Статистика афер: популярные схемы махинаций и выявление жуликов

Сайты знакомств созданы для того, чтобы помочь одиноким людям найти свою вторую половину. Однако нередко такие интернет-порталы становятся местом промысла мошенников. Какую выгоду могут получить аферисты на сайтах знакомств, как они обманывают своих жертв и что нужно знать, чтобы избежать обмана?

Основные схемы мошенничества на сайтах знакомств

На сайтах знакомств мошенники способны действовать по-разному. У них имеется несколько отлаженных схем, зная которые можно распознать преступника и обезопасить себя. Чаще жертвами обманщиков становятся доверчивые и сентиментальные женщины любого возраста и определенного социального положения.

Статистика афер: популярные схемы махинаций и выявление жуликов

Рассмотрим наиболее распространенные способы обмана на сайтах знакомств.

Поедем, красотка, кататься!

Схема распространяется на представителей обоих полов, но чаще на женщин, стремящихся к красивой и дорогой жизни за чужой счет.

Злоумышленник создает аккаунт и размещает на нем фотографии роскошной жизни: рестораны, яхты, виллы, шикарные пляжи, позиционируя это как свое обычное времяпрепровождение. После некоторого общение с потенциальной жертвой, мошенник предлагает ей провести выходные, например, на побережье какого-нибудь райского курорта.

Окрыленная предстоящей поездкой женщина теряет голову.

А тем временем условия поездки становятся интересными – оплатить путевку или перелет, поскольку у «принца» якобы внезапно блокируется счет, не успевает дойти перевод или другие причины из-за которых нет возможности совершить оплату.

А он уже нашел какой-то лучший отель, делает ей сюрприз и все организовал, но случилась такая досадная неприятность. Все расходы он обязуется покрыть по прибытии на место. Он просит оплатить поездку женщину, которая переводит деньги ему лично или оплачивает билеты и путевку.

Статистика афер: популярные схемы махинаций и выявление жуликов

После оплаты возможны 2 варианта развития событий:

  • Мошенник исчезает сразу, как только получает деньги. Это самый распространенный исход такой аферы.
  • Злоумышленник действительно летит отдыхать со своей «избранницей», но отдыхает за ее счет, гарантируя вернуть все расходы после возвращения домой. Разумеется, ни о каком денежном возврате и речи быть не может, а обманщик в итоге просто отдохнул за чужой счет.

Такая схема срабатывает и с некоторыми мужчинами, польстившимися на роскошную жизнь понравившейся женщины.

Женщины любят щедрых

Этот способ похож на предыдущий, поскольку ориентирован на женскую доверчивость и любовь к подаркам. Пользуются таким способом обмана мошенники, выдающие себя за иностранцев.

Схема такова: после продолжительного общения мужчина говорит женщине, что хочет выслать ей подарок в виде дорогой вещи – Айфона, ювелирного украшения или брендовой сумочки.

Для этого ему только необходимо узнать номер телефона женщины для заполнения контактов получателя на почте.

По прошествии некоторого времени на телефон женщине приходит СМС от курьерской службы, в котором требуется перечислить по указанным реквизитам средства за оплату доставки посылки из-за рубежа.

В переписке с щедрым поклонником выясняется, что у него то ли не было возможности оплатить доставку (например, курьерский сайт якобы принимает только оплату Яндекс-деньгами), то ли он просто забыл это сделать, но обещает возместить все траты со дня на день.

Доверчивая дама перечисляет необходимую сумму (обычно около 50 долларов) и ожидает свой подарок.

По закону жанра ни посылки, ни денег, ни воздыхателя женщина в итоге не получает. После получения денег мошенник удаляет анкету с сайта знакомств, а все его данные, которые женщина могла запомнить, оказываются недействительными и отыскать его будет проблематично. А сайт якобы курьерской службы оказывается фейковой страничкой.

Помогите, кто чем может!

Давить на жалость – самая распространенная схема обмана, которая срабатывает на большинстве женщин. Этот способ заключается в следующем: обманщик продолжительное время общается со своей дамой сердца, признаётся ей в своих чувствах и обещает райскую совместную жизнь в скором времени, замужество.

Статистика афер: популярные схемы махинаций и выявление жуликов

И когда кажется, что до счастливой жизни рукой подать, у воздыхателя внезапно случается несчастье, которое становится преградой на пути к ней. Чаще всего у мошенников «случается» следующее:

  • травма в результате страшной аварии;
  • тяжелая внезапная болезнь;
  • в бизнесе начались серьезные проблемы вплоть до разорения;
  • в стране начались военные стычки и нет возможности ее покинуть;
  • заемщики «кинули» на деньги, но обещают вот-вот все вернуть.

Это далеко не полный список вероятных ситуаций – фантазии у злоумышленников хватает на разные душещипательные истории.

Но цель одна – вызывать жалость у женщины и выманить у нее деньги на помощь в трудной ситуации, причем речь идет о суммах в несколько десятков и сотен тысяч рублей.

Куда же деваться влюбленной женщине, настроившей себе планов на счастливое будущее? И что такое деньги, когда на кону стоит счастливая семейная жизнь?

Насторожить должен тот факт, что несмотря на наличие серьезных проблем в жизни человек находит время заходить на сайты знакомств и вести там переписку.

Отец-одиночка и лапочка-дочка

Эта схема развода на сайтах знакомств рассчитана на материнские чувства одиноких женщин. Ведь отцы, в одиночку воспитывающие детей, вызывают массу умиления и восхищения со стороны женского пола.

Как действуют злоумышленники по этой схеме? При общении с сердобольной женщиной мужчина сетует на тяжелую жизненную ситуацию: жена бросила или умерла, оставив его с малышом, который при всем этом еще и тяжело болен. А денег ни на достойную жизнь, ни на лечение ребенка нет. А она – та самая единственная и неповторимая женщина, которая может с легкостью стать ему женой и заменить ребенку мать.

Мошенник будет придумывать жалостливые небылицы, чтобы разжалобить свою жертву и выманить с нее побольше денег. В этой ситуации нужно запрашивать документы, доказывающие и наличие самого ребенка, и наличие у него тяжелого заболевания. Как правило, от настойчиво требующей доказательств женщины аферист быстро отстает.

Полковнику никто не пишет

Военные – особая каста, которая владеет повышенным женским вниманием. Этим частенько пользуются и мошенники на сайтах знакомств. Обманщик создает на сайте анкету от имени бравого офицера американской или любой другой иностранной армии из развитой страны. Разумеется, «подлинные» фото будут свидетельствовать об офицерском чине и доблести воздыхателя.

Найдя жертву, мошенник пишет ей, что влюбился с первого взгляда. Но в сеть выходит редко, ведь бравое дело превыше всего. Пишет мало и в основном засыпает комплиментами женщину, «мечтая» о скором воссоединении с ней. Такие герои вызывают у дам уважение, но вместе с тем сострадание и жалость.

Чего на самом деле хочет обманщик? Денег, конечно! Вымогать он их может под любым предлогом – помощь его детям, которые остались на родине с бабушкой или няней, помощь на благо армии, помощь пострадавшим мирным жителям или средства на его лечение после «боевого ранения».

Как распознать мошенника на сайте знакомств?

На самом деле распознать обманщиков на сайте знакомств просто. Они обладают несколькими характерными чертами, которые и выдают в них прохиндеев:

  • Проявление излишней настойчивости в целях познакомиться с «понравившейся» жертвой. Многие женщины отмечают, что им нередко попадаются пугающе настойчивые мужчины на сайтах знакомств, которые выдают себя за порядочных. Некоторые женщины не поддерживают общение с такими непонятливыми кавалерами, но большинству нравится, когда их добиваются, даже услышав «нет». Повстречав такого мужчину на сайте знакомств, стоит насторожиться. Понять, что он мошенник, можно, задав ему несколько смелых вопросов, касающихся дальнейшего общения. Многие кавалеры-аферисты говорят о серьезности в намерениях при том, что совершенно не знают свою «избранницу».
  • Выбор потенциальной жертвы. Он происходит не случайно, ведь не каждая женщина способна «раствориться» в виртуальном романе до потери головы. Так, деловые и успешные дамы маловероятно будут скучать по своему потенциальному другу с сайта знакомств, поскольку амурные дела – это не первостепенное в их жизни. А вот тихие интеллигентные женщины, чаще домоседки, наоборот, легко влюбляются и доверяют своим виртуальным кавалерам. Это дамы профессий бюджетных сфер – врачи и медсестры, учителя, библиотекари, а также домохозяйки, чья жизнь не пестрит красками, а хочется окунуться в романтическое приключение, как в омут с головой.
  • Редкие встречи. Часто виртуальное общение переходит в реальные встречи, причем исключительно на территории жертвы или на квартире/в номере гостиницы, арендованной дамой после клятвенных обещаний афериста все возместить. Возможны походы в рестораны и другие места, оплачивать которые также приходится женщине.

Как распознать афериста на сайте знакомств, рассказывает психолог Наталья Вайксельбаумер:

Как проверить кандидата?

Чтобы наверняка убедиться, что перед вами никакой не поклонник, а просто «разводила» на деньги, устройте ему проверку. Как это сделать:

  • Спросите у настойчивого поклонника, есть ли он на других аналогичных сайтах или в социальных сетях. Если он уходит от ответа, то проверьте самостоятельно: поищите его через поисковик. Как правило, мошенники используют фальшивое имя и фамилию и создают один профиль на одном сайте, только чтобы заниматься мошенничеством. Скорее всего, своего «избранника» вы вряд ли отыщите где-то еще.
  • Проверить кандидата в кавалеры можно посредством простых вопросов. Просмотрите информацию в профиле о том, что пишет о себе человек. Задайте ему вопросы, касающиеся его профессии (чаще указывается деятельность бизнесмена), семьи и т. п. Чаще всего мошенники игнорируют вопросы, заменяя ответы очередным потоком комплиментов, или отвечают неопределенно, расплывчато.
  • Мошенники скачивают фото из интернета и выдают их за свои. Как правило, это фото успешных людей, живущих роскошной жизнью. Чтобы вывести кавалера на чистую воду, периодически просите его высылать вам свежие фото, сделанные в текущий момент. Обманщик найдет тысячу причин для оправдания невозможности прислать сейчас фото, но обещая обязательно сделать это в ближайшее время.
  • Обратите внимание на манеру виртуального общения. Мошенники искренностью в чувствах не отличаются, поэтому используют текст «под копирку» и шаблонные безличные комплименты – милая, дорогая, красавица и т. п. Впрочем, встречаются и обманщики с фантазией, которые умеют писать красиво и правдиво.

Правила безопасности на сайтах знакомств

Как бы странно это ни звучало, но в поисках любви на сайтах знакомств нужно проявлять осторожность. Для этого достаточно соблюдать ряд простых правил:

  • При просматривании профилей потенциальных мужей/жен не нужно терять голову, увидев красивое фото и не менее достойное резюме. Бдительность должна присутствовать всегда.
  • Понравившегося кандидата стоит проверить, забив его имя и фамилию, а также фото через любой поисковик в интернете. В результатах поиска появится информация о человеке на фото. Как показывает практика, мошенники используют чужие фото для привлечения внимания.
  • Многие мужчины настойчивы к дамам в своем требовании выслать интимные фото. Делать это категорически не стоит, иначе это станет поводом для шантажа.
  • Не высылайте денег человеку, с которым вы лично не знакомы, и уж тем более не называйте ему личную информацию, способствующую взлому банковских данных и краже денежных средств.
  • Проявляйте равнодушие на фото и информацию о больных детях или взрослых людях, где требуется сбор денежных средств. Таким способом мошенники часто прикрываются для выманивания денег.
Читайте также:  Статистика причин смерти: основные поражающие факторы в мире

Наказание мошенникам

Доказать, что в отношении жертвы, будь то мужчина или женщина, имело место именно мошенничество сложно. Трудно подтвердить, что деньги или имущество потерпевших были именно похищены под влиянием обмана, основанного на их желании найти пару, готовности на все ради своей второй половины.

Однако доказывать мошенническое хищение должна не сама жертва, а сотрудники полиции. Поэтому если все же попались на удочку, необходимо писать заявление в полицию о привлечении виновного к ответственности.

Если будет установлен состав преступления, предусмотренного ст. 159 УК РФ «Мошенничество», бывшему будущему возлюбленному грозит ответственность и наказание:

  1. Если сумма похищенного составила до 2 500 руб. – административная ответственность по ст. 7.27 КоАП РФ «Мелкое хищение». Если судом будет принято решение о виновности альфонса, его ждет штраф до 5-кратной стоимости украденного, арест до 15 суток или обязательные работы до 120 часов.
  2. При размере материального вреда от 2 500 до 5 000 руб. наступит уже уголовная ответственность по ч. 1 ст. 159 УК РФ. В качестве расплаты за содеянное УК предусматривает самое мягкое наказание в виде штрафа до 120 тыс. руб., самое строгое – лишение свободы до 2 лет.
  3. Если в обмане с целью завладеть имуществом жертвы участвовала группа лиц, заблаговременно сговорившихся о совершении преступления вместе, или гражданину причинен значительный ущерб (оценивается исходя из имущественного положения, но не может быть ниже 5 000 руб.) – возможна ответственность по ч. 2 ст. 159. За подобное деяние мошенник может лишиться свободы на срок до 5 лет.
  4. При крупном размере материальных потерь (больше 250 тыс. руб.) отвечать придется по ч. 3 ст. 159 УК РФ. Максимально строгое наказание для таких преступников – изоляция от общества в местах лишения свободы на срок до 6 лет.
  5. Особо крупный ущерб (свыше 1 млн. руб.) для жертвы или потеря им права на жилое помещение в результате мошенничества влечет ответственность по ч. 4 ст. 159 УК РФ. Максимально возможное наказание – 10 лет лишения свободы.

Заключение

Знакомства на специальных сайтах – отличный, но не всегда безопасный способ наладить личную жизнь. Всегда сохраняйте холодный рассудок и не видитесь на красивые картинки и приятное общение. Многие мошенники – хорошие психологи, знающие, как наладить общение с конкретным человеком так, чтобы завлечь его в общение и манипулировать им.

А Вы сталкивались с мошенничеством на сайтах знакомств? (10

Источник: https://Zakonved.ru/ugolovnoe-pravo/prestupleniya-v-sfere-ekonomiki/moshenniki-na-saytah-znakomstv.html

Топ-7 популярных схем мошенничества

Эта статья — срез основных видов мошенничества на территории РФ в настоящее время.

В России существуют тысячи видов мошенничества. Это и мелкие аферы, и серьезные дела, в которых замешаны миллионы рублей. Зарабатывают нечестными путями многие, но не все из них попадаются.

Есть такие мошеннические схемы, которые сложно или почти невозможно раскрыть. Зачастую, это аферы на небольшие суммы, но как раз выгоднее всего воровать незаметно, по чуть-чуть.

Поэтому самые успешные мошенники выбирают именно такие схемы.

Аферы с материнским капиталом

Россия поддерживает семьи и стимулирует рождаемость, предоставляя государственную помощь родителям или усыновителям детей. Претендовать на материнский капитал могут семьи при рождении/усыновлении второго и последующих детей. При этом родители получают сертификат на материнский капитал (в 2014 г.

размер финпомощи составляет 429 408 руб.), но деньги могут использовать только после того, как ребенку исполнится 3 года, да и то лишь на улучшение жилищных условий, образование детей, а также формирование накопительной части трудовой пенсии для женщин.

Естественно, находятся тысячи людей, готовых идти на аферы, лишь бы получить на руки живые деньги.

Следует сказать, что обналичивать материнский капитал в 2014 г. запрещено законом (раньше такая возможность была). Поэтому большинство мошенников играют именно на этом – они предлагают выкупить у новоиспеченных родителей сертификат за существенно меньшие деньги, но наличными. Бывали даже случаи, когда люди продавали сертификаты за ничтожные 6 тыс.

руб., лишь бы получить деньги на руки и не ждать 3 года. Отметим, что за обналичивание материнского капитала предусмотрена уголовная ответственность. Конечно, никакие 6 тыс. или даже 100 тыс. руб. не стоят того, чтобы сесть в тюрьму. Но найти мошенника и наказать, после проведения аферы, сложно, поэтому нести наказание приходится самим родителям.

Часто мошенничеством с материнским капиталом занимаются не только профессиональные аферисты, но и сами «родители».

Так, например, существует схема, при которой две матери, родившие первого ребенка, кооперируются, делают фиктивные документы на детей, чтобы, по документам, одна из них имела двоих детей и получила материнский капитал. Затем сертификат обналичивается незаконным способом, а деньги делятся пополам.

Есть еще одна схема. Ею успешно пользуются жители отдаленных небольших населенных пунктов. Документы на ребенка делаются полностью фиктивные, то есть ребенок не был рожден, но женщине выписывается документ о том, что якобы роды прошли дома или в соседнем городе/деревне. В итоге ребенка нет – деньги есть.

Ускорители и решалы

Сегодня Россия погрязла в бюрократии, причем каждый чиновник считает своим долгом брать взятки за предоставление любой ничтожной справки, да еще и растягивать на максимально длительный срок выдачу такой справки.

Естественно, это делается в большинстве случаев специально, для того чтобы стимулировать взяточничество и в сговоре с «ускорителями» получать дополнительный доход. «Ускорители» – это люди, имеющие достаточно связей, чтобы за вознаграждение ускорять выдачу справок и других документов, самой разной важности.

Но достаточно частыми являются случаи, когда «ускорители» берут задаток (или даже полную сумму) за свою помощь, а потом исчезают в неизвестном направлении.

Существуют также так называемые «решалы» – люди, которые могут решить любые бюрократические проблемы. Например, они предлагают помощь в получении земельных участков в желаемом месте или регионе, оформлении и растаможке привезенного из-за границы автомобиля.

Также «решалы» появляются тогда, когда у вас возникают проблемы с законом: вы виновны в ДТП, вас обвиняют (даже если незаконно) в совершении мелкого правонарушения, вам грозит крупный штраф и т.п. Они тут как тут, готовы помочь вам.

Правда, часто после получения задатка «решалы» исчезают так же, как и «ускорители».

Иногда наглость «ускорителей» и «решал» удивляет – они сами звонят вам после того, как решить вашу бюрократическую проблему обычным путем не удалось, и предлагают помощь. Это подтверждает тот факт, что чиновники работают «в сцепке» с этими мошенниками.

Мошенничество с посылками

В последнее время участились случаи, когда мошенники нечестным путем получают чужие посылки на Почте России. Зачастую участвуют в таких аферах сами сотрудники почты, которые выбирают посылки поценнее (если указана высокая страховая стоимость или можно каким-то образом узнать о содержимом) и при помощи друзей забирают посылку.

Мошенник делает фальшивую доверенность, узнает от сотрудника Почты России номер посылки, печатает собственное извещение и приходит со всем этим в отделение. Зачастую, правда, доверенность оформлена на правильном бланке, но нет печати (которую намного сложнее подделать).

Если сотрудник почты на это внимания не обратит или согласится отдать посылку с нарушением, то мошенник получает чужую ценную вещь.

Такое мошенничество практически невозможно раскрыть, ведь настоящий владелец посылки может и не узнать, что она уже пришла и забрана кем-то.

Он вполне может решить, что посылка потерялась где-то по дороге или еще не дошла – повседневная работа нашей Почты России делает такие предположения вполне реальными. А спустя месяцы после аферы, найти мошенника уже невозможно.

Да и заниматься этим милиция не будет, поскольку цена вопроса слишком маленькая.

«Помогу поступить в ВУЗ»

Обширным полем для деятельности мошенников и аферистов является период поступления абитуриентов в российские ВУЗы. Они просиживают в холлах университетов, приемных отделениях, высматривая доверчивых жертв.

Мошенники представляются преподавателями данного ВУЗа, работниками кафедры или членами приемной комиссии, выспрашивают у родителей и абитуриентов о том, куда те собираются поступать, имеют ли связи и проч. А затем предлагают за вознаграждение (в среднем около 100-300 тыс. руб.) помочь с поступлением, да еще на бюджет.

Конечно, многие родители готовы приплатить, причем достаточно серьезно, чтобы быть уверенными в поступлении чада. Кроме того, некоторые даже обещают вернуть деньги, если не удастся посодействовать. Конечно, никто ничего возвращать не собирается. Равно как и помогать поступить. Да и найти потом мошенника и привлечь к ответственности почти нереально.

Даже если вы найдете его, то наказать по закону сложно, ведь вы сами отдали ему деньги, никто вас не заставлял. А то, что вы доверчивый простофиля, так кто ж вам доктор.

Фальшивые документы

В России огромное число мошенников проворачивают аферы по продаже фальшивых документов, причем зачастую далеко не лучшего качества. Естественно, рано или поздно подделка выявляется, предъявителя арестовывают, но продавшие документ к тому времени уже скрываются.

Самым большим спросом пользуются поддельные паспорта (их покупают многие мошенники, например, чтобы потом взять кредит в банке), удостоверения госструктур (например, Госдумы, различных министерств и ведомств) и силовых структур (полиции, ФСБ, частной охраны и т.п.

), дипломы и другие документы в сфере образования (например, фальшивые документы о получении степени, защите диссертации).

Тут следует отметить, что распознать фальшивый документ плохого качества не составляет труда. Поэтому большинство людей, купивших поддельные документы с рук, рано или поздно попадаются. Причем за такое нарушение закона можно запросто сесть в тюрьму.

А качественные подделки попадаются крайне редко, и они, обычно, куплены у постоянных поставщиков – знакомых, занимающихся подделкой.

Читайте также:  Статистика кредитов: процентные ставки и объемы задолженности

Только в этом случае мошенники с документами уделяют особое внимание качеству, ведь покупатель может их сдать, если попадется.

В странах постсоветского пространства работают целые проработанные схемы использования фальшивых документов.

Например, мошенник делает для заказчика поддельный паспорт, в качестве оплаты же просит 50-75% от первого мошенничества с получением кредита в банке. Все последующие махинации в кредитовании заказчик проворачивает сам, оставляя себе всю прибыль.

Кстати, здесь тоже есть подвох: значительное число таких «горе-мошенников» попадаются уже при втором-третьем обращении в банк за кредитом.

«Посредники» при кредитовании

Не так давно стал популярным еще один вид мошенничества: российская компания или организация находит заемщиков-должников и предлагает «выкупить» их кредит. Якобы заемщик должен перечислить 20-35% от суммы своего кредита этой компании, а она погасит остальное.

Но после перечисления средств, мошенническая компания делает лишь несколько платежей и отказывается от своих обязательств. В итоге заемщик лишается денег, которые мог бы отдать на погашение кредита, а сам кредит остается на его шее.

Но таким мошенничеством занимаются преимущественно компании, которые могут убедить заемщика в серьезности своих намерений. К тому же, в большинстве случаев наказать, а иногда и попросту найти, компанию-мошенника непросто. Но иногда это все же удается.

Одной из таких организаций является компания «ДревПром», против которой уже сегодня возбуждено уголовное дело.

«Квартирная мафия»

Очень серьезные аферы проворачиваются в России, а особенно в Москве, с недвижимостью. Мошенники, занимающиеся этим, уже получили статус «квартирной мафии». Это действительно крупные дела.

В них принимают участие нотариусы-мошенники, нечестные на руку сотрудники милиции, адвокаты-аферисты и работники Центров социального обслуживания (которые занимаются уходом за пожилыми людьми и инвалидами). Такая команда может очень легко завладеть квартирами одиноких пенсионеров и инвалидов нечестным путем.

Зачастую мошенников вообще не находят, либо же находят после 20-й, 50-й, 100-й сделки, когда они уже наворовали миллионы.

Большую огласку, например, получило дело Игоря Когатько – московского нотариуса, через руки которого прошли порядка 90 квартир в столице. Сам горе-нотариус получил 5 лет тюрьмы и выплатил 80 млн руб. потерпевшим от его афер.

А проворачивал этот мошенник свои аферы так: с ним «в сцепке» работал сотрудник правоохранительных органов, который собирал информацию о проблемных квартирах (где одинокий пожилой человек умер, владелец пропал без вести и т.п.); получив такие данные, нотариус подделывал документы о завещании, продаже квартиры, сдаче в долгосрочную аренду и проч.

Даже если жертвы мошенничества обращались в суд, то процессы тянулись годами, и у них практически не было шанса выиграть дело. Это редкий случай, когда мошенники все же понесли наказание.

«Квартирная мафия» очень часто использует Центры социального обслуживания, сотрудники которых поддаются соблазну заработать на своих немощных и одиноких подопечных.

Они либо уговаривают стариков переписать квартиру лично на них, либо после смерти пенсионера приносят поддельные документы – дарственную, завещание и т.п. – и получают квартиру, которую затем перепродают.

Мало кто расследует, действительно ли пенсионер переписал квартиру на работника социальных служб, ведь это обычное, постоянно встречающееся явление.

Схемы заработка на любой цвет: https://t.me/minesgold

Источник: https://zen.yandex.ru/media/id/59aeeeb81410c3f6e69b100d/59e5d3ab55876bab9b2518e7

Эксперты ОНФ: Самой распространенной схемой финансовых мошенников в интернете стал фишинг

Эксперты проекта ОНФ «За права заемщиков» проанализировали распространенность мошеннических схем и пришли к выводу, что активность злоумышленников в интернете растет, а их действия становятся все более сложными для выявления. По результатам исследования выявлены самые распространенные виды сетевого мошенничества в первом полугодии 2019 г. На первое место вышел фишинг.

Представители Народного фронта проанализировали порядка 50 тыс. отзывов, сообщений и обращений граждан, а также более 20 тыс. публикаций в СМИ и других открытых источниках в Сети. Анализ построен на обращениях в адрес ОНФ, отзывах потребителей финансовых услуг на специализированных сайтах и форумах, в которых упоминались мошеннические схемы, сообщениях в СМИ и новостных рассылках.

Самой распространенной схемой мошенничества, как и в предыдущие годы, эксперты называют фишинг (34% упоминаний от общего количества).

Это вид интернет-мошенничества, целью которого является получение доступа к конфиденциальным данным пользователей – логинам, паролям, данным кредитных карт, номерам телефонов, паспортным данным и другим персональным данным путем создания ложных ресурсов, копирующих дизайн легальных финансовых организаций.

Одна из разновидностей последнего времени – реклама  каналах видеохостингов, обещающая оплату за участие в опросах, при переходе пользователя по ссылке могут быть похищены персональные или финансовые данные.

Следующей по распространенности эксперты Народного фронта назвали схему, когда преступники маскируются под представителей кредитных, финансовых и страховых организаций (21% упоминаний от общего количества).

Довольно часто в своих отзывах и жалобах на такой вид мошенничества граждане уточняют, что злоумышленники заказывают такси для клиента и приглашают подъехать в отделение банка, чтобы провести нужные мошенникам операции в банкомате или платежном терминале.

  Часто для рекламы мошеннических ресурсов привлекаются известные медийные персонажи, артисты, блогеры, что в несколько раз повышает успешность обмана за счет популярности этих амбассадоров.

Третий по распространению способ мошенничества в Сети – это привлечение средств граждан в рисковые проекты, которые заведомо не принесут дохода или не существуют в реальности (финансовые пирамиды, проекты по разработке соляных месторождений). Количество упоминаний и публикаций на тему такого вида мошенничества составляет 16% с начала года.

Похожий вид мошенничества – привлечение инвестиций граждан в форекс-проекты с обещанием ставок выше рынка (под 20% и более), привлечение инвестиций в криптовалютные проекты (ICO), которые не имеют ценности.

Эксперты ОНФ подчеркнули, что если в прошлом году доля сообщений о псевдофорексе и подобных инвестиционных предложениях была не более 7%, то в этом году количество сообщений и упоминаний возросло уже до 13%.

Эта категория мошенников активно развивается, и все чаще стали появляться журналистские расследования на эту тему с упоминанием поддельных сайтов бирж и личных кабинетов доверчивых граждан, желающих заработать на инвестициях.

Подделка или кража электронной подписи физических лиц с помощью поддельных документов или доверенности для несанкционированного оформления финансовых продуктов, совершения сделок, направленных на изменение гражданско-правовых отношений, занимает пятую строчку рэнкинга сетевого мошенничества с показателем 7%. К этому виду мошенничества эксперты ОНФ также отнесли оформление микрозаймов онлайн или случаи отчуждения недвижимости.

Эксперты Народного фронта отметили, что тенденция последнего полугодия – рост использования фишинговых сайтов или сообщений, маскирующихся под известные финансовые организации.

Потребитель, попадая на такой сайт или получая сообщение, уверен, что взаимодействует с официальными представителями компании или банка, а на самом деле перечисляет средства или предоставляет персональные данные мошенникам.

Фишинговые сайты-фальшивки используются для получения страховых платежей или комиссий при имитации оформления онлайн-кредитов.

Фишинг проявляется и в новой форме – как звонки с поддельных номеров от лица службы поддержки банка. Если вы перезвоните на такой номер, то услышите записанное звуковое меню колл-центра банка.

Однако вне зависимости от выбора услуги вы попадете на одного и того же оператора. Диалог будет сводиться к выманиванию нужных злоумышленнику сведений – SMS-кодов, PIN-кода и (или) CVCCVV-кода, которые дают полный доступ к счету.

Номер входящего звонка может быть похожим на официальный номер финансовой организации или совпадать с ним.

«Несмотря на это, нужно оборвать разговор и связаться с банком самостоятельно по телефону с официального сайта или номеру, указанному на вашей карте. Это пример так называемого слепого фишинга, когда массово проводится рассылка от имени и под видом популярных сервисов.

Более опасен целенаправленный фишинг, когда злоумышленники собирают информацию об атакуемой цели из открытых источников – из соцсетей, ресурсов поиска работы, с досок объявлений, форумов.

Анализируя информацию, мошенники могут разработать схему, использующую поведенческие и интеллектуальные особенности человека – его увлечения, вкусы, группы общения.

В процессе коммуникации человеку может быть предложена интересная ссылка, сайт ложного интернет-магазина и подобное, при переходе на которые произойдет перехват конфиденциальной информации», – отметила руководитель проекта ОНФ «За права заемщиков» Евгения Лазарева.

Так, специалисты по безопасности отмечают, что в первом полугодии 2019 г. мошенники с помощью описанных выше схем пытались украсть с банковских счетов более 24 млрд руб. средств клиентов.

Из-за действий злоумышленников с карт граждан было несанкционированно списано около 1,4 млрд руб. – на 44% больше, чем годом ранее.

Как утверждают в кредитных организациях, похитить деньги мошенникам удается только в 3-4% случаев. 

«Принято считать, что основной элемент информационной безопасности потребителя – он сам. Но, исследуя способы мошенничества в Сети, мы приходим к выводу, что от него не застрахован никто.

Среди обращений, поступающих к нам, среди отзывов и публикаций в Сети, пострадавших финансовых директоров, юристов и специалистов служб защиты информации не так мало, как может показаться. Методы и способы обмана с целью завладеть чужими средствами и чужим имуществом постоянно совершенствуются – это факт.

Поэтому забывать о мерах предосторожности нельзя. В завершение своего исследования мы хотим напомнить о них гражданам», – пояснила Лазарева.

10 правил финансовой безопасности в Сети

  1. Проверяйте внимательно наименования ресурсов, обращайте внимание на авторов сообщений.
  2. Не устанавливайте на мобильный телефон, устройство, на которые банк отправляет SMS-сообщения с подтверждающим одноразовым паролем, приложения, полученные от неизвестных вам источников. Помните, что банк не рассылает своим клиентам ссылки или указания на установку приложений через SMS/MMS/E-mail. Устанавливая приложения с сетевых ресурсов, проверяйте, что разработчик – действительно финансовая организация, а не физическое лицо или иная компания. Внимательно сопоставляйте название организации – разработчика приложения и название организации на официальном сайте. Проверьте упоминание мобильного приложения на официальном сайте финансовой организации.
  3. Проверьте настройки почтового приложения и календаря на телефоне, отключите возможность создания встреч и напоминаний для посторонних контактов.
  4. Помните, что финансовые и страховые организации не используют мессенджеры и социальные сети для уведомлений о произведенных операциях, для отмены или подтверждения операций.
  5. Старайтесь не размещать в социальных сетях персональную информацию, фотографии покупок, дорогих аксессуаров, не участвовать в различных мероприятиях, требующих персональной информации или данных банковской карты.
  6. При использовании сервисов интернет-платежей убедитесь, что вы находитесь на настоящем сайте банка – нет опечаток в названии, искажения названия или символики. В строке браузера адрес интернет-банка или сервиса платежей начинается с HTTPS – защищенное (шифрованное) соединение. При возникновении сомнений лучше прервать операцию и связаться с вашим банком для консультации.
  7. Никогда не сообщайте незнакомым людям номер карты. Никогда и не при каких обстоятельствах не сообщайте CVVCVC-код (три цифры на оборотной стороне карты), даже если вам представляются службой поддержки банка. Настоящие сотрудники не имеют право узнавать PIN-код и CVVCVC, они могут только уточнить номер карты, это нормально.
  8. Если по вашей карте произошли операции, совершенные не вами, то у вас есть 24 часа, чтобы сообщить об этом в банк. В противном случае вернуть средства будет практически невозможно. О несанкционированной операции надо сообщить незамедлительно (как только пришло сообщение об операции, которую вы не совершали) или в ближайшие часы.
  9. Старайтесь использовать банкоматы в отделениях банков, крупных торговых центрах и отелях. Вероятность столкнуться с установленными накладками для сбора данных платежных карт (скиммеры) там значительно ниже. Если на банкомате, в картоприемнике вы увидели накладки или резко выступающие детали на PIN-клавиатуре – не используйте этот банкомат и сообщите об этом банку. Нужно обращать внимание на выделяющиеся элементы в области клавиатуры и картоприемника, которые по дизайну не соответствуют банкомату (по окраске, форме и т.д.). Если банкомат захватил карту, сразу свяжитесь с банком, сообщите данные по банкомату – его номер или адрес. Не соглашайтесь на помощь в изъятии карты от посторонних лиц, кем бы они ни представлялись.
  10. Помните о необходимости антивирусной защиты на ваших компьютерах и мобильных устройствах. Не забывайте регулярно обновлять базы антивируса и выполнять полную проверку устройств.
Читайте также:  Статистика космических запусков: показатель развития страны

Источник: https://onf.ru/2019/09/04/eksperty-onf-samoy-rasprostranennoy-shemoy-finansovyh-moshennikov-v-internete-stal/

Как мошенники раскручивают на деньги: самые популярные схемы афер

Сидельцы и мошенники на воле очень изобретательны по части выманивания денег у обычных людей. В этом посте — основные схемы, по которым они действуют. Хотя, конечно, каждый год им приходится придумывать все новые и новые способы, чтобы развести доверчивых хотя бы на небольшую сумму.

1. Проблемы

Самый простой развод, на который до сих пор попадаются, главным образом, пожилые люди.

2. Рассказ о несчастье с близким

Давно известна схема телефонного развода, которой балуются сидельцы. Раньше человек получал смс, в котором сообщалось об аварии или другом несчастье и требовалась некоторая сумма, чтобы договориться с потерпевшим, дать взятку врачу или отмазать от полиции. Дальше человек в панике безропотно перечислял нужную сумму и только через время узнавал, что стал жертвой мошенников.

Теперь все чаще мошенники тщательно готовятся к своей афере, задействуя разнообразную аппаратуру. Иногда дело даже доходит до слежки за объектом и компьютерной имитации голоса. Конечно, речь не идет в этом случае о сидельцах — такую схему используют вольные аферисты.

Они могут понаблюдать некоторое время за состоятельной семьей со взрослым ребенком, водящим авто. Затем они выясняют номер его телефона, звонят ему и записывают его голос на диктофон.

Далее с помощью компьютерных программ моделируют звук его голоса, пропуская голос своего подельника через компьютерный синтезатор.

После этого матери юноши поступает звонок от якобы сотрудника полиции, который рассказывает о ДТП с участием ее сына. Как правило, для этих целей используют именно женщин — они более эмоциональны. Рассказывается о том, что сын стал участником ДТП.

Затем трубка передается «сыну», который вкратце оповещает мать, что так все и есть и что он сейчас находится в патрульной машине. Далее родителям предлагают откупить их сына от тюрьмы, к примеру, за 2 тысячи евро. За эти деньги труп переместят в другое место и найдут нужных свидетелей, чтобы юноша остался вне подозрений.

В момент «операции» за настоящим молодым человеком параллельно следят, чтобы тот не вернулся домой раньше времени.

3. Развод «Лечим по-новому»

Навязывание ненужных препаратов или чудо-устройств. Как правило, и здесь требуется некоторая произвести «разведку перед боем». Мошенники звонят, как правило, пенсионерам. С ними разговаривает человек, владеющий медицинской терминологией. Он представляется врачом поликлиники, обращается к пациенту по имени-отчеству — такой прием сразу повышает степень доверия к «доктору».

Дальше пожилому человеку либо сообщается об не очень хороших анализах, либо просто предлагается пройти курс лечения дорогостоящими БАДами . «Курс лечения» может растянуться надолго, иногда преступники ограничиваются только разовой акцией. Общение может также вестись лично — в офисе, куда пациента приглашают на консультацию.

Такое «лечение» может обойтись несчастному человеку довольно дорого.

Кроме того, по той же схеме продавались и приборы. Помимо адресной помощи, мошенники не гнушались и обычной рекламой в СМИ: по радио, на ТВ, в газетах полным-полно предложений чудо-средств от чего угодно.

4. Вы победили!

Самая простая схема смс-мошенничества, при которой человеку на телефон приходим смс с указанием того, что его номер стал выигрышным. Для получения приза нужно просто отправить смс — как правило, отправка смс стоит 200-300 рублей, которые сразу списываются. Таким образом, поверив мошенникам, человек лишается не слишком большой суммы, которую может сразу и не хватиться.

5. Ты где?

Еще один развод по смс. Приходит сообщение с незнакомого номера с одним вопросом » ты где»? При ответе — любом ответе на него — с вашего номера спишется некоторая сумма.

6. Плати за любопытство

Любопытных наказывают за желание узнать о местонахождении человека по его номеру. За такую услугу, как правило, со телефонного счета снимают немалую сумму. При этом сама услуга не оказывается. Точно по той же схеме действуют мошенники, предлагающие узнать историю фамилии.

В сети многие сайты предлагают подобную услугу.

При этом, помимо общих данных, найти которые можно и самостоятельно, мошенники требуют номер телефона, на который якобы приходит персональный код, дающий право узнать расшифровку фамилии.

После открытия сообщения со счета списывается некоторая сумма. Кроме того, любопытный оказывается подписанным на абсолютно ненужную ему рассылку или приложение, за которые ежедневно взимается определенная плата.

7. Блокиратор телефона

Приходит смс с вирусом, который блокирует телефон. Чтобы от него избавиться, нужно отправить платное сообщение. Ничего подобного делать не стоит! В подобной ситуации нужно позвонить своему оператору с другого телефона и действовать по инструкции.

Ровно также мошенники ловят на любопытство, предлагая посмотреть фотографии с недавнего отдыха. Ссылка с ммс вирусная.

8. Предложение об обмене

Как правило, подобные смс приходят тем, кто размещает объявление на площадке «Авито». Причем, абсолютно неважно — каким было объявление: о продаже, покупке или предложении услуги. Если пройти по ссылке, риск подхватить вирус, скачивающий данные мобильного банка — 99,9%.

9. Смс из банка о блокировке карты

Позвонив по указанному номеру, вы наткнетесь на «сотрудника банка», который в разговоре узнает личные данные и для разблокировки заставит перечислить определенную сумму на счет. Ниже, в видео, подробный разговор с сидельцем, который посвящает в подробности этой схемы.

10. Предложение о кредите

  • Пользователь подробно описал свой опыт «получения кредита» от группы мошенников, работающих от имени Росбанка.
  • 11. Ошибка с переводом денег

На телефон приходит сообщение о начислении определенной суммы денег, после этого мошенники звонят и просят вернуть деньги, перечисленные якобы по ошибке. Или просят вернуть их во второй смс. Разумеется, никаких денег не поступало, а смс отправляется с мошеннического номера.

12. Ошибочное списание

Приходит смс о списании с карты денег. Расчет на то, что человек будет звонить по указанному номеру. Именно этот звонок и будет стоить некоторой суммы. В любых подобных случаях необходимо узнать баланс карты о операторов банка — это можно сделать по официальным телефонам банка.

13. Развод курьеров и водителей

Этот способ тоже в ходу у сидельцев. Звонит мужчина с солидным голосом и делает неплохое предложение (видимо, предварительно «прощупывается» профиль компании). Флористической студии предлагается сделать пару-тройку солидных букетов, ресторану с едой на вынос заказывается с десяток блюд с доставкой.

Адрес доставки также солидный: прокуратура или администрация города. По пути курьера просят купить дополнительно коробку конфет, потом объявляют, что на телефоне заканчиваются средства, просят положить нужную сумму — дескать, расплатятся сразу по прибытию.

Разумеется, по поступлению денег телефон крутого заказчика оказывается «вне зоны действия сети».

Точно по той же схеме работают с частными водителями -просят покатать по городу делегацию. Как только следует просьба положить денег на телефон или прочесть данные карты для перечисления оплаты, можно отключаться.

  1. 14. Развод на деньги при утере документов, телефонов и других вещей
  2. Особенная категория разводов на деньги, когда мошенники целенаправленно реагируют на объявления по утере документов, ценных вещей, телефонов.
  3. 15. Развод при продаже с «Авито»

Любые объявления о продаже на «Авито» тут же становятся мишенью для предприимчивых сидельцев. О самой распространенной схеме обмана продавца — в видео.

  • Вместо эпилога
  • Источник: fishki.net

Источник: https://binokl.cc/kak-moshenniki-raskruchivayut-na-dengi-samyie-populyarnyie-shemyi-afer/

13 уловок от бывалых аферистов, на которые попадается большинство людей

  • 19 доказательств того, что человечность и доброта делают нас людьми
  • 8 популярных вещей, истинный смысл которых известен только единицам
  • Посмотрите, какие неизвестные факты скрывают наши любимые мультфильмы
  • 5 ценных советов, которые пригодятся каждому, кто хочет заработать нервный срыв
  • 15 звезд старого Голливуда, чьи настоящие профессии способны вас удивить
  • Кто стоит за созданием культовых сериалов и что еще выходило из-под пера этих гениев
  • 15 человек, которые могли бы издать пособие по наплевательскому отношению к работе
  • 19 особенностей жизни в Японии, которые покажутся дикими или гениальными, но точно не оставят равнодушными
  • Теплая история о том, что сильных женщин тоже нужно защищать — от неправильного выбора
  • 8 умных трюков Sephora, благодаря которым бренд манипулирует нашим желанием хорошо выглядеть
  • 20 детей знаменитых родителей, которые редко появляются на публике
  • 9 странных фактов о происхождении вещей, которые мы носим каждый день (Лифчики раньше надевали на маленьких детей)
  • 18 твитов о воспитании от мамы, которая учила дочь давать отпор неадекватным людям
  • 15 человек, которые благодаря своей смекалочке и в огне не горят, и в воде не тонут
  • Мы узнали, как можно легко приобрести новые привычки и сколько на это потребуется времени
  • Читатели AdMe.ru рассказали об одноклассниках, которых не смогут забыть даже спустя годы

Источник: https://www.adme.ru/svoboda-sdelaj-sam/13-samyh-rasprostranennyh-ulovok-internet-moshennikov-1629665/

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector