Самые надежные банки в россии 2020 года: рейтинг и описание

Всем привет! В сегодняшней статье рассмотрим рейтинг банков по надежности 2020 года от Центробанка и различных российских и международных рейтинговых агентств.

В первую очередь, рейтинг банков России по надежности интересует потенциальных вкладчиков. Люди, имеющие определенные суммы свободных денег, кроме других финансовых инструментов для получения пассивного дохода, по-прежнему используют банковские депозиты.

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

Поэтому им небезразлично место того или иного банковского учреждения в различных рейтингах. Составляют рейтинг надежности банков по отчетам финансовых организаций, анализам различных рейтинговых агентств, финансовым показателям, мнениям авторитетных экспертов.

При расчете рейтинга учитывают:

  • динамику доходов;
  • объем активов;
  • рост собственного капитала;
  • размер депозитных вкладов;
  • размер выданных кредитов и др.

Центробанк РФ (Банк России) при расчете рейтинга банков по их надежности, уделяет внимание третьему пункту – размеру собственных средств финансовой организации.

Норматив достаточности собственного капитала обозначается как «Н1.0» и передается российскими банковскими учреждениями в Центробанк в Форме отчетности 135. Отчеты банковских учреждений можно найти на официальном сайте ЦБ России.

Собственные активы банковской организации должны постоянно расти. По нормативу их рост должен составлять 10-11%. При его падении, у финучреждения могут отозвать лицензию.

Рейтинг ЦБ

В разных рейтинговых компаниях места одних и тех же банковских организаций могут различаться. У нас в стране эксперты советуют вкладчикам ориентироваться на рейтинг надежности банков, составляемый Центробанком.

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

Важно также рассматриваться и рэнкинг финансовой организации. Понятия рейтинга и рэнкинга часто путают, считая, что это – одно и то же.

Рейтингом называют место финансовой организации среди финучреждений страны по совокупности всех финансовых показателей. Рэнкингом считается ранжирование банковского учреждения по одному конкретному параметру.

Рэнкинг банков страны по размерам собственного капитала согласно данным Центробанка на 01.10.2019 г.:

  1. Сбербанк России – 4 440 421 072 тыс. ₽.
  2. ВТБ – 1 630 306 651 тыс. ₽.
  3. Газпромбанк – 766 281 882 тыс. ₽.
  4. Россельхозбанк – 486 246 369 тыс. ₽.
  5. Альфа – 443 582 472 тыс. ₽.
  6. ФК Открытие – 320 982 999 тыс. ₽.
  7. МКБ – 270 859 118 тыс. ₽.
  8. ЮниКредит – 216 907 416 тыс. ₽.
  9. Райффайзенбанк – 178 834 891 тыс. ₽.
  10. Росбанк – 154 499 101 тыс. ₽.

Выбор надежных банков 2020 года

Рассматривая данные Центробанка по надежности банков на 2020 год, нужно учитывать и рейтинги, составленные зарубежными независимыми экспертами.

Финансовое учреждение не только выдает кредиты, открывает вклады и проводит операции, но и проводит сотни других, закрытых от потребителя действий.

Рейтинг Forbes

По данным ЦБ РФ, лидером банковского рынка страны является Сбербанк России. Однако аналитики авторитетного американского журнала Forbes так не считают.

В своем рейтинге они отдали крупнейшему финучреждению страны только четвертое место. При составлении рейтинга эксперты учитывали показания следующих иностранных рейтинговых компаний: RAEX, АКРА, Moody’s, Fitch и S&P.

Рейтинг состоит из тринадцати надежных, по мнению «Форбс», российских банков:

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

При выборе банковского учреждения для открытия выгодного вклада в 2020 году, нужно смотреть не только на условия депозитного предложения и размер процентных ставок. Важными факторами здесь становятся надежность и стабильность финансовой организации.

Хотя государство и гарантирует возврат депозитов на сумму до 1,4 млн ₽, лучше обойтись без этих лишних действий при отзыве лицензии у банка, принявшего вклад. А вкладчиков, открывающих банковские депозиты на более крупные суммы, информация о надежности финучреждения должна интересовать в первую очередь.

Список ЦБ России

В октябре 2019 года Банк России подтвердил перечень системно значимых банков. Их число не изменилось – финучреждений по-прежнему одиннадцать. На долю этих финансовых институтов приходится более 60% совокупных активов банковского сектора страны.

Можно уверенно утверждать, что эти банки не разорятся никогда, поскольку в любой экономической ситуации они будут финансироваться Банком России. В список, составленный Центробанком, вошли такие банковские организации и в следующем порядке:

1. Сбербанк России

Традиционный и заслуженный лидер банковского сектора России считается самым надежным банком страны. Сбербанк занимает первое место практически по всем финансовым показателям среди банковских учреждений Российской Федерации.

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

2. ВТБ

По своим параметрам уступает только Сбербанку России. В последнее время активно поглощает банковские организации, ставшие банкротами и потерявшие лицензии.

3. Россельхозбанк

В начале финансовая организация создавалась в качестве инструмента поддержки развития сельского хозяйства на территории Российской Федерации. Сегодня перечень финансовых услуг банка существенно увеличился. В данное время банк кредитует не только лиц, работающих с землей, но и другие категории заемщиков.

  • 4. Газпромбанк
  • ГПБ открывался как финансовый инструмент для поддержки проектов нефтегазовой отрасли, однако со временем расширил перечень своих услуг для частных клиентов и юридических лиц.
  • Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание
  • 5. Открытие

После слияния в начале 2019 года с Бинбанком финансовая организация стабилизировала свою работу. Немалую роль в стабилизации банковского учреждения сыграло финансирование ЦБ России.

6. ЮниКредит

Один из старейших финансовых институтов страны, созданный еще в советское время – в 1989 году. Входит в европейскую группу «UniCredit». Штаб-квартира финучреждения расположена в Москве.

7. Райффайзенбанк

Дочернее предприятие австрийской банковской группы Raiffeisen Bank International. Обслуживает юридических и физических лиц с середины 90-х годов двадцатого века.

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

8. Промсвязьбанк

Является государственным банковским учреждением, обслуживающим оборонный заказ и крупные контракты. Как и ФК Открытие, подвергался санации. В 2018 году Госдума присвоила Промсвязьбанку статус оборонного банка.

9. Альфа банк

Финучреждение признано крупнейшим коммерческим банком страны. Среди частных банков страны Альфа лидирует практически по всем финансовым показателям. Отмечается удобными дистанционными каналами управления.

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

10. Росбанк

Финансовое учреждение входит в состав международной финансовой группы Societe Generale. Имеет наивысшие рейтинги надежности международных рейтинговых агентств. По версии Forbes в этом году является самым надежным российским банком.

11. МКБ

Еще один коммерческий банк страны, работающий с 1992 года. Представлен в девятнадцати регионах Российской Федерации. Основным видом деятельности банка является кредитование. В список системно-значимых банков ЦБ вошел в 2017 году.

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

От работы этих финансовых структур зависит экономическое состояние страны. Поэтому и в 2020 году они остаются самыми надежными банковскими учреждениями.

При выборе выгодного банковского вклада, нужно ориентироваться на депозитные программы этих финансовых организаций.

На сегодня это вся информация по данной теме. Комментируйте статью, делитесь публикацией в соцсетях.

Источник: https://infobull.ru/reyting-bankov-po-nadezhnosti-2020-goda-to/

100 надежных российских банков — 2019. Рейтинг Forbes | Финансы и инвестиции

Более прозрачными становятся частные банки, а вот к банкам с госучастием, санируемым банкам и банкам под международными санкциями возникает все больше вопросов.

Кожекина отмечает, что большая часть банков без рейтингов (из первой сотни по активам) приходится на банки на санации.

На начало 2019 года рейтингов не было у банка непрофильных активов «Траст» (с ним работает ЦБ), у санируемых Мособлбанка (СМП Банк), Инвестторгбанка (Транскапиталбанк), Генбанка (АБ «Россия»), Газэнергобанка (СКБ) и «Таврического» (МФК) и банков госкорпораций «Роскосмос» и «Ростех»: Фондсервисбанка и «Тимер». ЦБ разрешает санируемым банкам нарушать нормативы, поэтому оценить их реальное финансовое состояние затруднительно. При этом санаторы уже превращали банки «Рост», «Траст» и «Советский» в отстойники для плохих активов.

Для банков, находящихся под санкциями, ЦБ строит параллельную систему раскрытия информации. Таким банкам позволено не раскрывать отчетность, информацию о своих менеджерах и акционерах, и банки этим пользуются.

На начало 2019 года 10 банков из топ-100 не работали с рейтинговыми агентствами. Отказ банка от рейтинга всегда был звонком для его клиентов. Нередко банки не используют рейтинги, чтобы скрыть проблемы.

Задолго до отзыва лицензии не было рейтинга у банка «Югра» (дыра свыше 160 млрд рублей), в похожей ситуации в 2019 году оказался Московский индустриальный банк, где дыра оценивается в 60–100 млрд рублей.

Forbes изучил 100 крупнейших банков страны и оценил их по степени надежности. Самые надежные участники рейтинга — «дочки» иностранных банков и крупнейшие российские банки. В первую группу вошли банки с рейтингами BBB- и BB+ (Fitch).

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

В следующую группу вошли банки с рейтингами BB и BB- (Fitch). Эти банки оцениваются как довольно надежные, но их устойчивость во многом зависит от благоприятной деловой среды. Даже в случае ухудшения экономической конъюнктуры у них сохранится доступ к альтернативным финансовым ресурсам, чтобы выполнять обязательства.

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

Банкам следующей группы в случае проблем придется рассчитывать на свои силы. При этом у них сохраняется ограниченная подушка ликвидности, а в случае их дефолта у кредиторов большие шансы получить свои вложения в процессе банкротства и распродажи активов. В группу вошли банки с рейтингом B+ (Fitch).

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

В следующую группу вошли банки с рейтингом B (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от предыдущей группы, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

В следующую группу вошли банки с рейтингом B- (Fitch). С точки зрения надежности они почти не отличаются от двух предыдущих групп, однако рейтинговые агентства оценивают их риски немного выше.

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

Как мы считали

Рейтинг одного из агентств — самый простой способ оценить надежность банка. При возникновении проблем и последующем снижении рейтинга банки часто разрывают контракты с агентствами. Отсутствие рейтинга не означает, что у банка проблемы, но наличие высокого рейтинга можно считать определенной гарантией надежности. Лакмусовой бумажкой для банка могут быть и отдельные показатели, такие как излишняя концентрация операций на отраслях или клиентах на фоне небольшого запаса капитала и ликвидности, низкая рентабельность в сочетании с низкой достаточностью капитала на фоне значительной доли депозитов населения, фондирование долгосрочных кредитов юрлиц за счет вкладов физлиц. Для рейтинга мы учитывали данные международных и российских рейтинговых агентств, которые аккредитованы в Банке России. На первом этапе выбрали банки исходя из следующих параметров: наличие рейтинга, активы более 30 млрд рублей, а при наличии нескольких рейтингов учитывали общее число наивысших. В каждой из пяти групп надежности банки занимают места в соответствии с рейтингами и размером активов.

Источник: https://www.forbes.ru/finansy-i-investicii/373477-100-nadezhnyh-rossiyskih-bankov-2019-reyting-forbes

Рейтинг банков по надежности 2020 года: ТОП-11 значимых лидеров

Канун Нового года – время не только подготовки к грядущим праздникам – это период подведения итогов и планирования. И то, насколько качественно и грамотно мы это сделаем, так или иначе повлияет на наши с Вами успехи в следующем году.

Особенно важна финансовая сфера нашей жизни. Многих интересует вопрос о том, куда вложить свои сбережения, чтобы не только приумножить имеющийся капитал, но и не потерять его в случае экономической нестабильности.

Читайте также:  Доставка самовывоз: как быстро забрать товар из магазина

По этой причине будет полезно рассмотреть и рейтинг банков по надежности 2020 года.

О понятии надежности банковских учреждений

Знаете ли Вы, что подразумевает понятие надежности банка? Многие, наверняка, ответят, что это уверенность в том, что финансовая организация не обанкротится и вложенные деньги будут сохранены.

  • В целом, так оно и есть, но далеко не один показатель составляет комплексное понимание об этом термине.
  • Для того, чтобы в процессе сотрудничества быть спокойным и не понести финансовые потери, составляются специальные рейтинги надежности банков, просмотрев которые можно сделать выводы о перспективе сотрудничества с конкретным финансовым институтом.
  • Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание
  • На основе информации о сумме капитала, его активах, объеме депозитов, выданных кредитах, а также уровню задолженности по кредитным договорам, выносится объективное решение о стабильности функционирования организации.
  • Исходя из полученных данных, формируется рейтинг, опираясь на который, можно быть спокойным за свои сбережения.
  • Ежегодно Центральный банк РФ (ЦБ РФ) проводит анализ и формирует список наиболее финансово устойчивых банков.

В основном, это системно значимые учреждения, то есть при возникновении кризисных экономических ситуаций, главный финансовый регулятор страны примет соответствующие действия для их санации (восстановления), а не отберет лицензию с последующей ликвидацией.

Деятельность этих финансовых учреждений регулируется на законодательном уровне. Прежде всего, организации должны соблюдать показатель краткосрочной ликвидности, то есть платежеспособности.

Простым языком, это та сумма активов, которые банк сможет оперативно направить на погашение своих обязательств.

Поэтому при выборе банковского учреждения стоит обращать внимание не только на размер предлагаемых процентных ставок, но и на стабильность его работы в целом.

Список системно значимых банковских организаций страны на 2020 год

  1. Ежегодно Центробанк РФ формирует рейтинг основных стабильных кредитных организаций и публикует его в открытых источниках.

  2. На 2020 год в список банковских лидеров России вошли 11 учреждений:
  3. Чтобы попасть в «белый список», организации должны соответствовать ряду основных требований ЦБ РФ:
  • Размер общих активов составляет 60% объема всего рынка. Таким образом, большая часть финансовых активов сосредоточена именно в этих 11 финансовых посредниках;
  • Более 1% объема банковского сектора России принадлежит каждому финансовому институту из списка;
  • Банк содержит более 10 млрд. руб. вкладов физических лиц / или его активы составляют не менее 50 млрд. руб.

Благодаря такому серьезному контролю, вышеуказанные финансовые институты считаются значимыми в экономике России и пользуются огромным доверием среди физических/юридических лиц. А поэтому, должны постоянно поддерживать активную финансовую деятельность.

Информация о лидерах банковской сферы страны

Давайте рассмотрим основную информацию о финансовых учреждениях, вошедших в рейтинг надежных по величине капитала.

  • Лидер среди крупнейших банков страны – ПАО Сбербанк. Капитал составляет 4 399 459 млн. руб. Кроме того, имеет самый большой объем активов и пользуется огромным доверием среди физических лиц и может похвастаться самой большой суммой депозитов этой группы клиентов.
  • Банк ВТБ (ПАО) – занимает почетное второе место, характеризуется нормативом достаточности капитала 11,27% при норме больше 8% (у Сбербанка – 14,74%);
  • Тройку лидеров закрывает Газпромбанк (АО). Изначально он был создан для поддержки финансовой стабильности инфраструктуры нефтегазовой отрасли. Сейчас располагает всем спектром банковских услуг для физических и юридических лиц. Показывает высокую стабильность.
  • Немного не дотянул до первой тройки призовых мест рейтинга ОАО «Россельхозбанк». В начале открытия основное направление деятельности было финансирование развития сельского хозяйства России. Сегодня он открыт для сотрудничества широкому кругу физических лиц.
  • ОАО «АЛЬФА-БАНК» — один из самых популярных финансовых организаций страны. Согласно данных международных рейтинговых агентств, характеризуется высоким уровнем надежности не смотря на всевозможные слухи.
  • ПАО Банк «ФК Открытие» держит норматив достаточности капитала на уровне 17,62% — высокий показатель для стабильной и перспективной деятельности.
  • В средине рейтинга находится ПАО «Московский Кредитный Банк». Функционирует уже более 25 лет, насчитывает больше 90 офисов на территории Москвы и области.
  • ЮниКредит Банк – на рынке с 1989 г, представляет европейскую группу UniCredit. Регулятивный капитал — 208 360 млн. руб.
  • ПАО АКБ «РОСБАНК». Эта кредитная организация – часть группы Societe Generale, универсального европейского банка. Опыт успешной деятельности насчитывает 150 лет.
  • Закрывает десятку лидеров финансово-кредитных учреждений по показателю величины капитала –
  • ЗАО «Райффайзенбанк» – дочернее учреждение Райффайзен Банк Интернациональ АГ. Оказывает широкий спектр банковских услуг, сотрудничает с частными и корпоративными клиентами в национальной и иностранной валюте.

Изучая информацию о банках страны, легко проанализировать и сделать выводы о финансовой устойчивости и надежности того или иного представителя.

Надеюсь, приведенная информация будет для Вас полезной! Желаю продуктивного планирования своей финансовой деятельности на будущий 2020 год.

  • Следите за обновлениями, впереди еще много полезного и интересного!

Источник: https://investbro.ru/rejjting-bankov-po-nadezhnosti-2020-goda/

Банки — рейтинг надежности. Прогноз 2020. Данные Центробанка

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

Рейтинг банков России по надежности. ТОП выгодных предложений в банках РФ. Ипотека, вклады, карты, кредиты и прочее! NIE Journal представляет: «Банки — рейтинг надежности. Прогноз 2020. Данные Центробанка» — совместный проект с Банки.Ру Банки Российской Федерации Банки России

Сотрудничество с самыми крупным банками России. Аналитика, статистика и исследования, напишите вопрос эксперту – WhatsApp +79169906144 Бесплатно

Итоги: Надёжный банк 2019

Что такое надежностьНадежность банка — это его способность выполнять взятые на себя обязательства перед кредиторами и вкладчиками. Начало 2019 года в банковской отрасли ознаменовалось ликвидацией двух банков — «Бинбанк Диджитал» и «Бинбанк» — и отзывом лицензий еще у трех.

Но пока одни банки исчезают, другие стоят надежно, как скалы в бурном море финансовых потоков. Таких колоссов мы и включили в рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год.

Все данные для более чем топ-100 банков России были взяты на официальном сайте Центробанка РФ, согласно финансовым показателям отчетности по формам 101, 123 и 135:

Кредитование юрлиц МСП: Без залога и поручителей

Какой банк лучше — отзывы

Рейтинг банков по надежности по данным Центробанка на 2019 год. В первую десятку лучших российских банков входят наиболее надежные организации, пользующиеся всесторонней поддержкой Центробанка и имеющие высокий и умеренно высокий рейтинг кредитоспособности Moody’s и «Эксперт РА».

1. Сбербанк

По сравнению с январем прошлого года активы нетто крупнейшего банка России возросли на 3,9 трлн. рублей, до 28 трлн. рублей. Ни одному из кредитно-финансовых учреждений, входящих в официальный список самых надежных банков по данным ЦБ, не удалось превзойти этот результат.

За год у Сбербанка также выросла и чистая прибыль (на 20,32%) до 811 млрд. рублей, и кредитный портфель (на 17,06%) до 18 трлн. рублей. Позитивные изменения произошли и с рядом других основных показателей. В начале 2019 года появилась информация о новом виде мошенничества, связанном с «зеленым банком».

Злоумышленники звонят с номеров, которые принадлежат банку (900, 7 (495) 500-55-50) и предупреждают о попытке списать деньги с карты. Под этим предлогом они выведывают нужные данные о карте. При этом они называют личные данные клиента, вплоть до даты рождения и паспортных данных.

Единственный способ избежать потери денег — лично перезвонить в Сбербанк, и уточнить, звонил вам сотрудник банка или нет.

Что покупает Сбербанк России? Анализ закупок и поставщиков

2. ВТБ

Один из самых надежных российских банков и второй по активам нетто (13,9 трлн.

рублей) после Сбербанка в 2019 году обещает ввести для своих акционеров биометрическую идентификацию, увеличить ипотечный портфель на 30%, депозиты физлиц — на 18%, а розничное кредитование — на 22%.

Так что планов у банка громадье, а судя по внушительному годовому росту всех основных активов (чистая прибыль — на +146,47%, до 256 млрд. рублей,  вклады физлиц — +528,80%, до 3, 8 трлн. рублей и т.д.) дела у него идут превосходно.

Что покупает Банк ВТБ? Анализ закупок и поставщиков

3. Газпромбанк

Тройка самых надежных банков России осталась неизменной с 2018 года. И одним из участников этой «большой тройки» является Газпромбанк. По данным «Эксперт РА» он имеет стабильный высокий кредитный рейтинг ruAA+. А годовой прирост активов составил +12,50%, до 6,3 трлн. рублей.

Кредитование юрлиц МСП: Без залога и поручителей.

4. Национальный Клиринговый Центр

Это узкоспециализированная организация с 2007 года занимается клирингом на валютном рынке Московской биржи. В период с января 2018 по январь 2019 года ее прибыль незначительно упала (на 1,56%, до 16 млрд. рублей), зато активы нетто существенно увеличились (+37,87%, до 3,9 трлн. рублей).

5. Россельхозбанк

Пятерку самых больших и надежных российских банков 2019 года открывает государственный банк, 100% акций которого принадлежат Росимуществу. За последний год активы нетто Россельхозбанка возросли на 8,58%, до 3,4 трлн. рублей, а вот прибыль уменьшилась на 14,65%, до 2,5 млрд. рублей.

Аналитическое Кредитное Рейтинговое Агентство (АКРА) присвоило Россельхозбанку стабильный высокий уровень кредитоспособности — AA(RU). Не отставая от последних веяний техномоды Россельхозбанк выпустил необычную банковскую карту Mastercard РСХБ, выполненную в виде кольца PayRing из циркониевой керамики.

Приобрести ее можно на официальном сайте банка в разделе «Частным лицам» (подразделе «Банковские карты»).

Матчмейкинг — предложение для банков

6. Альфа-банк

Самый большой частный банк России чувствует себя в финансовом мире вполне уверенно. Его активы нетто с января прошлого года по январь нынешнего выросли до 3,4 трлн. рублей (плюс 27,19%), а чистая прибыль — на 118,54%, до 110 млрд. рублей.

7. Московский Кредитный Банк

Входит в десятку самых крупных банков по объему привлечения депозитов физлиц. В настоящая сумма вкладов физических лиц в Московском Кредитном Банке достигла 366 млрд. рублей.

С февраля 2019 года Московский Кредитный Банк, следуя за своими ближайшими конкурентами (Газпромбанком, Сбербанком и Альфа-банком) улучшил условия по рублевым депозитам, включая даже ставки базовых вкладов.

Так что если вы раздумываете, какому банку доверить свои деньги, чтобы получать с них стабильный доход, то перед вами один из подходящих вариантов.

8. Национальный Банк «Траст»

Маргарита Курбанова — международные банковские связи

За год активы нетто этого банка выросли сразу на 170,26%, до 1, 6 трлн. рублей. Это самый быстрый рост во всей десятке самых надежных банков России по данным ЦБ. Почти все акции (а конкретно — 99,9%) этой кредитной организации принадлежат Центробанку.

Любопытно, что хотя банк и входит в топ-10 по надежности, его народный рейтинг на сайте Банки.ру гораздо ниже — лишь 43 место. Впрочем, другие участники топ-10 тоже не попали в первую десятку народного рейтинга.

Читайте также:  Книга ричарда бренсона «к черту все! берись и делай»

Ближе всего к нему оказался Сбербанк (42 место).

9. Банк «ФК Открытие»

Содействие в подборе финансовых услуг/организаций Вклады в банке для пенсионеров Ставка до 8%! Вклады застрахованы. Срок от 3 мес. Сравните и выберите лучшее! sravni.

ru   Единственный банк в списке, у которого активы нетто не увеличились, а уменьшились на 28,03%, до 1,6 трлн. рублей. Тем не менее он остается одним из лучших по надежности банков и входит в топ-20 народного рейтинга на Банки.ру.

А также имеет позитивный умеренно высокий (ruA) кредитный рейтинг от «Эксперт РА».

10. Промсвязьбанк

В 2017-2018 годах банк пережил санацию, а его уставной капитал уменьшили до одного рубля. Однако в сентябре временную администрацию вывели из Промсвязьбанка, а руководителем его назначили Петра Фрадкова. Теперь организация станет опорным банком для государственного оборонного заказа. При этом она выполняет свои обязательства перед вкладчиками в полном объеме.

Сравните: ТОП-100 крупнейших банков России-2018

Представляем  рейтинг банков России 2018, топ 100 самых больших банков России по активам – рейтинг, по которому отчасти можно судить о надежности их для вкладов. Он может быть полезен жителям Москвы, СПБ и всей России, которые планируют открыть депозит в каком-либо из банков.

Наименование банка Активы на 01.07.2018, млн. руб.
1 ПАО Сбербанк 25 289 016.1
2 Банк ВТБ 12 712 539.7
3 Банк ГПБ 5 993 268.5
4 АО «Россельхозбанк» 3 348 003.5
5 НКО НКЦ 2 913 584.8
6 АО «АЛЬФА-БАНК» 2 908 058.8
7 ПАО «МОСКОВСКИЙ КРЕДИТНЫЙ БАНК» 1 970 414.9
8 ПАО Банк «ФК Открытие» 1 533 833.5
9 ПАО «Промсвязьбанк» 1 333 216.8
10 АО ЮниКредит Банк 1 247 506.7

200 крупнейших компаний России

10 выгодных вкладов в надежных банках

Наименование банка Активы на 01.07.2018, млн. руб.
11 АО «Райффайзенбанк» 957 481.3
12 АО «АБ «РОССИЯ» 948 256.8
13 ПАО РОСБАНК 941 974.8
14 ПАО «БИНБАНК» 788 263.3
15 ПАО «Совкомбанк» 729 138.7
16 АО «БМ-Банк» 677 469.7
17 ПАО «Банк «Санкт-Петербург» 625 476.2
18 ПАО МОСОБЛБАНК 575 676.3
19 Банк «ВБРР» (АО) 561 420.5
20 ПАО «БАНК УРАЛСИБ» 532 192.2

Самые выгодные вклады в банках Санкт-Петербурга

Наименование банка Активы на 01.07.2018, млн. руб.
21 АО КБ «Ситибанк» 494 057.1
22 ПАО «АК БАРС» БАНК 489 006.3
23 АО «РОСТ БАНК» 436 315.6
24 АО «СМП Банк» 416 179.1
25 Банк «ТРАСТ» (ПАО) 386 354.9
26 АО «Банк Русский Стандарт» 377 119.2
27 АО АКБ «НОВИКОМБАНК» 353 683.3
28 АО «Тинькофф Банк» 312 144.6
29 АКБ «ПЕРЕСВЕТ» (АО) 305 798.3
30 АКБ «РОССИЙСКИЙ КАПИТАЛ» (АО) 304 068.9

Рейтинг надежности банков России для вкладов

Наименование банка Активы на 01.07.2018, млн. руб.
31 ПАО КБ «УБРиР» 303 399.0
32 ПАО «МИнБанк» 296 730.0
33 ПАО «Почта Банк» 296 168.0
34 ПАО АКБ «Связь-Банк» 289 326.9
35 АКБ «Абсолют Банк» (ПАО) 285 842.3
36 ПАО КБ «Восточный» 285 089.9
37 ООО «ХКФ Банк» 257 394.0
38 Банк «Возрождение» (ПАО) 248 830.0
39 ПАО Банк ЗЕНИТ 239 321.9
40 АО БАНК «СНГБ» 236 464.1

Вклады под максимальный процент в банках Москвы

Наименование банка Активы на 01.07.2018, млн. руб.
41 АО АКБ «ЭКСПРЕСС-ВОЛГА» 197 032.7
42 АКБ «РосЕвроБанк» (АО) 192 692.0
43 АО «КБ ДельтаКредит» 183 874.6
44 ТКБ БАНК ПАО 178 327.6
45 ПАО «МТС-Банк» 174 734.4
46 АКБ «Инвестторгбанк» (ПАО) 166 040.1
47 ИНГ БАНК (ЕВРАЗИЯ) АО 165 199.8
48 АО «Нордеа Банк» 159 593.4
49 АО Банк АВБ 157 130.2
50 РНКБ Банк (ПАО) 153 657.2
  • Торгово-промышленная палата Российской Федерации рекомендует международное экспертное сообщество «Союзконсалт»
  • Настоящий рейтинг не является базой для однозначных выводов о надежности и (или) финансовой устойчивости банков, входящих в рейтинг.
  • Редакция NIE Journal WhatsApp +79159633383

Источник: https://niejournal.ru/bank-rating/

ТОП-10 самых надежных банков в России для вкладчиков в 2019 году

Самые надежные банки в России 2020 года: рейтинг и описание

Учитывая текущую доходность вкладов в отечественных кредитных организациях, их использование для преумножения накоплений отходит на второй план. В первую очередь они начинаю применяться для сохранности средств. Поэтому приоритет отдается наименее подверженным отзыву лицензии участникам рынка. Фактически – это и есть самые надежные банки России для вкладов, перечень которых на 2019 год мы решили подготовить. Сразу отметим, что любой подобный список является субъективным. Гарантировать, что к тому или иному игроку не будет применена крайняя мера, не может даже сам регулятор рынка.

10 самых надежных банков России для вкладов на 2019 год

Для формирования ТОПа использовались разные сведения о кредитных организациях. В частности, их объемы активов, участие государственных структур в уставном капитале, рейтинги профильных агентств и т.д.

Для минимизации вероятности отзыва лицензии были взяты только банки, входящие в 20 крупнейших участников отечественного рынка. В отношении таких финансовых институтов крайняя мера еще не применялась.

Ближайшим был Банк ЮГРА, занимавший на момент отзыва лицензии 23-е место.

* по субъективной оценке принимаемых во внимание показателей

Если рассматривать рейтинг в целом, то первое место Сбербанка не может вызывать никаких споров. Эта кредитная организация является системообразующей всего отечественного банковского сектора.

Отзыв лицензии у такого финансового института попросту парализует рынок. Поэтому при любых вариантах регулятор отправит Сбербанк на санацию.

Хотя, вообще каких-либо предпосылок относительно его финансовой нестабильности нет.

Помимо уже упомянутой кредитной организации, еще два участника рейтинга располагают в своем перечне акционерами в виде государственных структур. В частности, ВТБ Банк и Газпромбанк.

В обоих случаях фактически Российской Федерации принадлежат контрольные пакеты акций. Полностью государству принадлежат Россельхозбанк, Промсвязьбанк и Банк Открытие. Последний и вовсе находится на санации.

То есть уже пережил финансовую нестабильность, и выбором регулятора являлась не крайняя мера, а его оздоровление.

Как определялась надежность банков для вкладов

Во внимание принимались разные показатели. Из основных можно выделить шесть:

  1. Объемы активов. В частности, включение кредитной организации регулятором в перечень системно значимых. Крупные активы, тем более ликвидные, всегда склоняют к применению санации.
  2. Объемы вкладов физических лиц. Присутствие финансового учреждения в списке 10 крупнейших игроков рынка по привлеченным средствам граждан. Отметим, что он, хоть и незначительно, но все же отличается от перечня системно значимых банков ЦБ РФ.
  3. Оценки рейтинговых агентств. Говорит о финансовой устойчивости банка. У всех рассмотренных кредитных организаций она достаточно высокая. Хотя, не все располагают максимальным уровнем.
  4. Участие государства, в разнообразной форме, в списке акционеров кредитных организаций. Если финансовый институт принадлежит государству, то оно будет стараться всеми силами спасти его от банкротства. Хотя, и здесь есть определенные нюансы. Акции, принадлежащие фактически Российской Федерации, в любой момент могут быть проданы в частные руки.
  5. Предлагаемые процентные ставки по вкладам на момент подготовки материала относительно среднерыночных. Если они значительно завышены, то такой факт свидетельствует о проблемах в рассматриваемом сегменте бизнеса. Что, естественно, всегда провоцирует сомнения в стабильности работы компании.
  6. Регулятивные меры. Любое ограничение в отношении привлечения вкладов граждан автоматически исключает банк из рассмотрения. Такой факт свидетельствует о глобальных проблемах.

Итог

Открывать вклад, действительно, стоит только в надежных банках, которые фактически защищены от отзыва лицензии. Правда, такой подход актуален в первую очередь для крупных сумм. Превышающих 1 400 000 рублей. Если объем накоплений значительно меньше, например, 500-900 тыс.

 рублей, то можно подобрать предложение и с более выгодными условиями, чем у самых надежных банков России в 2019 году, вошедших в вышеуказанный перечень. Ведь действует система страхования вкладов.

То есть деньги в пределах страховой суммы (1 400 000 рублей) точно будут возвращены вкладчику, если к его кредитной организации регулятор применит крайнюю меру. Даже начисляемые проценты можно сохранить, открыв договор, например, с ежемесячной капитализацией дохода.

То есть при отзыве лицензии ощутимых потерь не будет, а относительно основной суммы их вообще нет.

Источник: https://bancrf.ru/analitika/samye-nadezhnye-banki-rossii-2019-dlya-vkladov.php

10 самых выгодных вкладов в надежных банках 2019 — 2020

Даже в сложной экономической ситуации в 2019 году есть возможность вложить деньги так, чтобы заработать. Один из способов — оформить выгодный депозит для физических лиц.

Но в каком из наиболее надежных банков России сегодня самый высокий процент по вкладам? Специалисты агентства Top-RF.

ru проанализировали предложения крупнейших банков страны, составив, обзор депозитов в рублях с выгодными процентными ставками.

Вклады физических лиц — традиционный способ вложения денег

Имеется много способов вложить деньги, чтобы получать пассивный доход. Можно купить валюту и ждать, когда она вырастет в цене, можно зарабатывать деньги на Форексе, инвестировать в ПАММ-счет, пытаться получить доход, торгуя бинарными опционами и многое другое.

Все эти способы заработка денег приносят довольно высокую прибыль, но и связаны с определенным риском. Банковские вклады физических лиц же и сегодня остаются наиболее надежным и традиционным способом вложения сбережений в России.

Выбираем самый выгодный вклад: на что обратить внимание

Выбирая банк, которому доверить деньги, вкладчики, как правило, обращают внимание минимум на два параметра:

  • — размер процентной ставки, что позволяет выбрать вклад с максимальным доходом;
  • — надежность банка, что позволяет не беспокоиться за сохранность сбережений даже во время банковского кризиса.

Совместить высокую процентную ставку и достаточную надежность банка бывает довольно сложно. Аналитики агентства Top-RF.ru попытались сделать это, изучив условия вкладов в рублях РФ для физических лиц в надежных банках.

Какие вклады в надежных банках России самые выгодные сегодня

Каждый банк имеет свою линейку выгодных вкладов для физических лиц с уникальными условиями.

Чтобы хоть как-то привести «к общему знаменателю» параметры вкладов в разных банках, мы попробовали выяснить, какие самые высокие процентные ставки в рублях предлагаются тому, кто намерен открыть депозит сегодня, в 2019 году.

Для чистоты эксперимента мы сравнили ставки в крупнейших банках России по вкладам сроком 12 месяцев, поскольку именно такой период вложений является самым популярным. В итоге получился следующий список (точные условия и процентные ставки по вкладам уточняйте в банках).

Самые выгодные вклады в надежных банках России из топ-10

Вклад «Новогодние мечты» с ИИС

Процентная ставка Сумма Срок
7,70% от 50 000 395 дн
Читайте также:  Статистика спорта: популярные виды и их роль в жизни человека

Без пополнения / Без частичного снятия / Без капитализации / Проценты в конце срока.

Вклад «МЕГА Онлайн»

Процентная ставка Сумма Срок
6,3% от 1000 365 — 700 дн

Пополнение / Без частичного снятия / Начисление процентов ежемесячно.

Подробнее >>

Вклад «Надежный ПРОМО»

Процентная ставка Сумма Срок
6,3% от 750 000 367 дн

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты ежемесячно

Подробнее >>

Вклад «Ваш успех»

Процентная ставка Сумма Срок
6,40% от 50 000 365 дн.
  • Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисление процентов в конце срока.
  • Подробнее >>
  • Совкомбанк
  • Вклад «Зимний праздник с Халвой»
Процентная ставка Сумма Срок
6,3% от 50 000 365 дней

Пополнение / Без частичного снятия / Без капитализации / Начисление процентов в конце срока

Подробнее >>

Вклад «Доходный»

Процентная ставка Сумма Срок
6,1% от 3 000 395 дней

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисления процентов в конце срока.

Подробнее >>

Вклад «Ещё выше»

Процентная ставка Сумма Срок
6,1% от 50 000 1 г.

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Проценты ежемесячно

Подробнее >>

Вклад «Онлайн вклад»

Процентная ставка Сумма Срок
6,0% от 100 000 397 дн

Пополнение / Без частичного снятия / Капитализация / Начисление процентов в конце срока.

Подробнее >>

Банк ВТБ

Вклад «Время роста»

Процентная ставка Сумма Срок
6,0%5,7% от 30 000 180,380 дн.

Без пополнения / Без частичного снятия / Капитализация / Начисления процентов ежемесячно.

Подробнее >>

Вклад «Новогодний»

Процентная ставка Сумма Срок
6,2% от 100 000 275 дн

Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока.

Вклад «Капитальный»

Процентная ставка Сумма Срок
5,1% от 100 000 367 дн

Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока.

Подробнее >>

Вклад «Новогодний бонус» — только до 15 января 2020 г.

Процентная ставка Сумма Срок, мес.
  1. 4,85% 4,85%
  2. 5,25%
от 50 тыс.
  • 4-6 6-9
  • 9

Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока

Вклад «Выгодный старт» — только до 31 января 2020 г.

Процентная ставка Сумма Срок, мес
  1. 5% 5,5%
  2. 5,85%
от 50 тыс.
  • 6 12
  • 18

Без пополнения / Без частичного снятия / Начисления процентов в конце срока

Вклад «Сохраняй»

Процентная ставка Сумма Срок
4,75% от 400 000 1-2 г.
  1. Без пополнения / Без частичного снятия / С капитализацией / Начисления процентов ежемесячно.
  2. Подробнее >>
  3. Калькулятор вкладов в 2019 году: рассчитать доход

Рассчитать доход в зависимости от процентной ставки и срока поможет онлайн-калькулятор вкладов для физических лиц. Он позволяет узнать доходность с учетом капитализации, пополнения и снятия средств со счета.

Калькулятор предоставлен сайтом calcus.ru

Смотрите максимальные процентные ставки по вкладам в банках Москвы >>

Основные виды вкладов физических лиц

Сегодня банки Москвы предлагают большое число различных видов выгодных депозитов для физических лиц. Но все их можно условно разделить на несколько групп:

— срочные вклады под самые высокие проценты. Открывая такой депозит, вы отдаете банку свои денежки на определенный срок (3-6 месяцев, 1 год или 3 года), и в это время не можете забрать их обратно, не потеряв проценты или пополнить счет.

— пополняемые вклады физических лиц. Открывая такой депозит, вкладчик может копить деньги, пополняя счет, а вместе с тем растут и проценты. Однако снять средства со счета и не потерять при этом доходность нельзя.

— вклады с частичным снятием средств без потери процентов. Такие депозиты, как правило, имеют самые низкие процентные ставки. Зато дают возможность забирать часть средств до заранее обговоренного неснижаемого остатка, на сумму которого и будут начисляться проценты.

Конечно, в любой непредвиденной ситуации, если вам потребуются деньги раньше срока окончания вклада, вы всегда можете получить их, но упущенной выгоды будет жаль. Так что, собираясь сделать вклад в банке, лучше заранее решить, когда вы будете забирать деньги, чтобы не лишиться дохода.

Источник: https://top-rf.ru/investitsii/203-vygodnye-vklady-v-nadezhnykh-bankakh-rossii-obzor.html

Рейтинг банков по активам

Ситуации, когда тот или иной банк объявляет о своем банкротстве либо лишается лицензии ЦБ, сегодня, к сожалению, стали нередкими. В большинстве случаев такая ситуация становится полной неожиданностью для клиентов финучреждения.

Гражданам и организациям, которые сотрудничали с банком, не всегда удается вернуть средства с депозитов в полном объеме, и они несут финансовые потери. Чтобы максимально снизить риск такой ситуации, лучше всего выбирать достойные кредитно-финансовые учреждения. Для этого составляются специальные рейтинги надежности банков.

В топ-5 банков попадают только лучшие с точки зрения стабильности и перспектив развития организации.

Как составляются рейтинги

Чтобы узнать, какой банк наиболее, а какой наименее надежен, анализируется следующая информация:

  • суммарный денежный объем выданных кредитов;
  • общая сумма средств на открытых депозитах;
  • общий объем капитала банковского учреждения;
  • наличие задолженности по кредитным договорам и их объем;
  • то, какое место занимает финучреждение по активам.
  • На основе анализа каждой позиции делается вывод о том, насколько востребованы услуги банка населением столицы.
  • Данные открытых рейтингов используют физические и юридические лица, а также индивидуальные предприниматели, чтобы решить, с каким банком лучше сотрудничать и по какому направлению.
  • Рейтинг банков по надежности (по данным Центробанка на 2019 год и международных агентств) строится c учетом всех вышеперечисленных критериев.

На финансовом портале Выберу.ру информация по Москве и России в целом постоянно обновляется.

Рейтинг надежности банков рассчитывается с учетом величины средств, переданных кредитно-финансовой организацией в обращение, способности банка своевременно и в полном объеме обеспечить исполнение своих кредитных и иных обязательств. При сопоставлении финансовых организаций между собой учитывается процентная ставка по их кредитным программам.

По умолчанию на странице Выберу.ру показан рейтинг банков по активам. Отдельно вы можете проанализировать, как располагаются финансовые учреждения по депозитам и кредитам для физических лиц. Кром мы публикуем позиции банков в рейтингах крупнейших международных агентств.

Как пользоваться рейтингом на Выберу.ру

Перейдем к тому, как представлены сведения на нашем финансовом портале. На Выберу.ру рейтинг банков, у которых есть представительства и области, учитывает данные ведущих рейтинговых агентств. Традиционно первые строки занимают одни и те же кредитно-финансовые организации.

Не стоит удивляться, что банков рейтинг по надежности за 2018 год незначительно отличается от аналогичного рейтинга за 2019-й. Изменения происходят обычно в связи с тем, что какой-то крупный банк теряет лицензию или объявляет себя банкротом.

Кроме того, может произойти слияние двух организаций или поглощение одним финансовым учреждением другого. Не исключен и такой вариант, когда только что появившийся банк сразу занимает высокие позиции в общем списке по Москве и России в целом.

Надежности рейтинг составляется с учетом показателей по разным направлениям деятельности банка: 

  • по активам,
  • по депозитам для физических лиц,
  • по кредитам для физлиц.

Отдельно учитывается место банка в рейтингах ведущих агентств:

  • Moody's,
  • Standard&Poor's,
  • Forbes.

Чтобы посмотреть сведения каждого раздела, перейдите в соответствующую вкладку на нашем сайте.

На Выберу.ру показаны изменения объемов активов, кредитов и вкладов в рублях и процентном выражении. В списках международных агентств публикуются долгосрочные показатели того или иного банка.

Позиции банка в рейтингах Moody's и S&P выражаются буквенным кодом, где A означает платежеспособные компании, а C – состояние, близкое к дефолту.

У Forbes рейтинг надежности банков определяется с учетом данных ведущих агентств (Moody's, S&P и Fitch) и дается в виде звездочек, где 5 – наивысший показатель, 1 – минимальный.

Как выбрать лучший банк

Вы можете использовать банков рейтинг как один из ориентиров, чтобы определиться с какой именно кредитно-финансовой организацией лучшей начать сотрудничество.

При этом вам доступны не только сведения о надежности той или иной организации, но и данные о том, насколько привлекательны его программы по кредитам и вкладам.

В связи с этим удобно сориентироваться по какому-то одному или нескольким показателям.

  1. Востребованность программ кредитования у граждан. Если вы планируете получить заемные средства, используйте этот рейтинг в качестве ориентира. Позиция того или иного финучреждения означает, насколько выгодными считают клиенты условия предложенных действующих займов.
  2. Если планируете открыть депозит, ознакомитесь с показателями банка по вкладам. Рейтинг составляется путем сопоставления выгодности действующих программ и говорит о том, насколько доверяют финансовой организации клиенты.
  3. Размер капитала. Лицензию ЦБ получают те банки, которые имеют определенный объем собственных средств. Размер собственного капитала финучреждения должен соответствовать минимальным показателям, установленным Центробанком. Если у организации меньше средств, оно может лишиться лицензии, которую выдает ЦБ.

Популярность банка косвенно говорит и о том, насколько доверяют ему граждане свои средства и как часто обращаются за получением заемных денег (а значит, и обеспечивают доход кредитора, выплачивая проценты по займам).

Кроме того, не стоит забывать и о том, как долго работает организация на отечественном финансовом рынке, сколько отделений открыто в различных регионах страны.

Одним словом, высокие показатели популярности говорят о том, что банк планирует работать долго и исполнять свои обязательства в полном объеме.

В зависимости от того, по какому направлению вы хотите сотрудничать с той или иной финансовой организацией, вы можете руководствоваться данными соответствующего рейтинга.

Не последнюю роль в выборе того или иного банка может сыграть информация из открытых источников:

  • высказывания экспертов в СМИ,
  • специальные статьи, посвященные какому-то продукту или банку в целом,
  • впечатления тех, кто уже пользуется услугами какого-то финансового учреждения (как на интернет-форумах, так и знакомых, друзей, родственников).

Дополнительно помочь в выборе финансовой организации могут следующие сведения:

  • наличие у нее удобного интернет-банка полной и мобильной версии для вашего планшета;
  • доступность поддержки пользователей (можно ли совершать звонки бесплатно и круглосуточно);
  • отзывы о работе того или иного банка на различных форумах.

Несмотря на точность и объективность, рейтинг банков может не дать представления о том, выгодно ли будет сотрудничать с тем или иным финучреждением именно вам.

Советуем изучить условия тех программ по кредитованию и вкладам, которые вам интересны. Рассмотрите предложения банков, вызывающих ваше доверие. В этом вам поможет финансовый портал Выберу.ру.

С помощью удобного онлайн-поисковика задайте интересующие вас параметры нужного кредита или вклада.

Вы легко можете сопоставить условия кредитов, ориентируясь на индекс в карточке каждого продукта в правом верхнем углу. Это своего рода обобщающее числовое выражение выгодности той или иной программы. Также вы можете сравнить процентную ставку кредитов разных банков, сумму и срок выплаты займов.

Источник: https://www.vbr.ru/banki/raiting/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector