Краудфандинг: понятие и роль в финансировании стартапов

Традиционные краудфандинговые платформы (в отличие от краудинвестинговых) позволяют предпринимателям привлекать финансирование и не делиться с инвесторами долей в проекте, отдавая вместо этого собственный продукт.

Мировой рынок краудфандинга стабилизировался: объем собранных средств и кампаний падает, но вероятность успешно собрать средства не снижается. Россияне тоже научились пользоваться платформами, уверяют игроки рынка, — однако инструменты народного финансирования редко используют стартапы.

Кому нужен краудфандинг, как изменится отрасль в связи с принятием нового закона и внедрением блокчейна — в обзоре Inc.

Российский рынок краудфандинга насытился спонсорами — но шансы проектов на успех не становятся ниже

Краудфандинг: понятие и роль в финансировании стартапов

На главной краудфандинговой платформе в мире — Kickstarter — в 2018 году упал общий объем вложений (с $659 млн до $607 млн) и вложений в успешные проекты (с $606 млн до $564 млн), а также уменьшилось количество кампаний (с 53 тыс. до 44,5 тыс.). При этом число успешных проектов упало незначительно — всего на 4% (с 19,5 тыс. до 19 тыс.). Такая динамика показывает, что рынок краудфандинга достиг зрелости, считают в консалтинговой компании ICO Partners.

Об этом же говорит статистика российских платформ: в 2018 году авторы, разместившие свои проекты на Planeta.ru, собрали около 194 млн руб.

Суммарный объем средств почти не изменился по сравнению с прошлым годом (тогда они собрали 184 млн руб.). Число запущенных проектов тоже изменилось незначительно: с 3,062 тыс. в 2017 году до 2,985 тыс. в 2018-м.

Более заметно упал средний чек спонсоров: с 1,4 тыс. руб. до 1,2 тыс. руб.

По словам CEO платформы Фёдора Мурачковского, люди постепенно поняли, что такое краудфандинг и как им пользоваться. А снижение среднего чека может быть обусловлено снижением реальных доходов населения и спроса на товары не первой необходимости: «В этом смысле мы лакмусовая бумажка уровня благосостояния общества. Когда мы станем жить лучше, оборот в краудфандинге точно вырастет».

Глава Boomstarter (основного конкурента Planeta.

ru на российском рынке краудфандинга) Мария Докшина тоже говорит, что аудитория её платформы достигла пиковых показателей: «Я не уверена, что дальше скачки будут такие же, как раньше» (до 2017 года объем краудфандинговых сборов в России рос на 200% ежегодно. — Inc.). Причем продвижением ситуацию не изменить — новые спонсоры на краудфандинговых платформах появляются в основном через сарафанное радио.

Дуополия в российском краудфандинге

Крупнейшие краудфандинговые платформы в России — Planeta.ru и Boomstarter. Они появились в 2012 году, развивались параллельно, и, по словам Марии Докшиной, аудитория сама определила их фокус.

Специфика проектов на них различается: первую больше жалуют культурные и некоммерческие проекты, а вторая заточена под бизнес, в том числе стартапы, которые тестируют спрос на свои продукты посредством краудфандинга.

Платформы беспокоит качество проектов — улучшая их, они привлекают авторов и зарабатывают деньги

«Атлас новых профессий» обещает, что ещё до 2020 года в России появится профессия менеджера краудфандинговой платформы.

Но у краудфандинговых платформ уже есть менеджеры, а вот в будущем должна появиться профессия крауд-продюсера, который участвует в продвижении проектов. В конце января Planeta.

ru начала собирать деньги на создание онлайн-курса для крауд-продюсеров из регионов. В компании объясняют, что идея возникла в связи с выросшим спросом на участие платформы в продвижении проектов.

Boomstarter и Planeta.ru предлагают платную услугу продюсирования: менеджер-продюсер прикрепляется к проекту и помогает автору дорабатывать его.

Запрос на крауд-продюсирование сформировался благодаря смене общественного отношения к народному финансированию, объясняют в Planeta.

ru: «Если 5 лет назад многие думали, что достаточно просто оформить проект на площадке и деньги соберутся сами, то сейчас авторы реже запускают проекты в надежде на чудо и осознают, что успех проекта во многом зависит от продвижения».

Докшина говорит, что Boomstarter сделает упор на улучшении качества проектов в этом году.

Платформа зарабатывает в основном на упаковке: помогает создавать контент и продвигать его в соцсетях, а также заказывает рекламу у лидеров мнений.

Авторы решают, на какой платформе продвигать проект, исходя из собственных предположений, где им вероятнее собрать нужную сумму. Поэтому «сообщество — это главное», объясняет она.

Статистика российских платформ

Источники: Planeta.ru, Boomstarter

Большие шансы на успешный сбор — у инновационных, социально направленных, дизайнерских и игровых проектов

Краудфандинг: понятие и роль в финансировании стартапов

Краудфандинговые платформы собирают лучшую аудиторию, считает глава Boomstarter: это люди с высшим образованием и свободными деньгами, их интересуют инновации и социальный фокус проектов. Она делает такой вывод, исходя из результатов сборов: «Хорошо собирают технологические и социально направленные проекты, а также проекты из категории масс-маркет».

Судя по статистике платформы, высокие шансы на успех — у дизайнерских и игровых проектов. Это подтверждают данные Kickstarter, где игры выросли год к году на 16%, а дизайн и технологии упали на 3% и 42% соответственно.

Стабильнее прочих на Kickstarter выступают проекты, собирающие небольшие суммы (до $10 тыс.). На Planeta.

ru большинство бизнес-проектов связаны с едой — в компании объясняют, что это «одна из самых простых и понятных для вовлечения бэкера тем».

Среди успешных проектов Planeta.ru в 2018 году настольная игра «74» от Международного Мемориала, посвященная советской истории (собрала 571 тыс. руб.

, что в 7,7 раз больше заявленной суммы), и съедобные ложки — в их создание спонсоры вложили более 200 тыс. руб. На Boomstarter успешно собрали 469 тыс. руб.

на создание женских киберкостюмов для глубоководных исследований и 47 тыс. руб. на систему контроля бодрствования водителей за рулём.

На главной краудфандинговой платформе в мире — Kickstarter — в 2018 году упали основные показатели:

Краудфандинг: понятие и роль в финансировании стартапов

объем вложений в успешные проекты

Краудфандинг: понятие и роль в финансировании стартапов

Общий объем вложений

Краудфандинг: понятие и роль в финансировании стартапов

количество кампаний

Источник: ICO Partners

Что нравится спонсировать людям:

игры

дизайн

еда

социальный бизнес

технологии

Источник: данные краудфандинговых платформ

Позиции краудфандинга окрепнут, если государство и крупный бизнес проявят больше внимания к рынку

Активность потенциальных спонсоров и эффективность сборов вырастут, когда государство и корпорации станут более серьезно относиться к краудфандингу, считает Докшина.

Для крупного бизнеса участие в краудфандинге проектов с социальной направленностью — возможность для пиара. Проекты на Boomstarter, к примеру, поддерживали МТС, Nokia и Unilever.

Государственные органы тоже могут принимать участие в проектах — и таким образом лучше отслеживать боли населения.

Докшина размышляет о чём-то вроде цифровой демократии на основе краудфандинга: «Мне кажется, это хорошая система для демократического государства — смотреть, за что люди голосуют рублем, и вкладываться в это направление».

Ведомства и госкомпании делают первые шаги: проекты на Boomstarter софинансировали Департамент культуры Москвы и ВЭБ. Докшина мечтает о том, чтобы тенденция стала всеобъемлющей, — но пока до этого далеко: «К сожалению, всё не быстро, в переговорах, — тем не менее, я вижу в этом будущее». Пока же власти интересует больше регулирование отрасли, чем её субсидирование.

В 2019 году будет принят закон, который ограничит инвестиционные вложения граждан. Но что изменится в традиционном краудфандинге — пока неясно

Госдума в весенней сессии рассмотрит закон о регулировании краудфандинговых платформ. Парламентарии хотят запретить гражданам, не обладающим статусом квалифицированных инвесторов, вкладывать в крауд-проекты более 600 тыс.

руб. в год. Ранее планировалось ограничить также вложения в один проект 100 тыс. руб., но, по словам главы комитета Госдумы по финансовым рискам Анатолия Аксакова (одного из авторов законопроекта), от этой идеи уже отказались.

Повлияет ли законопроект на традиционный краудфандинг — с уверенностью сказать сложно. Но вряд ли он будет ограничивать размер инвестиций в социальные и благотворительные проекты — по крайней мере, об этом Аксаков также говорил в конце декабря.

В обсуждении законопроекта участвуют представители обеих крупнейших российских платформ; они также входят в рабочую группу по регулированию краудфандинга при ЦБ. Мария Докшина обращает внимание на разницу в понятиях «краудфандинг», «краудинвестинг» и «краудлендинг».

Отличительная особенность краудфандинга (в английском: reward-based crowdfunding) в том, что пользователь получает продукт или услугу за свой взнос. Краудинвестинг подразумевает сделку купли/продажи доли в капитале компании (именно эта схема реализована в механизме ICO, распространенном в криптоиндустрии).

Краудлендинг — это взаимное кредитование физлицами и организациями без участия банка.

Глава Boomstarter уверена, что власти не решатся ограничивать вложения в краудфандинг, — он подразумевает не инвестицию в капитал компании, а покупку товара или услуги: «В краудинвестинге хотят вводить ограничения, но в краудфандинге это не может быть реализовано, на мой взгляд. Человек имеет право покупать продукт за любую цену, может прийти в магазин и купить платье за сотни тысяч».

Юристу Planeta.ru Алексею Чеснокову сценарий с законодательным ограничением вложений в традиционный краудфандинг тоже кажется маловероятным: «Во-первых, крупные сделки в традиционном краудфандинге заключаются не часто. Следовательно, риск большого количества обманутых вкладчиков практически равен нулю.

Во-вторых, любое реальное ограничение подразумевает соответствующее администрирование. Это затраты для бюджета». Сочетание малых рисков с необходимостью нести дополнительные затраты делают традиционный краудфандинг неподходящим для законодательного регулирования с помощью ограничений, резюмирует Чесноков.

Окончательное решение по этому вопросу власти еще не приняли.

Примеры успешных проектов на Boomstarter и Planeta.ru:

тыс. руб. (в 7,7 раз больше заявленной суммы) — на настольную игру «74» от Международного Мемориала, посвященную советской истории.

тыс. руб. — на съедобные ложки.

Источники: Planeta.ru, Boomstarter

Блокчейн внедряют в краудфандинг, чтобы отслеживать, на что идут деньги спонсоров. Но регионы не готовы переходить с фиата на крипту

В 1 квартале 2019 года депутаты собираются зарегулировать и криптоиндустрию. Лидеры российского рынка народного финансирования по-разному относятся к мировой тенденции слияния двух миров. С большим воодушевлением — Boomstarter, чья платформа Boomstarter.Network, где пользователи будут вкладывать в проекты криптовалюты, запустится в феврале.

Докшина обещает, что благодаря блокчейну транзакции станут быстрее и надежнее (в случае трансграничных переводов фиатных валют процесс затрудняют проверки банков и платежных систем), пользователи обезопасят себя от товаров-подделок, а в будущем спонсоры смогут отследить, как автор распоряжается их деньгами. Платформа также предоставит опцию майнить криптовалюту: для этого пользователю достаточно просто открыть определенную вкладку и таким образом предоставить в аренду мощности своего устройства.

В Planeta.

ru к идее внедрения криптовалют относятся с опасением и предпочитают не рисковать: вероятно, пользователи из регионов (как авторы проектов, так и спонсоры) не готовы выходить из фиата в массовом порядке. Криптовалюты в России пока еще остаются сомнительными активами из-за отсутствия регулирования. Boomstarter.Network будет работать из Сингапура, где криптовалюты официально разрешены.

Читайте также:  Как открыть магазин обуви: подготовка бизнес плана

Источник: https://incrussia.ru/understand/startap-vskladchinu-chto-proishodit-v-mire-traditsionnogo-kraudfandinga/

Финансирование стартапа: краудфандинг VS бизнес-ангелы VS венчурные инвестиции

Вопрос о том, где найти деньги на реализацию своего проекта, чтобы сдвинуть дело с мертвой точки, традиционно является болевой точкой большинства стартапов. Эксперты Techrepublic решили разобраться с тем, как современные технологии и платформы помогают решить этот вопрос.

«Одной из отличительных особенностей сегодняшнего дня является то, что вариантов начать бизнес и получить финансирование великое множество»», – говорит Аарон Харрис, партнер стартап-акселератора Y Combinator.

Было время, когда привилегия создавать новые предприятия была только у богатых собственников или руководителей бизнеса, располагающих возможностью направлять на это капитал из другой своей успешной компании.

По мере развития индустрии венчурного капитала стартап-проекты стали привлекательными для инвестиций, доступа к которым ранее у молодых компаний не было.

Рост популярности бизнес-ангелов, вкладывающихся в инновационные компании, позволил стартапам привлекать финансирование на начальном этапе, который некоторые венчурные инвесторы для себя даже не рассматривают. И третье звено в арсенале финансовой помощи в запуске бизнеса – это народное финансирование – краудфандинг.

Поскольку процесс финансирования становится все более и более демократичным, мы наблюдаем по словам Харриса «постепенную ликвидацию гейткиперов». В то же время в нем все еще достаточно сложно ориентироваться, особенно новичкам в бизнесе.

«Чем бы ни занимались предприниматели и какие бы компании ни создавали, они настолько все разные», – отмечает Бобби Франклин, президент и генеральный директор Национальной ассоциации венчурного инвестирования (NVCA), США . – «Очевидно, что пути привлечения капитала, приемлемые для какого-то одного типа бизнеса или проекта, не будут эффективны для другого».

Перед вами три наиболее популярные формы финансирования с подробным описанием.

Краудфандинг

Появление и дальнейший рост таких краудфандинговых платформ, как Kickstarter и Indiegogo, не только послужили значительному распространению некоммерческих и иных организаций, но и предоставили основателям стартапов уникальную возможность реализовывать свои идеи и доносить их непосредственно до потребителей.

«Мы не считаем краудфандинг и венчурное инвестирование взаимоисключающими понятиями.

Мы рассматриваем Indiegogo в качестве платформы для традиционных финансистов, находящихся в поиске новых бизнес-идей», – объясняет Даная Рингельман, совладелец сайта Indiegogo.

– «Для венчурных инвесторов, бизнес-ангелов и банков успешный краудфандинг является свидетельством того, что на рынке существует спрос на данный продукт, что в свою очередь снижает некоторые инвестиционные риски».

Если рассматривать краудфандинг как выражение общественной поддержки, то для основателей стартапов это великолепный способ протестировать рынок путем предварительной продажи своих товаров или услуг.

Харрис уверяет, что краудфандинг будет наиболее полезен тем предпринимателям, бизнес которых связан с «техническими устройствами или креативным новаторским подходом».

Он вспоминает кампанию при поддержке сайта Kickstarter, посвященную «умным часам» Рebble, которые получили рекордное финансирование за время существования этой платформы.

По словам Пейтона Уорли, партнера юридической компании Cooley LLP, одним из преимуществ краудфандинга является то, что ни один из «инвесторов» не является акционером стартапа, таким образом, вы одновременно и капитал привлекаете для «раскрутки» своего проекта, и сохраняете целостность активов своей компании.

Единственная особенность заключается в том, что для получения денег вам необходимо предоставить инвесторам что-то конкретное, в то время как инвестиции бизнес-ангелов и венчурных фондов осуществляются на перспективу, заранее. Только потом уже вы создаете компанию и приступаете к производству и поставке продукции.

Краудфандинг показывает свою жизнеспособность в основном в отношении стартапов.

Не так-то просто отстоять свою новаторскую идею, поэтому данный финансовый инструмент определенно поможет вам ее усовершенствовать, особенно если вы претендуете на дополнительное спонсирование со стороны бизнес-ангелов или венчурных инвесторов. При этом бывает так, что восприятие вашего продукта аудиторией на краудфандинговых платформах не всегда совпадает с ожиданиями реальных потребителей.

«Если вам удалось привлечь средства через Kickstarter, это совсем не означает, что в более глобальном масштабе ваш продукт будут принимать с таким же успехом», – предостерегает Тони Шай, частный инвестор, вкладывающий деньги в инновационные проекты на ранней стадии развития.

– «Kickstarter представляет собой площадку, объединяющую людей, таких как я, например, которые оформляют предзаказы товаров.

Мы тестируем то, что нам нравится, первыми, еще на ранних этапах жизненного цикла товара или технологии, и, конечно же, не относим себя к массовому потребителю».

В то время как краудфандинг – это отличный способ поддержки на первом этапе запуска и прекрасное доказательство для инвесторов, что люди заинтересованы в том, что вы делаете, это не лучший вариант финансирования на длительный срок. Данный финансовый инструмент находится еще в зачаточном состоянии, поэтому трудно предугадать, как он проявит себя в долгосрочной перспективе.

Инвестиции бизнес-ангелов

Краудфандинг: понятие и роль в финансировании стартаповБизнес-ангел – это частный инвестор с высоким уровнем дохода, вкладывающий собственные средства в развитие компании в обмен на долю в ней. Как правило, это аккредитованные инвесторы, чистая стоимость активов которых составляет 1 миллион долларов, либо их годовой доход за предыдущие два года составил по 200 тысяч долларов с таким же прогнозом на текущий год, либо совокупный семейный доход которых на уровне 300 тысяч долларов.

Бизнес-ангелы обычно инвестируют средства в стартап-проекты на ранней стадии развития, когда идея еще не прошла апробацию; они готовы принимать на себя высокие риски, связанные с реализацией таких проектов.

Кроме того, на этом этапе у компании может не быть даже продукта как такового, а если есть уже реальные клиенты, то доход еще очень мал. При этом они снисходительно относятся к показателям, на основе которых венчурный инвестор оценивает потенциальный объект для капиталовложений.

Харрис заявляет, что с появлением инвесторов такого типа «расширились масштабы модели венчурного капитала».

Бизнес-ангелы могут действовать самостоятельно или от имени организации, объединившись в синдикат или создав фонд.

Во главе синдиката стоит авторитетный инвестор, участники выплачивают ему фиксированную долю вознаграждения в зависимости от объема произведенных сделок.

Комиссия по ценным бумагам и биржам США (SEC) ограничивает общее количество аккредитованных инвесторов, которые могут участвовать в синдицированных сделках, 99.

Коллективные инвестиции подобного рода иногда относят к «краудфандингу», однако для большей ясности следует добавить, что в данной статье мы эти понятия разделяем. Независимо от того, самостоятельно ли работает инвестор, либо в составе объединения, проверьте его заранее.

«Принимая на борт бизнес-ангела, убедитесь, что вы сделали правильный выбор», – советует Шай, – «это все равно, что жениться, за исключением того, что развестись будет не так-то просто. Нравится вам это или нет, но он теперь ваш бизнес-партнер. Наверняка вам бы хотелось, чтобы помимо капитала, инвестор подключил свои связи и поделился своим коммерческим опытом».

Инвестиции бизнес-ангелов – блестящая возможность для компаний, которые только делают первые шаги и не успели полностью продумать все аспекты построения бизнеса. Этот вариант подходит и компаниям, которые нуждаются в быстром доступе к капиталу.

«Обычно на привлечение средств бизнес-ангелов уходит гораздо меньше времени по сравнению с традиционными венчурными фондами», говорит Харрис.

Даже если вы способны раздобыть денег для молодой компании или привлечь капитал быстрее, чем думали, запомните еще несколько вещей.

Наряду с реальными инвесторами-профессионалами, разбирающимися в построении бизнеса, есть владельцы компаний, далекие от IPO и слияний, которые просто не располагают нужными знаниями.

Свяжитесь с другими стартап-компаниями, указанными в портфолио вашего инвестора, это поможет определить, есть ли смысл с ним сотрудничать, подходит ли он вам.

Синдикаты располагают большими инвестиционными ресурсами, но получить от них помощь нефинансового характера затруднительно. Шай приводит пример о том, что отдельные участники синдиката вовсе не поддерживают контакт с учредителями, поэтому возникают трудности в получении консультации грамотного специалиста, который имеет опыт и знания.

Венчурное инвестирование

Венчурные инвестиции – безусловно наиболее известный способ мобилизации капитала для стартапа. По словам Алекса Оппенгеймера, партнера одного из крупнейших венчурных фондов New Enterprise Associates, все начинается с определения уровня ожиданий.

«Я думаю, что сначала необходимо проанализировать, что вы получите в результате привлечения венчурного капитала.

Например, «стоимостных» инвесторов, эффективную команду, портфельные преимущества, приток капитала, наставничество, доступ к экспертам и освещение в СМИ», – объясняет Оппенгеймер.

«Я считаю, что это ключевые преимущества традиционного венчурного инвестирования. Как говорится, не все венчурные проекты одинаковы, не все способны задать толчок для дальнейшего роста и развития по целому ряду причин».

Уорли отмечает, что большинство компаний, которые он представляет, предпочитают венчурное инвестирование по сравнению с другими вариантами. Причина в том, что венчурные капиталисты и фонды устроены так, чтобы помочь вам расти и развиваться. Их работа состоит в том, чтобы убедиться, что ваша компания является прибыльной, а это означает, что их фирма будет зарабатывать на этом деньги.

Сотрудничество с инвесторами этого уровня открывает вам двери в мир неограниченного капитала. Харрис дает понять, что доверие крупных инвесторов к вашему проекту повлечет за собой более значительные инвестиции, подчеркивая, что «ваша главная цель в жизни как учредителя – развивать свою компанию, а не тратить время на сбор средств».

«В наше время капитал может оказаться наименее важным элементом среди всех преимуществ венчурного инвестирования», – высказал свою точку зрения Франклин. – «У новичков в бизнесе накапливается богатейший опыт. Многие из сегодняшних инвесторов сами когда-то были предпринимателями, они прошли этот путь, поэтому знают обо всех подводных камнях начального этапа, о том, как преуспеть.

Конечно, есть и некоторые опасности на этом пути. Первая состоит в том, что инвестирование прошло рано. Существует вероятность того, что вы могли просто переоценить вашу компанию. Эта ситуация может иметь отдаленные последствия, т.к. правила реализации венчурных инвестиций немного более жесткие, подразумевают временные рамки для их возврата.

«Вклад венчурных инвесторов не ограничивается одним лишь чеком», – подытоживает Франклин. – «Краудфандинг наряду с другими вариантами финансирования стартапов сегодня является основой для гордости в рамках всей страны, мы признаем, что каждый проект уникален. Его особенности и предопределяют выбор варианта привлечения капитала: краудфандинг, венчурные инвестиции, вклад бизнес-ангелов».

Какой бы тип финансирования вы ни выбрали для себя, убедитесь, что у вас есть план возврата вложенных средств. Выбирайте то, что максимально подходит для вашей компании.

Читайте также:  Достопримечательности бразилии: самые привлекательные места

Источник: https://spark.ru/startup/innmind/blog/33876/finansirovanie-startapa-kraudfanding-vs-biznes-angeli-vs-venchurnie-investitsii

Обзор лучших площадок краудфандинга для запуска стартапа

Все люди, которые обладают даром понимания того, как сделать этот мир лучше, называются предприниматели (изобретатели, ученые, политики — выбирайте, что вам большое по душе).

Краудфандинг: понятие и роль в финансировании стартапов

Если у вас есть идея в области нового продукта или услуги, то вы — предприниматель вне зависимости от вида вашей деятельности. Здесь мы будем говорить о бизнесе, минуя такие области как политика или культура, где также есть место для новаторства.

Для реализации любого бизнес-проекта требуются средства: временные, денежные или экспертные. Человечество давно задумывалось над тем, как развивать новые идеи. Одним из таких способов, ставшим возможным с развитием интернета в открытых обществах, стал краудфандинг.

Итак, что такое краудфандинг. Дословно с английского, это означает финансирование толпой (англ. — crowdfunding). Т.е. если вам, как автору идеи, удалось убедить неких людей профинансировать ваш проект, то вы получите необходимые средства.

Ваши вкладчики, как правило, будут многочисленными и основной отдачей для них будут скорее не материальные блага, а сама идея поучаствовать в создании какого-либо нового проекта.

В этом принципиальное отличие краудфандинга от других видов финансирования, где речь идёт либо о процентах за пользование чужими средствами, либо конкретной доли вашего нового предприятия в руках одного или нескольких владельцев.

Впрочем, краудфандинг не исключает и материального вознаграждения участников проекта, но это вторично. 

Основные преимущества краудфандинга от прочих видов финансирования стартапов

  1. Возможность быстро оценить своевременность идеи и интерес со стороны большого числа потенциальных клиентов. Это один из самых важных моментов во всей истории краудфандинга. Предприниматель получает очень быструю обратную связь от потенциальной целевой аудитории. Если всё хорошо с идеей, то средства будут собраны.

    Если идея плоха, или аудитория не готова к её потреблению, то средства не соберутся, а вы можете отправляться её дорабатывать. Это сильно экономит время и деньги предпринимателя. Главное не относиться к этому как к потере и непониманию своей гениальности. И всё будет хорошо. Во второй, или третий раз, проект будет обязательно оценен.

  2. Возможность привлечь начальные средства от большого числа небольших вкладчиков. В отличие от венчурного инвестора, вы получаете больший контроль за будущим проектом. Иногда это очень важно. К тому же, краудфандинг, как правило, может послужить отличным трамплином к переговорам уже с крупными инвесторами, т.к.

    по сути, краудфандинг представляет собой значительную часть проверенного спроса, которую можно масштабировать. А это уже совсем другая история.

  3. Быстрый запуск бизнес идеи. Как правило, это не занимает больше одного месяца, из которого на составление бизнес-плана будет потрачено примерно половина времени.

  4. Возможность привлечь заинтересованных менторов, специалистов и сооснователей в ваш проект. Это очень часто происходит, т.к. вы попадаете, как правило, в среду, где потенциальные интересанты подобных идей уже вращаются. Именно поэтому они готовы и вложить средства и возможно поучаствовать лично.

    Хорошим примером подобного взаимодействия являются проекты по разработке онлайн-игр. Здесь, вкладчики могут быть как разработчикам, так и авторами сюжетных линий (narrative designers) вашей игры. Таки образом собираются очень крупные гейм-проекты.

  5. Все ваши вкладчики будут являться потенциальными адвокатами вашего продукта или услуги в случае, если вы выполняете условия вашего проекта перед ними. Потенциально, ваши последователи представляют собой ядро потенциальных потребителей, которое способно разрастаться в геометрической последовательности. И это очень интересно для построения будущего вашего проекта.

Обзор лучших площадок краудфандинга для бизнес-проектов

В России краудфандинг представлен несколькими площадками.

Старейшими из них являются  Kroogi (2007), ThankYou (2010) и Planeta (2012).

Все три площадки посвящены творческим проектам в области музыки, литературы, перформанса. Наиболее яркими примерами здесь выступает сбор средств на новые концерты групп Би-2 (2012) и Аквариум (2015). Продюсеры кинокартины  «28 Панфиловцев» собрали 20 млн рублей в 2014 году.

На российском Boomstarter больше присутствуют бизнес-проекты. Здесь, например, было запущено производство надувного дивана без насоса “Биван”. Однако и здесь больше отдается предпочтение разработке настольных и компьютерных игр, приложений для смартфона и даже проектам по созданию видеоконтента и кино.

Основным недостатком российских краудфандинговых площадок является их большая направленность на благотворительность, чем на обслуживание бизнес-проектов. В основном, все участники вынуждены быть заняты на привлечении собственного трафика поклонников в свои проекты.

Кроме того, общие экономические условия влияют на финансирование новых проектов через краудфандинг. Проще говоря, у людей просто гораздо меньше средств на подобные вещи, по сравнению с развитыми странами.

За рубежом, краудфандинговые площадки постоянно занимаются привлечением потенциальных интересантов к новым проектам, размещенным здесь. Здесь гораздо больше свободных средств у людей, ищущих новые продукты и услуги.

В США и Японии, например, очень модно быть в каком-то проекте и первым получить какую-то технологическую вещь. Есть даже особый вид вложений краудфандинга — первый владелец прототипа.

Этот лот может разыгрываться среди участников или продаваться по самой высокой отдельной цене, т.к. это очень престижно и в случае удачного проекта, может впоследствии стать источником большой прибыли.

Например, известны случаи продажи первых компьютеров, мобильных телефонов и игровых приставок за сотни и даже тысячи USD.

  • Кроме того, в России до сих пор не урегулированы юридические основы для альтернативных видов финансирования, коим является краудфандинг.
  • Этим принципиально отличаются зарубежные площадки от российских.
  • Наиболее крупными зарубежными проектами привлекших миллиарды  сотни миллионов долларов на свои площадки, являются следующие:
  1. Kickstarter — одна из самых больших краудфандинговых площадок. С 2009 года собрано более 4 млрд USD. Запускаются множество IT-проектов, гейм-студий, производство гаджетов, игровых приставок и пр. Преимуществом является защищенность вкладчиков, выражающаяся в том, что деньги от них не списываются до срока окончания проекта и если нужная сумма не набрана, то средства остаются на счету.
  1. Комиссия Kickstarter составляет 5% + процент за вывод средств (еще 3-5%).
  2. Из минусов также является то, что без действующего прототипа, невозможно попасть в раздел IT-проектов.
  3. Плюсом является то, что все венчурные инвесторы мира присутствуют постоянно на площадке и если ваш проект прошел отбор сюда, то это даст очень большой интерес к вашему проекту.

2. Indiegogo. Преимуществом является то, что заявителю передаются даже не полностью собранные средства. Это так называемое гибкое финансирование, где возможны различные формы вознаграждения для последователей вашего проекта. Здесь можно даже предлагать собственную крипто валюту в обмен на вложения. Всего было собрано более 1 млрд USD.

Комиссия составляет также 5%.

3. CrowdSuppy интересна тем, что много проектов было запущено в области товаров, сделанных собственными руками, а также в разработке и производстве инновационных вещей повседневного потребления.

У CrowdSuppy самый высокий процент проектов, доведенных до завершения — более 70%. Для примера у Kickstarter, этот показатель достигает только 38%.

Здесь стандартная комиссия 5%, но за дополнительные 10-15%, CrowdSupply может продвинуть ваш проект через создание целой PR-команды. Иногда именно этого не хватает инновационным проектам.

4. CrowdFunder — краудфандинговая площадка с прямой продажей акций будущей компании. Сообщество инвесторов включает в себя более 12000 бизнес-ангелов. Собрали уже более 120 млн USD в области высокотехнологичных проектов. Например, агро био проекты в области производства каннабиоидов или проекты в области телемедицины.

Практически неограниченные суммы инвестиций, могут исчисляться миллионами USD.

Оплата услуг разделена на тарифные планы: от бесплатного размещения на сайте до премиального (499 USD в месяц) за персональную поддержку по привлечению инвесторов.

5. Experiment интересен тем, что здесь выкладываются проекты в области научных исследований и открытий. Если у вас есть научная гипотеза, требующая средств на проверку, то это правильно место.

Важной особенностью Experiment является то, что вкладчики (доноры) могут следить и участвовать во всем процессе исследования. Это очень увлекательно для доноров, преследующих скорее также исследовательские, чем коммерческие цели.

Комиссия стандартная — 5%, плюс 8-10% за вывод средств. 

Это основные российские и зарубежные краудфандинговые проекты. Как вы можете видеть, участие вкладчиков и заявителей, на данных платформах, может быть различным и может быть подобрано практически под любой бизнес-проект, включая научные исследования и творческие перформансы.

Основным преимуществом краудфандинга является быстрая возможность проверки потенциального рынка на востребованность вашего проекта. Если есть отклик и интерес, то в дальнейшем, можно регистрировать компанию в стране с наибольшим интересом, с точки зрения производства и потребления вашего товара или услуги и, масштабироваться дальше.

В этом смысле, участие проектов на зарубежных краудфандинговых платформах, дающих большие возможности для развития, подразумевает наличие зарубежного счета, открытого на физическое или юридическое лицо.

Наша компания занимается с 2011 года открытием зарубежных счетов россиянам и корпоративным консалтингом. Мы находимся постоянно в контакте с множеством международных банковских структур и можем открыть счета россиянам в таких странах, как США, Швейцария, Канада, Гонконг и пр.

Это могут быть банковские счета или счета в платежных системах.

О преимуществах платежных систем мы писали в этом нашем материале.

Если у вас есть инновационная и масштабируемая бизнес-идея с проработанным планом, и вы готовы заявить о ней на одной из краудфандинговых платформ, то не забудьте обратиться к нам за бесплатным подбором зарубежного счета и/или услугой по регистрации иностранной компании, отправив короткий запрос на наш email:  info@offshore-pro.info позвонив по телефонам: +372 5 489 53 37, +372 5 481 04 02 или связавшись с нами любым удобным вам способом, указанным на этой странице.

Мы обязательно подберем вам индивидуальное решение, которое превратит ваш бизнес-проект в реальность. 

Источник: https://internationalwealth.info/startups-abroad/overview-of-the-best-crowdfunding-sites-to-launch-a-startup/

Краудфандинг как перспективный способ финансирования стартап-компаний

Климин С. А. Краудфандинг как перспективный способ финансирования стартап-компаний // Молодой ученый. — 2016. — №2. — С. 514-516. — URL https://moluch.ru/archive/106/25299/ (дата обращения: 10.12.2019).



Одной из главных трудностей, с которыми сталкиваются начинающие предприниматели, является недостаток денежных средств для развития своего бизнеса.

Без существенного стартового капитала крайне трудно продвинуться дальше, даже если иметь превосходный бизнес-план и уникальные идеи. В таком случае, как правило, выручают банки, выдавая кредиты под сумасшедшие проценты.

Но в последнее время набирает популярность такой эффективный способ финансирования, как краудфандинг. Что же он из себя представляет?

Этот способ сбора пожертвований появился в 1997 году в Англии. С тех пор краудфандинг используется во многих странах для самых различных целей. Само понятие «Crowdfunding» состоит из двух английских слов. Это crowd — «толпа» и funding — «финансирование» [4].

Под краудфандингом понимается сотрудничество людей, добровольно оказывающих финансовую поддержку различного рода проектам и организациям [5].

Сбор средств может служить различным целям — помощи пострадавшим от стихийных бедствий и больным людям, поддержке политических кампаний, изданию различных книг, съемкам фильмов, финансированию стартап-компаний и малого предпринимательства и многому другому. В своей статье я заострю внимание именно на малом предпринимательстве и стартапах.

Существует ряд важных особенностей краудфандинга: во-первых, просители никогда не несут ответственности за качество или вообще существование обещанного продукта или сервиса. Во-вторых, соответствующие сервисы забирают себе определённый процент от пожертвований. Кроме того, краудфандинг слабо регулируется банковским законодательством.

Перед сбором средств должна быть заявлена цель, указана необходимая сумма, а информация о собранных средствах должна быть общедоступной для всех.

Краудфандинг может также относиться к финансированию компании посредством продажи малых долей предприятия широкому спектру инвесторов [6]. Этот тип краудфандинга получил особое внимание американских должностных лиц.

В апреле 2012 года президент США Барак Обама подписал новый закон под названием JOBS Act (JumpstartOurBusinessStartupsAct), позволяющий стартап-компаниям собирать до $1 млн.

посредством краудфандинга, без подачи бумаг и регистраций на продажу акций, как практиковалось ранее. Такое отношение Обамы к краудфандингу легко объяснить, ведь в 2008 году только на этапе предварительных выборов Барак Обама собрал с помощью краудфандинга около $272 млн. [2].

Сегодня краудфандинг — это один из наиболее эффективных, популярных и быстрых способов сбора денежных средств. “Народное финансирование” практически не имеет недостатков. Главное, заинтересовать своей идеей как можно больше людей.

  • В наши дни используется несколько видов краудфандинга:
  •         reword crowdfunding;
  •         equity crowdfunding;
  •         debt crowdfunding.

Первый способ наиболее популярен и эффективен. Помогая тем, кому это нужно, люди взамен получают различные подарки и вознаграждение. Таким образом, это хороший стимул собрать нужную сумму в кратчайшие сроки.

Второй вид краудфандинга интересен потенциальным инвесторам: им предлагают долю в будущем бизнесе или продажу небольшого процента бизнеса.

Debtcrowdfunding — это относительно новый способ краудфандинга. Человек, собирающий средства для своего проекта, обещает вернуть всем пожертвованные деньги или дает долю в бизнесе [1].

Если мы говорим непосредственно о стартапах, то краудфандинг — это не только сбор денежных средств для развития бизнеса, но и возможность узнать, насколько ваши идеи являются интересными и зрелыми.

Воспользоваться краудфандингом может любой человек. Достаточно создать на сайте аккаунт, указать название и описание проекта. Также нужно указать необходимую сумму и сроки окончания сбора [7].

По контракту он должен выполнить свои обязательства или вернуть деньги кредиторам. Платформы берут комиссию в размере 5–7 % от собранной суммы [9].

Если удалось собрать необходимую сумму, то такому человеку выплачиваются все деньги. Если полностью не удалось собрать деньги, то соискатель ничего не получает. На разных платформах условия могут отличаться, но одно общее есть у всех: это очень интересный способ привлечь деньги для своего стартапа.

В нынешней экономической обстановке крайне сложно найти источники финансирования на начальном этапе развития бизнеса. Поэтому краудфандинг может быть чуть ли не единственным способом привлечь денежные средства. Прежде, чем запустить проект, необходимо все хорошо продумать.

Во-первых, важно, как для себя, так и для потенциальных спонсоров, четко определить цель. Без внятной и конкретной цели никто не захочет оказывать финансовую помощь неизвестному человеку. Также необходимо проанализировать, востребована ли идея и кто является реальной и потенциальной аудиторией. Это поможет выбрать правильную позицию по представлению проекта.

Кроме того, огромную роль играет смета, которую необходимо составить.

Обычно смета рассчитывается по следующей схеме: Сумма сбора = Минимально необходимая сумма на реализацию + Реализация и отправка вознаграждений + Административные расходы (у каждой площадки они свои) + Небольшая подушка на непредвиденные расходы (1–2 % от общей суммы) [3]. Прежде всего, она нужна предпринимателю. Однако ее размещение в описании к проекту может существенно повысить доверие людей.

Реклама — двигатель прогресса. Эта фраза известна с давних пор. Актуальна она и применимо к краудфандингу. Медиапланирование имеет большое значение перед запуском проекта. Необходимо составить список СМИ, блогов, публичных страниц, в которых продвижение компании будет успешным [8].

Безусловно, огромную роль играет и текст в описании проекта. Он должен быть простым, понятным, грамотно построенным и способным заинтересовать людей. И, конечно, не стоит забывать, что свой проект нужно продвигать, а не воспринимать краудфандинг как “манну небесную”.

Но это все, как говорится, в теории. На практике все не так радужно. На мой взгляд, стартапы изначально имеют меньшую вероятность получения финансовой поддержки, нежели, например, благотворительные и культурные проекты.

Люди, жертвующие деньги на благотворительность, видят в этом некий моральный смысл. Стартап-компаниям же сложно заинтересовать людей, просто предложив идею. Она должна быть уникальной и, возможно, социально значимой.

Просмотрев несколько крупнейших российских краудфандинговых платформ, я почти не нашел стартап-проектов. А те, что размещены, не пользуются популярностью. Конечно, это связано с тяжелой экономической обстановкой в стране. Кризис существенно сказался на населении, поэтому лишних денег, которые можно было бы дать предпринимателю, просто нет.

Кроме того, я считаю, нужно сказать об общем отношении к таким вещам в России. Если говорить о Западе, в частности о США, то там финансирование малого предпринимательства через краудфандинг — обыденная вещь.

У нас же изначально есть некоторое недоверие к незнакомым людям, которых мы даже не видели и которым нужны наши деньги. Всегда есть сомнение в том, пойдут ли эти деньги в указанном направлении.

Таков наш менталитет.

Но все же, на мой взгляд, краудфандинг — это перспективный способ финансирования именно стартап-компаний. В России “народное финансирование” появилось относительно недавно.

Просто нужно время, чтобы люди привыкли и относились к нему доверительно.

А пока предпринимателям необходимо предлагать уникальные идеи, продвигать свой проект всевозможными путями и ждать лучших времен, которые, без сомнений, скоро наступят.

Литература:

  1.      Деньги есть! [Электронный ресурс] / Краудфандинг — альтернатива банковским кредитам. — Режим доступа: https://www.dengiest.ru/2015/10/30/croudfunding/.
  2.      Карелов С. Перспективы краудфандинга: в США — закон, в России — мошенничество. / С. Карелов [Электронный ресурс] — Режим доступа: http://slon.ru/future/perspektivy_kraudfandinga_v_ssha_zakon_v_rossii_moshennichestvo-875352.xhtml
  3.      Кузьменко В. Краудфандинг с нуля: как собрать деньги на стартап. / В. Кузьменко [Электронный ресурс] — Режим доступа: http://rusbase.com/opinion/kraud-s-nulya/.
  4.      Редактор проекта Rusbase.Краудфандинг в России / [Электронный ресурс]. — Режим доступа: http://rusbase.com/news/kraudfanding-v-rossii/.
  5.      Сайбель Н. Ю., Ратиев В. В. Основы предпринимательства: учебное пособие. − М.: НОУ ВПО «Московский университет им. С. Ю. Витте», 2012. − 120 с.
  6.      Сайбель Н. Ю., Сайбель Я. В. Антикризисная стратегия как фактор устойчивого развития предприятия // Актуальные проблемы экономической теории и практики: сборник научных трудов / под ред. В. А. Сидорова. Выпуск 17. Краснодар: Кубанский государственный университет, 2014. С. 102–112.
  7.      Сайбель Н. Ю. Стратегические ориентиры развития малого и среднего предпринимательства в России // Модернизация как альтернатива глобализации: потенциал экономической интеграции стран СНГ: сборник материалов Международной научно-практической конференции. Том 2. − Краснодар: ЦНТИ, 2012. С. 173–183.
  8.      Сайбель Н. Ю., Ескевич О. В. Формирование эффективной системы поддержки малого предпринимательства в России // Экономический вестник ЮФО. 2007. № 5. С. 92–97.
  9.      Черкасов Д. О., Сайбель Н. Ю. Стартап: характеристика понятия и этапы развития // Современное состояние и перспективы развития научной мысли: сборник статей VI Международной научно-практической конференции. Уфа: Аэтерна, 2015. С. 141–143.

Основные термины (генерируются автоматически): необходимая сумма, деньга, малое предпринимательство, JOBS, сбор средств, Россия, описание проекта, огромная роль, мой взгляд, финансовая поддержка.

  1. Библиографическое описание
  2. И в подобного рода случаях необходимо искать дополнительную сумму денег.
  3. Основные термины (генерируются автоматически): малый бизнес, начальный капитал, средство, бизнес, дело, деньга, кой случай, получение субсидии.

Деньги получится привлечь в случае, если деятельность уже налажена и требует дальнейшие инвестиции [6]

Сумма может меняться в ходе выполнения бизнес плана и сбора средств.

Сайбель Н. Ю., Сайбель Я. В. Финансовая поддержка малого и среднего бизнеса в России

Библиографическое описание

Ключевые слова: предпринимательство, малые и средние предприятия, сектор малого бизнеса, государственная поддержка, меры стимулирования.

  • Роль малого и среднего предпринимательства в современной экономике России.
  • На наш взгляд, общая схема образования любого механизма
  • государственная поддержка, малый бизнес, предпринимательство, экономическая теория, коммерция, регулирование.

Библиографическое описание

Основные термины (генерируются автоматически): малый бизнес, малое предпринимательство, Россия, предприятие, рыночная экономика, государственная поддержка, зарубежный опыт, финансовая поддержка, вид бизнеса, малый.

В целом, финансовая структура малых предприятий имеет следующие особенности: − отсутствие собственных средств

Основные термины (генерируются автоматически): малый бизнес, малое предпринимательство, Российская Федерация, государственная поддержка

В статье проанализирована поддержка субъектам малого и среднего предпринимательства, оказываемая в регионах России. Особая роль отведена финансовой помощи, которая выражается в субсидировании регионов…

Проблемы банковского кредитования малого предпринимательства РФ.

Сайбель Н. Ю., Сайбель Я. В. Финансово-кредитная поддержка малых предприятий в России

Растущий малый и средний бизнес в России и за рубежом: роль и место в экономике.

Библиографическое описание: Байбекова Э. Ф., Белицкая Н. А. Роль малого предпринимательства в

Малое предпринимательство играет важную роль в развитии экономики страны.

Россия основные деньги получала от продажи нефти и газа, не уделяя…

  1. Библиографическое описание
  2. И в подобного рода случаях необходимо искать дополнительную сумму денег.
  3. Основные термины (генерируются автоматически): малый бизнес, начальный капитал, средство, бизнес, дело, деньга, кой случай, получение субсидии.

Деньги получится привлечь в случае, если деятельность уже налажена и требует дальнейшие инвестиции [6]

Сумма может меняться в ходе выполнения бизнес плана и сбора средств.

Сайбель Н. Ю., Сайбель Я. В. Финансовая поддержка малого и среднего бизнеса в России

Библиографическое описание

Ключевые слова: предпринимательство, малые и средние предприятия, сектор малого бизнеса, государственная поддержка, меры стимулирования.

  • Роль малого и среднего предпринимательства в современной экономике России.
  • На наш взгляд, общая схема образования любого механизма
  • государственная поддержка, малый бизнес, предпринимательство, экономическая теория, коммерция, регулирование.

Библиографическое описание

Основные термины (генерируются автоматически): малый бизнес, малое предпринимательство, Россия, предприятие, рыночная экономика, государственная поддержка, зарубежный опыт, финансовая поддержка, вид бизнеса, малый.

В целом, финансовая структура малых предприятий имеет следующие особенности: − отсутствие собственных средств

Основные термины (генерируются автоматически): малый бизнес, малое предпринимательство, Российская Федерация, государственная поддержка

В статье проанализирована поддержка субъектам малого и среднего предпринимательства, оказываемая в регионах России. Особая роль отведена финансовой помощи, которая выражается в субсидировании регионов…

Проблемы банковского кредитования малого предпринимательства РФ.

Сайбель Н. Ю., Сайбель Я. В. Финансово-кредитная поддержка малых предприятий в России

Растущий малый и средний бизнес в России и за рубежом: роль и место в экономике.

Библиографическое описание: Байбекова Э. Ф., Белицкая Н. А. Роль малого предпринимательства в

Малое предпринимательство играет важную роль в развитии экономики страны.

Россия основные деньги получала от продажи нефти и газа, не уделяя…

Источник: https://moluch.ru/archive/106/25299/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector