать: задай себе вопросы, чем занимается эта компания, как она зарабатывает деньги и будет ли она существовать через десяток лет? Если да – то ее акции стоит брать. Если нет – то нет.

И то же самое с активами. Твой сосед зарабатывает на фьючерсах и поменял десятый Мерседес? Но ты не понимаешь, как он это делает! Ну и пусть себе зарабатывает. А ты будешь зарабатывать на акциях или ETF, и тоже поменяешь свой Мерседес. Когда купишь.

Совет 6. Не гонись за высокой прибылью

Уж сколько раз твердили миру… И даже сам Мавроди говорил, что возглавляет пирамиду. Но люди всё равно гонятся за прибылью и тащат свои копейки в финансовые пирамиды. Крах Кашберри только доказал это. Не лезь во всякие МММ и хайпы.

Ну включи ты логику! Если ты найдешь способ делать 20% в месяц, нафига тебе привлекать сторонние инвестиции? Займи в банке под 15% годовых и ворочай свои капиталы. Или продай Мерс.

Не ведись на уловки в интернете. Ни бинарные опционы, ни ставки на спорт, ни ка3ино не дадут тебе нужной прибыли! Это – сплошной развод. Не ведись на развод. Будь, как Баффетт. Он зарабатывает 10% в год и доволен.

Запомни: 15% в год на фондовом рынке – это нормально. 20% – очень хорошо. А всё, что больше – от лукавого.

Совет 7. Диверсифицируй

Не клади яйца в одну корзину. Сегодня золото показывает хороший результат, а завтра – рухнет. Вчера акции российских производителей упали на фоне очередных слухов, а сегодня дали +20% к росту.

Предугадывать поведение рынка – невозможно. Ты ж не Нострадамус. И пытаться заработать на какой-то одной инвестиционной идеи – верх глупости.

Поэтому собери хороший портфель из акций, облигаций, ETF и, наверно, ПИФов. И можешь разбавить его чем-нибудь экзотическим, например, ПАММ-счетами, криптовалютами, будь они неладны, или вложениями в Займотеку / Альфа-Поток.

Совет 8. Устраивай портфелю ребалансировку

Но мало собрать диверсифицированный портфель. Нужно его периодически перетряхивать, возвращаясь к условным пропорциям. Сергей Спирин в «Журнале D» приводит такой пример.

Если бы вы купили простой модельный портфель, состоящий на 1/3 из акций, 1/3 – облигаций и 1/3 – из золота (Сергей предлагает приобрести соответствующие ПИФы УК «Тройка диалог», сейчас это Сбербанк Управление активами, но не суть), то за 23 лет (с 1997 по 2010 год) заработали бы на нем 48,9% прибыли (учтите – было два кризиса 1998 и 2008 года).

При этом отдельно портфель акций дал прибыль в 24,4%, облигаций – 31,5%, а золото приросло на 28,1%. Кажется, что средняя доходность должна быть где-то между, примерно 27-28%. Ан нет!

Сергей перетряхивает портфель, каждый год возвращая его к исходной структуре – по 1/3 каждого актива. Если золото подорожало – продает его и покупает подешевевшие акции и облиги.

Читайте также:  Статистика христиан: количество верующих по всему миру

Если акции дорожают – они продаются и на остаток покупается золото. В общем, реализуется просто принцЫп: «Покупай дешево, а продавай дорого».

Плюс стратегия усреднения, которая позволяет в течение года покупать по лучшим ценам.

В результате и доходность такая. Короче, ребалансируй портфель в зависимости от твоей стратегии – раз в год или там в квартал. Возвращай всё к нужным пропорциям, и будет тебе счастье.

Совет 9. Покупай дешево, продавай дорого

Ну я про это уже говорил. Сейчас цены на ОФЗ находятся на дне – бери, пока дешево! Я вон РусАла прикупил, когда против него санкции ввели. Он упал ниже плинтуса, я его и подобрал. За два месяца заработал 26% прибыли.

То же со Сбербанком. Ну что ему будет? А когда ввели санкции, акции подешевели на 5%.

Ты же берешь в супермаркете товары по акции, даже если не хочешь? 2 колбасы по цене 1 интересней, чем 1, не так ли? И с ценными бумагами такая же петрушка. Когда рынок устраивает распродажу и продает две акции по цене одной – почему бы не хапнуть?

Совет 10. Не доверяй аналитикам

Самый главный совет. Не верь Кийосаки. Тони Роббинсу. Тому чуваку из БКС, у которого сбываются 60% прогнозов. И сводному прогнозу от Тинькофф брокера. И даже мне.

Потому что никто не знает, что завтра вычудит рынок.

Да, люди делают какие-то расчеты, планируют… А Трамп встанет с утра и подумает: «Че-то башка болит, настроение паршивое… Пойду, Россию постращаю, может, лучше станет».

И вводит запрет на ввоз в Россию голубых лобстеров. А у нас паника: акции падают! И все прогнозы цивильных мужичков с EuroNews, что типа индекс ММВБ вырастет, пойдут псу под хвост.

В общем, не верь, не бойся, не проси. Думай сам. Полагайся только на свой опыт и интуицию. И принимай решения сам. В мире инвестиций ты сам себе капитан. И сам несешь ответственность за свои действия.

Короче, удачи тебе, хорошего настроения! Держись там!

Источник: https://alfainvestor.ru/10-sovetov-nachinajushhemu-investoru/

Личный опыт: чем опасны акции для новичка

Далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год ratch0013/Depositphotos.com

Инвестируя даже в акции крупных надежных компаний, можно легко потерять деньги. История инвестора Алексея показывает, что правильная стратегия часто важнее прогнозов аналитиков и хорошей отчетности.

Как я стал инвестором

Ровно год назад я решил попробовать инвестировать в фондовый рынок и открыл ИИС. Выделил из накоплений небольшую сумму — около 108 тысяч рублей.

Решил вкладывать в акции: с учетом небольшой суммы я мог получить более высокую доходность, чем, например, покупая ОФЗ или корпоративные бонды.

К декабрю получился портфель, в который примерно в равных долях вошли акции Сбербанка, «Аэрофлота», ЛСР, «Магнита», МТС и «Яндекса». На инвестиционном счете осталось около 5 тыс. рублей свободных средств.

  • Критериев выбора эмитентов было несколько:
  • — крупные компании с растущими финансовыми показателями или инвестициями в собственный бизнес. В дальнейшем это могло подтолкнуть котировки вверх;
  • — наличие дивидендной политики. С учетом срока инвестирования (от трех лет) это могло сильно увеличить доходность;

— более низкая стоимость бумаг по сравнению с конкурентами или монопольное положение. Например, тот же Х5 Group в списке отечественных ретейлеров выглядел на тот момент дороже, а у «Аэрофлота» за счет ухода конкурентов («Трансаэро», «ВИМ-Авиа», нескольких региональных компаний) рос объем авиаперевозок.

Первые потери

Вначале все было отлично. Единственная досадная неожиданность — продажа Сергеем Галицким своего бизнеса ВТБ. Честно говоря, до сих пор удивлен столь резкой реакцией рынка. Инвестиции в «Магнит» принесли убыток, но его компенсировал рост котировок бумаг других компаний.

Однако санкции, обвалившие в апреле российские индексы, перевели практически все позиции в разряд убыточных. За исключением «Яндекса»: если бы в тот момент я вышел из его бумаг, то заработал бы примерно 4,5 тысячи рублей (28%). Но я посчитал, что эти бумаги продолжат расти. IT-компания много вкладывала в развитие бизнеса, планировались IPO Uber и «Яндекс.Такси».

Как инвестировать в акции: полезные советы для начинающих инвесторов

К июню я получил налоговый вычет от государства и, добавив еще немного денег, купил на просадке акции Сбербанка. К июлю эта позиция показывала небольшой плюс, но после очередных новостей о санкциях стала убыточной.

Последним «сдался» «Яндекс»: после новости о якобы готовящейся сделке со Сбербанком в один день я потерял 4 тысячи рублей, сейчас бумаги IT-компании стоят ниже, чем когда я их покупал, и, похоже, отрастут еще не скоро, несмотря на усилия Аркадия Воложа.

Итоги и выводы

В октябре я продал все акции «Аэрофлота», зафиксировав убыток. Думаю, что обещания главы компании Виталия Савельева увеличить к 2023 году капитализацию компании в четыре раза — это просто блеф.

В феврале он прогнозировал рост акций до 210 рублей, а сейчас они торгуются по 95,5 рубля. И, судя по увеличивающимся расходам на топливо и зарплаты, ничего хорошего акционерам компании не светит.

Тем более что экономическая изоляция страны усиливается.

Освободившиеся средства были вложены в короткие ОФЗ под 8,42%. За исключением нефтегазового сектора, в ближайшие год-два роста акций российских компаний я не жду, поскольку реальный рост ВВП около нуля, а иностранные инвесторы уходят. Если упадут цены на нефть, рухнут и акции «Роснефти» и «Газпрома».

На моем счете сейчас около 85 тысяч рублей, и это с учетом реинвестированных дивидендов (налоговый вычет был получен на банковский счет). За год я провел 14 сделок, потратив на комиссии брокеру около 1 700 рублей.

Годовой убыток по портфелю акций — 21,6 тысячи рублей. Продавать акции сейчас не планирую, равно как и покупать, поскольку думаю, что рынок будет очень долго восстанавливаться.

В случае чего по некоторым бумагам буду сразу фиксировать прибыль, а на эти средства планирую приобретать ОФЗ с дюрацией до 5—6 лет.

Работа над ошибками

Конечно, Банки.ру не мог не спросить профессиональных участников, что инвестор сделал не так. Замечания экспертов были следующими:

• Инвестор ждал постоянного роста акций, но фундаментальный анализ далеко не всегда срабатывает — между отчетами может случиться все что угодно, и это будет более значимо для котировок, чем финансовые показатели. Рынок может реагировать на разные факторы (новости, слухи, отчеты, технические сигналы), и нельзя предсказать, какое событие окажет влияние на акции.

Никто не ждет «черных лебедей», но они прилетают постоянно.• Выбор акций сродни лотерее, нет никаких гарантий, что даже подешевевшие акции вырастут в цене. Вопрос в том, будут ли они востребованы рынком. Консенсус-прогнозы могут не сработать. Например, акции «Яндекса» еще могут вырасти, но инвестору стоило зафиксировать часть позиции, чтобы повысить запас прочности портфеля.

• Инвестор неправильно оценил риски и не был готов к «просадкам». Нужно определить границы риска и уметь ждать. Сейчас из-за неопределенности российские компании стоят дешево даже по меркам других развивающихся рынков. Рост котировок — вопрос времени, и, как показывает статистика, на горизонте 3—5 лет рынок растет выше очередного максимума.• Инвестор не использовал инструменты, снижающие риски.

Например, стоп-приказы, которыми пользуются опытные трейдеры и управляющие.• Инвестор выбрал эмитентов, ориентированных на внутренний рынок, включение в этот портфель экспортеров сделало бы его более надежным. Инвестируя свыше 1 млн рублей, есть смысл покупать бумаги разных стран.

• Неудачно была выбрана точка входа: инвестор пытался «заскочить в уходящий поезд» — покупка акций Сбербанка и «Аэрофлота». Очень распространенная ошибка начинающих покупать акции уже «разогретых» компаний. Это не подходит тем, кто не ведет активную торговлю на рынке. Если событие состоялось, то нужно продавать бумаги.

Тем более не стоит покупать бумаги компаний, где есть негативный новостной фон — например, можно предположить, что из-за «закона Яровой» и модернизации сетей вырастут расходы МТС, а снижение потребительского спроса ударит по котировкам ретейлеров.

Сам Алексей лишь частично согласился с критикой экспертов. Он согласен, что слишком доверял прогнозам аналитиков, плохо диверсифицировал портфель и не учитывал, что в случае новых санкций под ударом окажутся флагманы российского фондового рынка, такие как Сбербанк.

Кроме того, считает инвестор, ему стоило не рассчитывать на долгий рост котировок, а периодически фиксировать прибыль, реинвестируя ее в «просевшие» бумаги. Возможно, это защитило бы портфель от резкого падения акций Сбербанка в апреле и «Яндекса» в октябре.

На будущее Алексей также планирует держать на счете больше кеша, чтобы в удачные моменты можно было покупать акции «на росте». Например, купив тот же «Яндекс» в октябре, когда котировки его бумаг начали восстанавливаться, инвестор мог бы заработать до 7% за один день.

На практике оказалось, что из-за недостатка средств на счете он даже не мог «усреднить» свою позицию.

Идеальные инвестиции

По словам экспертов, далеко не всегда акции приносят прибыль в первый же год. И, открывая ИИС, нужно запастись терпением хотя бы на три-четыре года.

Начинающему инвестору стоит вложить часть средств в короткие ОФЗ (до 5—6 лет), а оставшуюся часть можно инвестировать в ETF (их преимущество — низкие комиссии при широкой диверсификации).

По статистике, биржевые фонды часто обыгрывают агрессивных инвесторов.

Управляющий активами компании «Регион Эссет Менеджмент» Алексей Скабалланович советует держать в акциях до 20% средств. Это могут быть крупные эмитенты: «Газпром», «ЛУКОЙЛ», «Роснефть», «Ростелеком» и т. д.

Около трети средств можно направить в ОФЗ (26217) — это придаст портфелю устойчивость, и около половины денег можно вложить в корпоративные бонды госкомпаний. Очевидным плюсом инвестирования в эти бумаги является доходность по ним, которая выше ключевой ставки ЦБ.

«Доходность по портфелю, в совокупности с налоговым вычетом по ИИС, даст возможность значительно превзойти доходность по депозитным ставкам, даже если те вырастут в ближайшие три года», — считает эксперт.

Профессионалы не советуют покупать акции третьего-четвертого эшелона: рассчитывая на быстрый рост, инвестор может потерять деньги или приобрести бумаги, которые потом трудно будет продать.

Можно сделать ставку на дивидендные акции, но чудес ждать не стоит: в следующем году дивидендная доходность у некоторых компаний прогнозируется на уровне 6—11%, но все равно это лишь приятное дополнение.

Инвесторы зарабатывают на изменении курсовой стоимости.

Не стоит делать и ставку на долгосрочные инвестиции. Эксперты указывают, что большинство новичков считают: если горизонт их вложений предусматривает от трех до пяти лет и более, то можно покупать бумаги здесь и сейчас, как говорят профессионалы «по рынку». Однако такая тактика может привести как минимум к замораживанию денежных средств «в убытке» на несколько лет.

Альберт КОШКАРОВ, Banki.ru

Инвестиционный портфель Алексея оценивали: Георгий Ващенко (ИК «Фридом Финанс»), Андрей Ушаков, (УК «Система Капитал»), Андрей Кочетков («Открытие Брокер»), Александр Бахтин («БКС Премьер») и Сергей Дроздов (ГК «Финам»).

Источник: https://www.banki.ru/news/daytheme/?id=10729147

Инвестиции в акции ???? для начинающих. 4 простых шага и ты инвестор

С чего начать, если вы решили инвестировать деньги в акции?

Расскажу на своем примере, чтобы избавить Вас от лишних и ненужных метаний.

Яндекс.Картинки

1. Выбрать брокера.

У меня этот процесс занял больше недели, поскольку условия у Всех брокеров были разные и я искала самые выгодные. ????

????Сначала выбрала Тинькофф инвестиции, поскольку именно у них был самый дешевый тариф.

????Теперь перехожу на ВТБ, т. к. у них нет платы за депозитарное обслуживание, комиссия всего 0.06% со сделки (60 копеек с 1 000 рублей) и есть бесплатное ????подключение к программе Quick, что очень удобно, если я решу из инвестора перейти в спекулянта (торговать акциями)

????И тут возникает вопрос: в Российские или иностранные акции вы собираетесь инвестировать? Позвоните выбранному брокеру и узнайте, с какими рынками ????они работают.

2. Открыть брокерский счет.

Это можно сделать онлайн, заявка заполняется от 3 до 10 минут.

????Как правило, счет будет у Вас открыт уже через 4-5 часов, если вы подаете заявку в рабочее время.

3. Внести деньги на счет.

Здесь есть масса способов и опять ходить никуда не нужно. Карту Тинькофф я пополняла мгновенно через онлайн платеж с карты Сбербанка. ???? Без дополнительных комиссий.

???? Очень важно не потерять часть депозита, пока деньги дойдут до брокерского счета ☑

4. Выбрать акции для покупки.

  • Какие акции выбрать — зависит от Ваших целей.
  • ????Что вы собираетесь делать?
  • ????Торговать акциями (быть спекулянтом)
  • ????Купить, держать и получать дивиденды (Консервативный подход)
  • У многих брокеров есть бесплатное обучение инвестированию, где подробно рассказывается про инвестиции в акции.
  • Рекомендую изучить обучающий материал перед покупкой. ????
  • 5. Купить акции и наслаждаться жизнью ????

Есть вопросы? Задайте их в х.

Также читайте:

Как купить акции недорого? ???? В какой момент на фондовом рынке дешевые акции.https://zen.yandex.ru/m

На сколько денег купить акции, чтобы получать, 37 200 рублей в месяц дивидендами? https://zen.yandex.ru/medi

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/5d525473c7e50c00ad80acb8/5d73cea84735a600aee9cbf4

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector