Кредитные карты для ип: порядок оформления платежного средства в банках россии

Собственный бизнес постоянно требует материальных вложений, в особенности, на начальном этапе.

Дополнительные вливания могут понадобиться в любой момент, а взять крупную сумму у знакомых под сомнительные перспективы практически невозможно, из-за чего ИП рассматривают доступные возможности получения кредитных средств. Для банки подготовили специальные предложения, воспользоваться которыми можно после заполнения заявки.

ТОП-13 банков, в которых ИП могут получить кредитку

Получить кредитный пластик частному предпринимателю сложнее, чем физическому лицу, так как главным требованием для заемщика выступает размер дохода, а у ИП он всегда разный и нестабильный.

К тому же нередко бизнесмены применяют особую систему налогообложения, при которой подтверждение прибыли просто невозможно. Из-за этого выдача кредиток для ИП является для банковских структур рискованным мероприятием, они выставляют жесткие условия и требования по ним.

Для получения кредитной карты в нем предпринимателю достаточно будет оформить онлайн-заявку на заветную сумму и дождаться решения по ней, которое принимается в течение 1 суток.

Среди преимуществ Тинькофф перед другими банками можно выделить:

  • Лояльную процентную ставку – 12,9%;
  • Грейс-период – 55 дней;
  • Получение весомого лимита равного 300 тыс. руб.;
  • Кредит выдается без справок о прибыли предприятия. Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Годовое обслуживание карты обойдется в 590 рублей, как и для физических заемщиков. Доставка карты осуществляется по адресу или же ее можно забрать прямо в банке. Заемщик вправе самостоятельно выбирать ежемесячную плату по кредиту, но она не должна быть меньше 6% от суммы остатка по задолженности.

Интересные предложения этого банка сводятся к бесплатному оформлению кредитки и снятия с нее наличных, но при условии, что ежемесячная сумма не будет превышать 50 тыс. рублей. Кредитный лимит может достигать 30 тыс. руб. Льготное беспроцентное время – 100 дней. Обслуживание карты обойдется в 1190 р.

В этой банковской структуре предлагается несколько кредиток для ИП на выбор, их общими условиями выступают:

  • Плата за оформление и облуживание порядка 1200 рублей, за ее использование нужно будет платить, начиная со второго года после получения пластика;
  • Максимальный лимит может составлять 3 млн. руб., но для его получения нужно будет подготовить залог.
  1. Совкомбанк— карта рассрочки Халва

Виртуальная карта, с лимитом в 350 тыс. руб., ее выдача и обслуживание осуществляется бесплатно. На ней действует интересное предложение для ИП – год рассрочки. Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Выдает кредитную кедитную карту без залога и поручителей, оформление может происходить в онлайн-режиме, по времени это займет не более 5 минут. В первый год ее пользование обслуживания будет бесплатным, затем будет взиматься символическая плата. Лимит по ней составляет 400 тыс. руб.

Этот банковский продукт может использоваться, как дебетовая карта для хранения личных средств, на их остаток будет начисляться процент, так же на ней предусмотрен кэшбэк. Оформить карту можно не только на офисе компании, но и в любом салоне связи МТС.

Смотрите на эту же тему:  Кредитные карты без годового обслуживания

Для ИП выдвигаются минимальные требования для оформления карточки, заявку на нее можно оставить дистанционно и дома дождаться ответа.

К заемщику выдвигаются следующие требования:

  • Обязательная постоянная регистрация в РФ;
  • Возраст не менее 23 года;
  • Проживание предпринимателя в регионе, где он будет получать карту;
  • Стационарный телефон – обязательное условие. Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Кредитный лимит на карточке от Райффайзенбанка может достигать до 600 тыс. р., потребуется некоторым способом подтвердить свою платежеспособность, для чего можно предоставить загранпаспорт с отметками о выездах, права на авто или же открытый счет в этом банке.

Беспроцентный период составляет 110 дней, после его истечения нужно будет проценты, которые составляют 21% годовых. В случае снятия наличных грейс-период не действует, за их выдачу следует заплатить 3% от получаемой суммы.

Чтобы получить кредитку с лимитом в 150 тыс. рублей индивидуальным предпринимателям нужно будет предоставить только паспорт, а если потребуется большая ссуда, тогда потребуется собрать пакет бумаг:

  • Декларацию;
  • Свидетельство о регистрации ИП, оно должно быть открыто не менее 1 года;
  • Поступление средств на личный счет за последние полгода.

Условия кредитки для ИП выгодные:

  • Бесплатное использование пластика в первый год после его открытия, во второй платить не придется, если оборот средств будет составлять не менее 120 тыс. руб.;
  • Годовой процент составляет 23,9%;
  • Можно подключить дополнительную услугу кэшбэк;
  • Грейс-период – 50 дней;
  • Возможность без комиссии погашать кредит средствами, переведенными из других банков.

Оформив кредитку от этого банка можно рассчитывать на беспроцентный период в 50 дней, ее обслуживание обойдется в 990 руб. Оформление кредитного пластика займет немного времени, достаточно заполнить заявку на официальном сайте.

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Кредитную карту ИП оформляют прямо онлайн, для чего им понадобится паспорт и мобильный, решение после оформление заявки финансовая структура принимает в течение нескольких дней. Банк является дочерним филиалом от ОТП Банка, и предлагает отличные условия для получения ссуды:

  • Низкий процент по ссуде – 15%;
  • Бесплатный впуск карты;
  • Льготный период равен 61 дню.

Кредитная карта от этой финансовой структуры – отличный выход для ИП, чтобы получить быстрые деньги, на следующих условиях:

  • Плата за оформление кредитного пластика и ежегодное обслуживание – 900 руб.;
  • За перевыпуск карты платить не нужно;
  • Лимит для ИП может составлять от 100 тыс. рублей и до 1,5 млн. руб.;
  • Льготный период может длиться 4 месяца.Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Банк предлагает оформить кредитку на следующих условиях:

  • Проценты на ссуду начисляются в зависимости от используемой суммы: до 100 тыс. рублей она составляет 28%, а свыше – 31%;
  • Льготный период составляет 120 дней;
  • Досрочное погашение кредита осуществляется без штрафов.

Кредитка для ИП оформляется без предоставления дополнительных справок.

После оформления заявки решение будет принято в течение нескольких часов. После ее получения предприниматель может не только получать ссуду, но и участвовать в различных бонусных программах.

Условия действия карты:

  • Возможность получить до 150 тыс. руб.;
  • Выпуск, обслуживание пластика, а также выписки по обслуживаемому счету предоставляются бесплатно;
  • При снятии наличных с кредитного пластика взимается 2,9% и дополнительно 290 р.

Смотрите на эту же тему:  Как увеличить кредитный лимит по мультикарте ВТБ?

Кредитку для предпринимателя можно получить только лишь по паспорту, ее обслуживание происходит бесплатно, заемщик должен быть гражданином РФ.

Для бизнесменов банк предлагает получить кредит со ставкой в 12%, в случае необходимости он может предоставить отсрочку по оплате кредита, но при условии расчета по процентам. Кредитный лимит может достигать 0,5 млн. руб. Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Условия и льготный период

Он дает право заемщику расплатиться по кредиту без процентов, предприниматель просто пользуется рассрочкой. Вот почему следует выбирать карты с максимальным грейс-периодом. В среднем длительность беспроцентного времени составляет 2 месяца.

Плата за пользование

Это понятие объединяет в себе несколько пунктов, за которые может потребоваться плата:

  • За снятие наличных;
  • Годовой процент по ссуде;
  • Ежегодное обслуживание;
  • Другие комиссии, предусмотренные банком.

Тарифы устанавливаются в каждом конкретном банке свои.

Требования к заемщику

Банки очень лояльны и выдвигают минимальное количество требований, которые заключаются в следующих пунктах:

  • В наличии регистрации РФ;
  • Проживание в регионе, где оформляется кредит;
  • Возраст от 21 года и до 68 лет;
  • Паспорт.

Документы

Основным является паспорт, но для повышения кредитного лимита может потребоваться предоставить в банк:

  1. Декларацию из ФНС – достаточно будет ее копии;
  2. Свидетельство о регистрации предпринимательства;
  3. Выписки по счетам за определенный период;
  4. Бумага, подтверждающая отсутствия долгов по налогам.

Как оформить кредитку?

Необходимо пройти несколько шагов:

  • Выбрать подходящее финансовое учреждение;
  • Заполнить и отослать в онлайн-режиме заявку;
  • Дождаться решения и в случае положительного ответа отвезти подготовленные документы в банк;
  • Подписать соглашение и получить кредитку;
  • Активировать кредитный пластик.

Как получить карту без справок и подтверждения дохода?

Решившись оформить такую кредитку, стоит понимать, что на ней будут действовать повышенные ставки, да и обслуживание пластика не бесплатное, к тому же действуют ограниченные сроки кредитования.

Онлайн-заявка

Перейдя на сайт выбранного банка, необходимо будет отыскать на главной странице форму для заполнения и отправить ее. Чтобы стопроцентно получить желаемый кредитный продукт разрешается подавать заявки сразу в несколько банковских структур, а затем уже из нескольких положительных ответов выбрать лучшее предложение. Заявка оформляется быстро, а ответ по ней приходит в течение часа.

Плюсы и минусы кредитной карты для ИП

Очевидными преимуществами перед другими банковскими продуктами являются:

  • Возможность получения нужной суммы в любое время;
  • Удобство оплаты любых товаров;
  • Повышение лимита при регулярном использовании кредитного продукта и своевременного возвращения ссуды;
  • Управление счетом онлайн;
  • Использование кредитки за рубежом, средства на ней не нужно декларировать.

Недостатки у кредитной карты тоже имеются, среди них:

  • Некоторые финансовые структуры забывают предупреждать о скрытых комиссиях;
  • При снятии наличных нужно оплачивать дополнительную комиссию, такая операция исключает действие льготного периода;
  • О состоянии ссуды – ее полном погашении банки не сообщают, из-за чего необходимо проверять счет постоянно, чтобы не возникло долга.

Удобство кредитных средств для ИП очевидно, нужно только правильно ими пользоваться, не задерживаться с погашением и тогда можно будет всегда иметь под рукой средства на непредвиденные расходы.

Источник: https://Bizneslab.com/kreditnye-karty-dlya-ip/

Кредитная карта для ИП — особенности и условия получения + 5 наиболее выигрышных вариантов кредитных карт для бизнеса

В развитии бизнеса тяжело угадать наперед, когда именно потребуются дополнительные деньги, и в каком размере. Поэтому так ценна возможность взять необходимую сумму в долг в нужное время.

Как раз для этого и существуют кредитные карты для ИП. В сущности это возобновляемый кредит, находящий под рукой владельца карты. При этом, сумма возможного кредита заранее определена.

И выдается на длительный срок.

К слову, на сегодняшний день государство смотрит на вопрос развития предпринимательства как на один из первостепенных.

И финансовые организации страны вынуждены так же идти навстречу предпринимателям в оказании различных услуг.

Раньше это было возможно только для крупного предприятия или организации, но теперь это более доступно и для малых бизнесов. Сегодня индивидуальному предпринимателю стало несколько легче приобрести кредитную карту.

Какие особенности и отличия?

Есть определенные сложности в этом. Связано это с рисками для банка. Так как ИП не имеет определенного работодателя, который может поручиться за фиксированный и стабильный доход, нет никаких гарантий для возможности возврата кредита.

К тому же, некоторые предприниматели выбирают налогообложение и ведут документы таким путем, что точно определить их доход невозможно. Все это является причиной недоверия банков к малым предпринимателям. Тем не менее, можно получить кредитку и хозяину организации малых масштабов.

Читайте также:  Как снять с учета ип в пфр: порядок подачи документов

Она выдается и служит в течение трех лет.

Негативным моментом следует назвать то, что процент по кредиткам выше, чем по привычным потребительским кредитам. Нужно еще всегда помнить о проценте при снятии наличных в терминалах и банкоматах. И, владея кредитной картой, надо всегда помнить о безопасности, т. к. происходит большое число случаев мошенничества, связанных с картами.

Вообще, особых значительных различий между кредитками физлиц и юрлиц нет. Условия для всех одинаковы, так же, как одинаковы преимущества.

Не следует сразу после погашения долга сдавать карточку для ее закрытия. Может быть начислена комиссия и из-за этого договор не будет аннулирован. 

Преимущества кредитных карт для ИП

  1. Карты выгоднее обычного кредита тем, что нет необходимости в снятии всей суммы сразу. Так как процентное погашение идет за снятый объем денег. Это выгоднее кредита.
  2. Карту использовать можно неоднократно.
  3. Возможность совершения совершенно разных операций.

    Для этого даже не всегда нужно снимать наличку.

  4. Банки предлагают период от 35 до 60 дней без процентов. Если погасить кредит в течение этого времени, то это поможет избежать процентной переплаты.
  5. Удобство и быстрота оформления. Заказать карту можно даже через сайт в Интернете.

  6. Кстати, неоспоримым плюсом можно назвать то, что объем необходимых документов небольшой.
  7. Использование пластика удобнее, так как занимает мало места. А при потере существует возможность блокировки и сохранения денег. Такое не пройдет с обычными наличными.

    В лучшем случае поиском займется полиция, а в худшем они пропадут в никуда.

  8. К тому же, деньги находятся всегда в доступности.
  9. В случае проведения в банке, который вами выбран, совместных с торговыми организациями мероприятий, есть возможность сэкономить при покупках товаров или услуг.

  10. Кредитку можно использовать для собственных нужд, а не только для организационных.

Какие бывают виды кредитных карт для ИП

Линии предоставления кредитов для индивидуальных предпринимателей бывают:

  1. Возобновляемыми. За этим понятием стоит восстановление границ кредита после возврата долга.
  2. Без возобновления. Заранее обговоренные условия.

Куда обращаться?

В выборе банка, следует рассмотреть следующие финансовые организации и условия, предложенные ими:

  • «ОТП Банк». Пластик под названием «MasterCard Gold»:
  1. До 150 000 рублей
  2. Около 30% в год
  3. Минимум документов
  1. До 350 000 рублей
  2. Около 26% в год
  3. Хватит свидетельства ИП, справки о доходах за 12 месяцев, копии налоговой декларации
  1. До 500 000 рублей
  2. От 21% в год
  • Можно рассмотреть «Райффайзенбанк»:
  1. Если у вас имеется счет в нем, размер которого превышает 50 000 евро
  2. Если счета нет, только по подтверждению финансового положения

В банках «Сбербанк», «Русский Торговый Банк»,«Юниаструм Банк» тоже осуществляется поддержка ИП. Нужно только свидетельство ИП и декларация.

Оформление кредитной карты для ИП без специальных документов

Не в любой банк все же можно обратиться за выдачей кредитных карт малым бизнесменам. Но такие организации есть и среди них можно повыбирать. Одним из банков, где предоставлена услуга без пакета документов, является «Москомприватбанк». В течение 30 минут выдается карта «Универсальная»:

  • Для получения хватит паспорта и ИНН
  • Карта платная — до 3%
  • До 150 000 рублей

В банк «Русский Стандарт» можно обзавестись кредиткой для ИП без предоставления справок о доходах. Нужно заполнить специальные бланки с личной информацией. Банк «Тинькофф» предоставляет возможность завести кредитную карту для официальных, так и неофициальных предпринимателей. Нужен только паспорт.

Альтернативные варианты кредитных карт для ИП

Многие слышали о быстрых кредитках. Для них можно обойтись паспортом и свидетельством ИП. Оформление произойдет быстро.

Подавляющее большинство сверхбыстрых кредиток дают до 150 000 рублей в кредит с 3%. Банк сам может устанавливать верх объема суммы.

Немного банков проводят оформление кредитной карты для ИП без полного перечня документов. Такое еще можно повстречать в банках «Тинькофф» и «Москомприватбанк». Однако, есть банки, которые категорически не выдают кредитные карты малым бизнесменам. Это Альфа-Банк, ХоумКредитБанк, Номос-Банк и некоторые другие.

Выбор кредитной карты для индивидуального предпринимателя

Выбор банка для получения кредитки сложен. Заранее надо познакомиться со всеми предлоджениями, чтобы выбрать самый удобный и полезный продукт..

  • Кредитная карта для ИП от банка«Тинькофф».

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Тинькофф является одним из самых популярных и удобных банков, готовых оформить кредитную карточку для предпринимателя.

Процесс ее оформления максимально прост: достаточно оставить заявку с заполненными данными на сайте банка. За этим последует быстрый ответ. Зачастую заявки рассматриваются уже в течение первого дня.

Если банк одобрит выдачу кредитки, то ее могут прислать почтой или передать через курьера в удобное для получателя время.

Важно помнить, что карта будет прислана неактивированной, так что можно вновь изучить договор, а затем подключить при помощи мобильного телефона. Так же, важно помнить, что «Тинькофф» зачастую одобряет выдачу пластиковых кредиток неофициальным частным лицам.

  1. 55 беспроцентный дней
  2. от 13%
  3. Хватит паспорта и свидетельства ИП
  • Кредитная карта для ИП от «ВТБ Банка»

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Малая сумма будет выдана при паспорте и еще одном документе, способным подтвердить личность.

Больше установленной суммы, потребует все документы предпринимателя. Период с момента регистрации в качестве ИП от 1 года.

Условия от «ВТБ Банка»:

  1. До 350 000 рублей
  2. От 23,9%
  3. Беспроцентный период кредита до 50 дней
  4. Возможность возврата средств
  5. Один год бесплатно. Второй так же, если пользоваться беспрерывно.
  • Кредитная карта для ИП от«Ренессанс Кредита»

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Для оформления пластиковой кредитки для ИП в «Ренессанс Кредите» можно заполнить анкету-заявку через сайт. Условия от «Ренессанс Кредита» будут такими:

  1. Самостоятельный выбор дат платежей (в месяц не менее 5%)
  2. Ставка от 24%
  3. До 150 000 рублей
  4. Приятный плюс — разные бонусные программы, включая возврат средств.
  • Кредитно-дебетовая карта для ИП от«Touch Bank»

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Touch Bank — надежный и проверенный онлайн-банк. Он так же предоставляет возможность оформления кредитных карточек для предпринимателей. Для этого понадобиться немного времени на заполнение заявки, паспорт и мобильный телефон. Решение быстро станет известно.

Плюсы кредитки от Touch Bank:

  1. Без процентов до 61 дня
  2. Годовой процент составляет 15,9%
  3. Предприниматель оплачивает каждый месяц удобную для него сумму ( более 5% от задолженности).

Важно понимать, что оплата в льготный период спасет от процентов поверх суммы.

  • Кредитная карта для ИП от Райффайзенбанка.

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Предоставляется кредитная карта для индивидуального предпринимателя с условием выполнения следующих требований:

  • Постоянная прописка
  • Проживание в тех регионах, где имеются отделения банка
  • Возраст от 23 лет
  • Условия от Райффайзенбанка:
  • Беспроцентный период до 110 дней
  • Годовая процентная ставка от 21%
  • До 600 000 рублей.
  • Подтверждение доходов предпринимателя возможно неофициально: загранпаспорт с печатями о выезде за последний год, ПТС на автомобиль до 5 лет, счет в Райффайзенбанке и др.

Заключение

По своей сути плюсы и минусы использования кредитных карт похожи. Не каждый банк готов выдавать кредитную карту для индивидуальных предпринимателей. Тем не менее, есть банки, которые идут на это. Чтобы найти подходящий вариант банка и наиболее выгодные условия, нужно внимательно изучить имеющуюся информацию и предложения.

Очень важно помнить, что кредитная карта не может стать заменой стартового капитала и использовать ее для этого категорические не стоит! Бизнес попросту может «не пойти» и прогореть, а заимствованные средства придется возвращать с большими процентами.

Кредитная карта для ИП должна играть роль финансовой подушки безопасности в крайних случаях. И только тогда, когда бизнесмен уверен в возможности возврата долга.

Подводя итог, для частников лучше рассмотреть такие банки, как:

  • Тинькофф
  • ВТБ Банк
  • Ренессанс Кредит
  • Touch Bank
  • Райффайзенбанк

Об Альфа-Банке и ХоумКредитБанке можно забыть сразу, такая услуга в них просто недоступна.

Предпринимателя ждет в среднем размер суммы в 150 000 рублей, и 12-26% в год. Положительным моментом будет наличие периода бесплатного использования. Для доступа к большему объему денег потребуется уже собрать официальные бумаги ИП.

Источник: https://www.vseprocredit.ru/kreditnye-karty-dlya-ip-960

Кредитные карты для ИП: список банков, онлайн-заявка и отзывы

В статье разберемся, может ли ИП оформить кредитную карту. Узнаем, на каких условиях банки готовы сотрудничать и по каким причинам может поступить отказ. Мы подготовили для вас порядок подачи онлайн-заявки и собрали отзывы заемщиков.

Список кредитных карт, одобряемых ИП

Тинькофф Платинум

от 15% ставка по кредиту в год до 55 дней льготный период 300 тыс. руб. кредитный лимит

ПерейтиВсе карты банка

Кредитная карта Ренессанс Кредит

от 24,9% ставка по кредиту в год до 55 дней льготный период до 200 000 р. кредитный лимит

ПерейтиВсе карты банка

Карта рассрочки Совесть

в период рассрочки 0%, далее 10% ставка по кредиту в год от месяца до года льготный период от 5 000 руб. до 300 000 руб. кредитный лимит

ПерейтиВсе карты банка

Карта рассрочки Халва Совкомбанка

от 10% ставка по кредиту в год 112 дней льготный период до 350 000 р. кредитный лимит

ПерейтиВсе карты банка

Кредитная карта Platinum банка Русский Стандарт

21,9% ставка по кредиту в год 55 дней льготный период 300 тысяч рублей кредитный лимит

ПерейтиВсе карты банка

Кредитная золотая карта Mastercard Сбербанка

от 23,9% ставка по кредиту в год до 50 дней льготный период до 300 000 р. или до 600 000 р. (по спецпредложению) кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта 120 дней без процентов УБРиР

27 — 32% ставка по кредиту в год 120 дней льготный период 30 000 — 300 000 р. кредитный лимит

ПерейтиВсе карты банка

Кредитная карта «110 дней» Райффайзенбанка

от 29% ставка по кредиту в год до 110 дней льготный период до 600 тыс. р. кредитный лимит

ПерейтиВсе карты банка

Кредитная Мультикарта ВТБ

26% ставка по кредиту в год 50 дней льготный период до 1 000 000 р. кредитный лимит

ПерейтиВсе карты банка

Кредитная карта Элемент 120 Почта Банка

27,9% ставка по кредиту в год до 120 дней льготный период от 10 000 до 500 000 рублей кредитный лимит

Все карты банка

«Кредитка для покупок» СКБ-банка

23% ставка по кредиту в год до 62 дней льготный период до 300 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная Смарт карта банка Открытие

от 19,9% до 32,9% ставка по кредиту в год до 55 дней льготный период 40 тыс. р. — 300 тыс. р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта Быстробанка

29,9% ставка по кредиту в год до 50 дней льготный период до 300 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитные карты Mastercard Gold и Visa Gold ЛОКО-Банка

24% (для лояльных клиентов с положительной КИ), 25,2% (для сотрудников организаций-партнеров) ставка по кредиту в год до 45 дней льготный период до 100 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Золотая кредитная карта Mastercard ЮниКредит Банка

26,9 — 27,9% ставка по кредиту в год до 55 дней льготный период до 600 тысяч рублей кредитный лимит

Все карты банка

Card Credit Кредит Европа Банка

29,9% (при получении наличных — 39%) ставка по кредиту в год до 50 дней льготный период до 250 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта Visa Gold банка Уралсиб

23,9% (зарплатные клиент или по спецпредложению), 28% (базовые условия) ставка по кредиту в год до 62 дней льготный период 10 — 500 тыс. рублей кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта Русфинанс Банка

31 — 35% ставка по кредиту в год до 50 дней льготный период до 150 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Классическая кредитная карта Росбанка

от 26,9% ставка по кредиту в год до 62 дней льготный период 15 000 — 1 000 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитные карты Platinum банка Возрождение

22 — 26% ставка по кредиту в год до 55 дней льготный период до 1 млн руб. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта «100+» Промсвязьбанка

29,9% ставка по кредиту в год до 101 дн. льготный период до 600 тысяч рублей кредитный лимит

Все карты банка

Просто кредитная карта Ситибанка

22,9 — 32,9% в год, с рассрочкой — от 18% ставка по кредиту в год до 50 дней льготный период максимум 300 000 руб. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта World Mastercard Black Edition МКБ

от 21% ставка по кредиту в год до 55 дней льготный период от 55 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта со льготным периодом Россельхозбанка

от 23,9% ставка по кредиту в год 55 дней льготный период до 1 000 000 рублей кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта Platinum Бинбанка

30,5%-34,5% ставка по кредиту в год 57 дней льготный период до 299 999 р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта Золотой ключ Совкомбанка

24,9% ставка по кредиту в год до 56 дней льготный период 200 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная сезонная карта от банка Восточный

от 29,9% ставка по кредиту в год 56 дней льготный период до 300 тыс. р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта МТС Деньги Weekend

21 — 30,9% ставка по кредиту в год 51 день льготный период до 299 999 р. кредитный лимит

Все карты банка

Понятная кредитная карта ОТП Банка

26,9% ставка по кредиту в год 55 дней льготный период 10 000 — 300 000 руб. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта Visa Classic банка Интеза

25% ставка по кредиту в год 55 дней льготный период до 200 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта Mastercard Gold Абсолют Банка

19 — 21% ставка по кредиту в год до 56 дней льготный период от 25 000 до 500 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитные карты Platinum БКС Банка

25,5% ставка по кредиту в год до 55 дней льготный период 20 000 — 1 000 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта банка Союз «Мой бонус»

25 — 27% ставка по кредиту в год до 115 дней льготный период 31 000 — 750 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта со льготным периодом ВУЗ-банка

29 — 29,5% ставка по кредиту в год до 55 дней льготный период до 1 млн рублей кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта МИР банка Зенит

от 17% ставка по кредиту в год до 50 дней льготный период до 1 млн р. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта МИР Премиальная СМП Банка

22% ставка по кредиту в год 55 дней льготный период 1 млн руб. кредитный лимит

Все карты банка

Кредитная карта Visa Classic PayWave МИнБанка

от 26% ставка по кредиту в год до 55 дней льготный период до 200 000 р. кредитный лимит

Все карты банка

Онлайн-заявка на карту

На нашем сайте собраны лучшие предложения по кредитным картам от надежных банков страны. Чтобы получить заем, изначально рекомендуем сравнить условия кредиторов, изучить их требования, а после подать запрос. Онлайн-заявка на оформление карты отобразится после нажатия кнопки «Перейти».

Так, вы попадете на официальный сайт банковской организации, где нужно ответить на несколько простых вопросов и указать:

  1. ФИО.
  2. Место работы.
  3. Ежемесячный доход.
  4. Контактные данные и пр.

В случае положительного ответа вас пригласят в отделение банка, отправят карту по почте или привезут на дом.

Требования к заемщикам

Обычному гражданину — наемному работнику — проще оформить кредитку, чем индивидуальному предпринимателю.

Некоторые банковские компании не желают сотрудничать с людьми, доход которых не может быть подтвержден справкой 2-НДФЛ. Они не уверены в стабильности плодов деятельности бизнесмена и не желают рисковать.

Другие же банки просто усложняют процедуру оформления кредитной карты для ИП, требуя громоздкий список документов.

Именно поэтому субъектам малого бизнеса лучше обратиться к изучению таких продуктов, где подтверждение дохода вообще не требуется.

В таких программах требования к заемщикам стандартные, а точнее:

  1. Гражданство РФ.
  2. Возраст заемщика — от 21/25 до 60/75 лет.
  3. Постоянная регистрация в регионе присутствия банковского учреждения.
  4. Хорошая КИ.
  5. Наличие стационарного рабочего телефона.

Какие документы нужно подготовить?

Итак, обратившись к предложениям, не требующим подтверждения дохода, ИП должен собрать следующий пакет документов:

  1. Паспорт гражданина РФ.
  2. Второй документ на выбор (например, загранпаспорт, водительское удостоверение, СНИЛС и пр.).

Однако кредитная карта без справок о доходах может не удовлетворить потребности бизнесмена. Ведь, как правило, такие программы имеют не самые выгодные условия, кредитный лимит — небольшой. В таком случае потребуется найти банк со специальными тарифными планами для предпринимателей.

Тогда список документов будет иметь такой вид:

  1. Паспорт гражданина РФ.
  2. Свидетельство о регистрации ИП в государственных органах.
  3. Выписки о движении средств по счетам.
  4. Заполненные декларации из ФНС (копии).
  5. Справка, подтверждающая отсутствие задолженности по налогам (в зависимости от требований организации).

Какие условия ждут ИП?

Условия по кредитным картам для индивидуальных предпринимателей разнятся, если сравнивать несколько банков.

Здесь же представим усредненные показатели:

  1. Процентная ставка — до 29% годовых.
  2. Кредитный лимит — до 1 000 000 рублей.
  3. Ежегодное обслуживание — до 1 000 рублей.
  4. Досрочное погашение — без штрафных санкций.
  5. Льготный период — до 60 дней.
  6. Срок принятия решения — от 15 минут.

Может ли банк отказать в выдаче карты?

Даже самый лояльный банк может отказать в выдаче кредитной карты ИП. Гарантий нет нигде.

Причины могут быть самые разные, например:

  1. Клиент не прошел скоринговую проверку.
  2. У ИП плохая кредитная история.
  3. В заявке найдены ошибочные или недостоверные сведения.

Получив отказ в одной из организаций, не отчаивайтесь и повторите попытку в другом банке, а лучше подать запрос одновременно в несколько кредитных учреждений. Так, вы сэкономите время на поиски выгодного предложения.

Отзывы ИП о кредитных картах

Олег:

«Решил подстраховаться и оформил кредитку в «Банке Москвы». Здесь ИП можно получить до 350 000 рублей лимита. Теперь активно пользуюсь, правда, пришлось со справками повозиться».

Анастасия:

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Женя:

«»Тинькофф Банк» — для бизнесменов настоящая выручалочка. Кредитную карту оформила без проблем. Доставили уже на следующий день».

Владимир:

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Источник: https://kartavbanke.ru/kredit/kreditnye-karty-dlya-ip.html

Кредитные банковские карты для индивидуальных предпринимателей

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Индивидуальные предприниматели близки по роду юридических черт к организациям, компаниям, предприятиям, однако в то же время являются обыкновенными физическими лицами. Открытие ИП – наилучший выбор на первом этапе создания плодотворного бизнеса.

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Как оформить кредитную карту ИП

Основополагающими достоинствами предпринимательства служат наиболее упрощенные формы отчетности и вразумительные модели отношений с деньгами.

Все средства, будь то безналичные или наличные, в сфере предпринимательства не имеют разделения на собственные или средства фирмы – все полностью принадлежит собственнику.

Исходя из этого, абсолютно каждый частный предприниматель руководствуется теми же финансовыми рычагами в собственной деятельности, что и обычный человек. В качестве примера, использовать не наличные средства для погашения текущих расходов, а банковскую карточку, в том числе и с лимитом по кредиту.

 Оформить кредитную банковскую карту может каждый индивидуальный предприниматель. Достаточно обратиться в банк и предоставить необходимые документы. Если карта нужна с крупным лимитом, банк может потребовать предоставить выписку из реестра и отчетность за год или квартал.

Выгоды применения кредитной карты

Основной загвоздкой применения обыкновенной кредитной карты в операциях повседневного бизнес-процесса – безошибочное ведение отчетности по финансам и бухгалтерии, регистрация всех издержек по нормам налогового закона.

Впрочем, если вы, как индивидуальный предприниматель, используете систему налогообложения упрощенной формы (6 %) или уплачиваете закрепленный документально патент, то такого рода затруднение к вам не совершенно не относится. В этом случае учет расходов не ведется и отчет за все платежные операции не предоставляется в налоговую службу.

Будет достаточным перевести средства с расчетного счета частного предпринимателя на счет карты по кредитам и в дальнейшем проводить все текущие операции, связанные с бизнесом, уже через нее.

Достоинства кредитных карт для использования при ведении малого бизнеса

Верные решения предоставляют возможность заметить в типовой банковской карте что-то большое, нежели обычный способ вложения средств в существующую деятельность. Кредитная карта дает возможность поставить грань между личными расходами и бизнесом.

Большинство индивидуальных предпринимателей часто путают средства, предназначенные для осуществления бизнеса со средствами, выделяемыми на личные расходы и развлечения.

В таком случае возникает нужда производить учет и планирование бизнеса, так как не постоянно удается запамятовать точное число расходов. А такие признаки зачастую постоянно нужны для расчета квартального и ежемесячного показателя финансовой деятельности, будь то убыток или прибыль.

Если же использовать кредитную карту при всех финансовых операциях и вести расчеты только с нее, то за отчетный период можно наблюдать полную картину затрат по бизнесу.

Кредитная карта приносит помощь при оптимизации финансовых потоков. При осуществлении предпринимательской деятельности собственник совершает много операций финансового плана, иногда может и незначительных, но имеющих важность в общей истории затрат.

А обыкновенная кредитная банковская карта предоставляет возможность наблюдать и анализировать все операции по использованию счета и принимать оперативные решения посредством услуги интернет-банкинга, группируя расходы по периодам и отдельным датам либо разделяя по соответствующим категориям.

Принимая во внимание факт, что вся отчетность ведется по прошедшим расходам, можно говорить о будущем прогнозировании расходов.

Кредитная карта дает возможность производить контроль сотрудников.

При наличии в бизнесе наемных сотрудников, которые постоянно занимаются закупками для нужд вашего бизнеса, дельным решением будет завести дополнительную карту с привязкой к основному счету.

В этом случае можно будет контролировать все финансовые операции, произведенные тем или иным работником. Кредитная карта облегчает управление всеми денежными процессами.

Применение кредитной карты возможно в любое время и в любом месте при наличии сети интернет. Кроме этого, по некоторым видам операций возможна функция автоматического списания денежных средств на счет определенного поставщика в заданные промежутки времени.

Лимит кредитной карты хорош для бизнеса своей гибкостью и независимостью от графика платежей клиентов. Ежели кто-нибудь из заказчиков просрочит платеж, и на счете не будет свободных средств, предприниматель сможет всегда взять средства у банка на текущие затраты до стабильного взаиморасчета с клиентом.

При этом выплачивать кредит в дальнейшем можно платежами по минимуму в течение длительного времени.

При помощи кредитной карты можно изменить в меньшую сторону затраты бизнеса. При просмотре истории операций предприниматель может выявить убыточные области, сравнивая разных клиентов по одинаковым услугам.

Такой фактор поможет в принятии решения о снижении цен по закупкам или в конечном итоге замены поставщика.

Подводя итог можно сказать о том, что при использовании кредитной карты в качестве инструмента при расчетах в вашем бизнесе, компания, несомненно, совершит рывок в развитии, так как при оптимизации большинства процессов вы приобретете приоритет на фоне конкурентов.

Источник: https://credits.ru/publications/321651/kreditnye-bankovskie-karty-dlya-individualnyh-predprinimatelej/

Кредитная карта для ИП

Все большую часть рынка труда занимают ИП. Бизнес имеет различные направления и уровень развития. И не все могут изначально покрыть ежемесячные расходы, при этом вкладывая средства в развитие дела.

Кредитная карта для ИП в таком вопросе становится хорошей помощью, а для некоторых и начальным капиталом.

При правильном обращении со средствами «взаймы» исходит одна лишь выгода.

НЕ ЗАБЫВАЙТЕ! ДЕНЬГИ СЕГОДНЯ МОГУТ БЫТЬ У ВАС!!! ЖМИТЕ ЗДЕСЬ!!!

Кредитование индивидуальных предпринимателей

Не все банки готовы сотрудничать с ИП на выгодных условиях для последних. И всегда нужно помнить, что любой банк, предлагая свою «щедрую» помощь в поддержке развития чьего-либо бизнеса, в первую очередь рассчитывает выгоду для своего учреждения. И порой крупный кредит взятый для обеспечения старта своей деятельности может обернуться потерей бизнеса при его погашении.

Такая политика в отношении ИП, обусловлена нестабильностью их доходов. Нет гарантий дохода – нет уверенности в платежеспособности. Поэтому условия получения кредитов для человека работающего на предприятии и ведущего собственное производство различны.

Можно быстрее получить кредит под залог ценностей (в виде недвижимости или самого бизнеса), но и риски соответственно велики.

Банковские карты предпринимателям

Но, несмотря на все вышеизложенные сложности, в нашей стране есть банки с хорошими условиями кредитования ИП.

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Классическая банковская карта банка Русский Стандарт

Банк предоставляет ИП классическую карту с лимитом 450 000рублей. Срок погашения кредита без процентов – 55 дней. Для получения карты в банке Русский Стандарт необходимы:

  1. Паспорт гражданина РФ.
  2. Загранпаспорт, полис ОМС или водительское удостоверение.

Требования к клиенту:

  1. Наличие прописки на постоянной основе.
  2. Проживание в регионе функционирования банка.
  3. Возраст от 25-ти лет и более.
  4. Подтверждение дохода с вашего бизнеса.

Преимущества кредитования:

  • быстрое и бесплатное оформление карты (можно через интернет);
  • обналичивание 100 тыс. руб. в сутки, 300 тыс. руб. в месяц. Процентная ставка – 5% в месяц (от суммы задолженности);
  • гибкая система погашения задолженности, как частями так и полным объемом;
  • лимит кредита – до 450 тыс. руб.;
  • на все операции – 36% годовых (от суммы задолженности);
  • онлайн управление финансами.

Банк Тинькофф Кредитные системы

  • Кредитная карта Тинькофф Платинум для ИП становится все более популярной по ряду особенностей.
  • анной.
  • Это позволяет детальнее ознакомиться с условиями банка, даже после её получения, такими как:
  1. Льготный период – 55 дней.
  2. Сроки погашения и ежемесячную выплату (начиная от минимума 6%) можно установить самостоятельно.

  3. Лимит в 300 тыс. руб.
  4. Процентная ставка 15% – 29,9% – при безналичном расчете и 30% – 49,9% – при обналичивании.
  5. Картой можно пользоваться за пределами РФ. Валюта конвертируется автоматически. А все операции всегда можно отслеживать в интернет-банке.

Кредитные карты для ИП: порядок оформления платежного средства в банках России

Прозрачная Карта Банка Ренессанс Кредит

Карточка системы «MasterCard» c уникальным дизайном из прозрачного пластика и своими особенностями:

  1. Для получения карты необходим паспорт гражданина РФ. Подтверждения минимального дохода по условиям банка.
  2. Возраст от 24 до 65 лет.
  3. Карту можно оформить через интернет, доставка по месту проживания.
  4. Бесплатный выпуск и комиссия за обслуживание (в первый год пользования).
  5. Индивидуальная сумма лимита по кредиту (с максимумом в 300 тыс. руб).
  6. Ежемесячный платеж – 5% от суммы кредита + % за период пользования картой.
  7. За обналичивание – 2,9% + 290 руб.
  8. Процент по кредиту – от 24%.
  9. Кэшбек за месяц – до 10% от истраченной суммы.
  10. Пополнение через различный системы и кассы банка без комиссии.

Итоги

В статье рассмотрены наиболее популярные варианты кредитных карт ИП в крупных банках РФ на сегодняшний день. Но можно воспользоваться услугами менее известных сетей, которые могут предложить вам свои капиталы.

ЧЕМ ОТЛИЧАЮТСЯ КРЕДИТНЫЕ КАРТЫ ДЛЯ СТУДЕНТОВ?

Банк Кредиты Ру. Добавлено — 12 Сен, 2018

Источник: https://bankcrediti.ru/kreditnaya-karta-dlya-ip/

Кредитные карты для индивидуальных предпринимателей (ИП)

Рядовому гражданину можно без особых проблем оформить на себя кредитку, но вот есть такая когорта людей, которым получить карточку значительно сложнее — это индивидуальные предприниматели. То есть если человек занимается только лишь своим бизнесом, то в большинстве случаев и доход у него поступает только от плодов его деятельности.

Другими словами, банки усматривают в этом нестабильность, вот если бы он трудился на работодателя, то совсем другое дело. Именно поэтому основным количеством организаций, выдающих кредиты, такая категория людей считается заемщиками с высокими рисками, а чаще им попросту кредитки не выдаются, либо делают процедуру получения невероятно сложной.

Однако все-таки есть банковские учреждения, оформляющие кредитные карты владельцам собственного бизнеса, и даже иногда предоставляющие им несколько способов оформления, о каждом из которых мы подробнее поговорим чуть ниже.

Первый вариант заключается в том, что за картой нужно обращаться в банки, оформляющие кредитки своим заемщикам только по паспорту.

Можно привести несколько наглядных примеров: карта «Прозрачная» от Ренессанс банка, и платиновая карта от банка Тинькофф выдаются клиентам только при наличии паспорта.

Есть еще ряд карточек, оформляемых на подобных условиях, полный список этих карт вы можете посмотреть в разделе «Кредитные карты по паспорту».

Несмотря на то, что такую кредитку без проблем может получить практически каждый человек, в том числе и предприниматель, но при этом нужно знать, что она имеет свои недостатки, такие как повышенные ставки по кредиту, а также низкие кредитные лимиты.

Поэтому, если вы хотите более выгодный вариант кредитной карты, то стоит рассмотреть способ оформления по нескольким документам, но без документального подтверждения вашего дохода.

Приведем пару вариантов кредиток для ИП с наиболее значительной суммой: в Банке Москвы вы сможете оформить карту с лимитом до 100 000 рублей по паспорту и любому второму документу, удостоверяющему вашу личность.

Сбербанк также не требует подтверждение дохода от владельцов ИП, чтобы оформить им кредитную карту.

Для того чтобы стать владельцем карты достаточно предъявить ваш паспорт, а также свидетельство о регистрации вас как индивидуального предпринимателя.

Данный вариант намного выгоднее, чем только с паспортом, ведь вы можете получить кредитку с более низкой процентной ставкой и с гораздо высоким кредитным лимитом.

Также рекомендуем сначала обращаться за картой в тот банк, в котором вы открывали расчетный счет ИП, так как банк в курсе положения дел вашего бизнеса и в случае, если все идет достаточно хорошо, то он с удовольствием выдаст вам кредитную карточку. Также вы можете обратиться в банк, где у вас открыт вклад, если конечно такой имеется, потому как вкладчикам, скорее всего не откажут в получении кредитки, ведь ваш вклад это лучшая гарантия вашей платежеспособности.

Но практически любой вариант получения кредитной карты для индивидуальных предпринимателей не позволит вам применять заемные средства для своего бизнеса, так как суммы кредитного лимита, как правило, небольшие.

Если вам необходима кредитная карта для предпринимателя, чтобы вкладывать заемные деньги в свой бизнес, потребуется подтверждение дохода, то есть полная финансовая отчетность ИП, и конечно же, предоставить банку свидетельство о регистрации ИП.

Например, в ОТП банке есть неплохой вариант кредитной карты, которая так и называется «Карта для бизнесменов». Она имеет очень высокий максимальный кредитный лимит — до 1,5 миллиона рублей, а также неплохой грейс период — до 55 дней.

Чтобы стать обладателем этой карты вам необходим паспорт, свидетельство ИП, ИНН, а вот подтверждать свою доходность банк не требует. Единственное ограничение на получение данной карты — это наличие возраста больше 25 лет, причем всем остальным гражданам, не владеющим ИП, выдается эта же кредитка с 21 года.

Также банк предъявляет требование к сроку вашей предпринимательской деятельности — не менее 1 года.

Банк Москвы оформляет кредитную карту гражданам с ИП, но чтобы вам одобрили лимит кредитных средств свыше 100 000 рублей, требуется предоставить в банк свидетельство о регистрации ИП, а также копии декларации, которую вы сдаете в налоговую, и выписки по банковским расчетным счетам за 6 месяцев. Продолжительность деятельности ИП должна быть также не менее одного года.

Источник: https://credit-cards-online.info/224-kreditnye-karty-dlya-individualnyh-predprinimateley-ip.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector