В каком банке взять кредит: список лучших организаций

В каком банке взять кредит: список лучших организаций Потребительский кредит  – один из наиболее распространенных способов получения финансов на реализацию своих потребностей. Например, такие потребности как приобретение бытовой техники, мебели, оплата образования, ремонт дома и многое другое.

Средний период на который клиент может получить займ составляет от 1 месяца до 7 лет, включительно. При этом в большинстве случаев средства выдаются наличными, но иногда также начисляются на карту клиента.

Многие банки для получения потребительского кредита до 300 000 рублей требуют всего лишь один документ — паспорт. Другие дополнительные сведения финансовые организации обычно не требуют.

 Желающим занять сумму сверх этого лимита следует предоставить подтверждение своей финансовой состоятельности для выплат долга (справка о доходах) либо оставить в залог свое имущество.

Многие финансовые организации выдают потребительский кредит на сумму 100 тыс. – 1 млн. рублей. Некоторые банки предоставляют небольшой размер займа от 5 тыс. рублей, а другие банки могут предоставить кредит в размере до 30 млн. рублей.

Наша редакция собрала лучшие предложения по потребительским кредитам на сегодняшний день существующие на рынке России в таблице ниже.

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Время рассмотрения заявки

15минут

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Время рассмотрения заявки

10минут

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Время рассмотрения заявки

2часа

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Время рассмотрения заявки

10минут

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Время рассмотрения заявки

24часа

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Время рассмотрения заявки

7минут

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Время рассмотрения заявки

15минут

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Время рассмотрения заявки

15минут

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Время рассмотрения заявки

15минут

Время рассмотрения заявки

24часа

Время рассмотрения заявки

15минут

Время рассмотрения заявки

4минуты

Заявка сразу во все банки

Для работы анкеты необходимо включить JavaScript в настройках браузера

Что делать, если вам отказали в потребительском кредите?

Бывают случаи, когда финансовые организации отказывают в предоставлении займа. Не стоит отчаиваться. Существует 3 дополнительных способа получить данную услугу на территории России:

  • Можно улучшить свою кредитную историю;
  • Оформить микрозайм. Услуга отличается простым и скоростным обслуживанием. Получить кредит можно наличными в одном из офисов компании или на карту пользователя, воспользовавшись официальным сайтом. Отказы в предоставлении микрозайма случаются редко. При этом процентная ставка для погашения долга будет превышать банковскую;
  • Подать запрос на предоставление экспресс-кредита. Этот совет подходит, если вы хотите получить в займ небольшую сумму средств. Плюс, погашаемые проценты также будут завышены.

Понижаем процентную ставку до минимума

Надежность и обоснованная ответственность заемщика могут способствовать получению меньшей процентной ставки. Для приобретения подобной репутации в глазах сотрудников финансового отдела банка, необходимо предоставить возможный перечень документов, в том числе свидетельствующих о платежеспособности клиента. В их число входят:

  • Паспорт, загранпаспорт;
  • Военный билет;
  • СНИЛС;
  • Пенсионное удостоверение;
  • Медицинский полис;
  • Присвоенный код налогоплательщика (ИНН).

Информацию о постоянном доходе и его размерах можно подтвердить с помощью справки НДФЛ 2-й или 3-й формы за период от 3-х до 6-ти последних месяцев. При этом первый вариант (2-НДФЛ) более приемлем, поскольку указывает на постоянство финансовых поступлений.

Кроме того уместно заручиться поддержкой одного или нескольких поручителей и предоставить сведения о залоговом имуществе.

Дополнительные факторы влияющие на процентную ставку

На размер суммы погашения потребительского кредита влияют такие факторы:

  • Начисляемые проценты;
  • Дополнительный комиссионный сбор (ежемесячный или единовременный);
  • Схема погашения.

Узнать полный перечень пунктов, составляющих переплату при погашении потребительского займа можно из договора. При этом, перед оформлением соглашения банковский сотрудник обязан предъявить клиенту расчет суммы, которая подлежит выплате. Иногда больше половины ежемесячного платежа уходит на покрытие процентных начислений, в результате чего клиент переплачивает.

Перед подписанием договора тщательно проанализировать схему ежемесячных платежей и количество дополнительных комиссий.

Источник: https://sovetbank.ru/kreditpotreb/

В каком банке лучше взять кредит: самые выгодные предложения от credits-top.ru

В каком банке лучше взять кредит? Этот вопрос волнует каждого заемщика. Понятие «лучший кредит» не существует на практике, поскольку у многих банков есть выгодные предложения под различные нужды. Некоторые компании специализируются на потребительских кредитах наличными, у других выгодные процентные ставки на залоговые кредиты, третьи имеют лучшие предложения по рефинансированию.

На этом сайте мы собрали, изучили и разместили более 100 лучших предложений по кредитам от банков в 2019 году.

Лучший кредит в 2019 году: как выбрать?

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

К критериям оценки лучших кредитных предложений можно отнести следующие параметры:

  1. Процентная ставка — чем она ниже, тем лучше. Отдельные банки предлагают специальные условия для снижения процентов по кредиту. Их следует внимательно изучить, чтобы впоследствии желанные 10% годовых не превратились в 20% из-за несоблюдения условий договора.
  2. Сумма — больше, не значит лучше. Оформляйте кредит на необходимые денежные средства + 10%. При большом размере кредита есть риск, что оставшиеся деньги будут израсходованы на не самые необходимые товары или услуги, а переплата в итоге будет гораздо выше.
  3. Срок — правильно оценивайте свои силы. Чем больше период погашения, тем больше денег вы отдадите банку в качестве переплаты. Иногда лучше взять кредит на 3 года, вместо допустимых 5 лет, чтобы сэкономить себе 20-30% за лишние 2 года.
  4. Дополнительные документы. Конечно, удобно получить кредит по одному лишь паспорту, не предоставляя в банк справок о доходах и поручителей, но в таких программах отсутствие дополнительных бумаг сильно влияет на возможные сроки, сумму и, главное, проценты. Выбирайте те предложения, где вы сможете предоставить нужные документы в максимально полном объеме. Иногда лучше воспользоваться поддержкой поручителя и получить на 200-300 тысяч рублей больше, чем взять кредит, сумма которого не покроет потребности.

Ниже представлена актуальная таблица лучших кредитных предложений. Заявку на кредит можно оформить онлайн на официальном сайте банка. Для этого выберите нужное предложение и нажмите на кнопку «Заявка».

Сравнить Название Ставка, от(%)* Возраст, лет Срок Мин. сумма, руб Макс. сумма, руб
В каком банке взять кредит: список лучших организаций Кредит наличными 14.9 % 18-70 3-36 мес. 50 000 1 000 000 Заявка
В каком банке взять кредит: список лучших организаций Первый почтовый 9.9 % 18-65 1-5 г. 50 000 1 500 000 Заявка
АкцияВ каком банке взять кредит: список лучших организаций Кредит наличными 8.9 % 18-60 5-60 мес. 5 000 1 000 000 Заявка
В каком банке взять кредит: список лучших организаций Потребительский кредит 9.9 % 20-70 12-84 мес. 50 000 3 000 000 Заявка
В каком банке взять кредит: список лучших организаций Кредит наличными 19.9 % 21-65 1-5 г. 2 000 000 Заявка
В каком банке взять кредит: список лучших организаций Кредит наличными 9.9 % 22-69 1-7 г. 10 000 1 000 000 Заявка
В каком банке взять кредит: список лучших организаций На любые цели 11.9 % 18-70 3-60 мес. 30 000 5 000 000 Заявка
В каком банке взять кредит: список лучших организаций Кредит наличными 11 % до 70 6-84 мес. 100 000 5 000 000 Заявка
В каком банке взять кредит: список лучших организаций Потребительский кредит 10 % 18-70 1-84 мес. 10 000 1 500 000 Заявка
«Просто деньги» 11.99 % 18-65 1-7 г. 50 000 3 000 000 Заявка
Кредит наличными 11.99 % 21-70 1-5 г. 50 000 3 000 000 Заявка
Кредит наличными 9.9 % 20-70 24-60 мес. 700 000 Заявка
Потребительский кредит 10.5 % 20-70 12-60 мес. 20 000 5 000 000 Заявка
Потребительский кредит 9.9 % 18-65 1-5 г. 15 000 1 000 000 Заявка
Потребительский кредит 10.99 % 23-67 1-5 г. 2 000 000 Заявка

Мы рекомендуем оформлять заявки сразу на несколько кредитных предложений. Обратите внимание, что обращение в банк ни к чему вас не обязывает, но большое количество заявок существенно повышает шансы на получение наиболее выгодного кредита.

Самые выгодные банки для кредита наличными: рейтинг ТОП-15

Банки России в 2019 году борются между собой за привлечение новых лояльных клиентов. Для этого они создают целые линейки кредитных предложений с максимально выгодными условиями. Но всегда ли эта информация является достоверной? Не попадет ли заемщик в «ловушку мелкого шрифта»? Для этого стоит оценить не только выгоду кредита от конкретного банка, но и изучить информацию о самом банке.

Для оценки банков можно использовать следующие рейтинги:

  • финансовый (показатели активов банков);
  • кредитный (показывает размер выданных кредитов за прошлый период);
  • народный или отзывы (рейтинг на основе отзывов реальных людей).

Клиентский рейтинг банков

Приведем пример: Банк N может иметь отличный финансовый рейтинг и большое число выданных кредитов за прошлый квартал/год. Но в отзывах у него средняя оценка 2,4. Это может говорить о том, что данный Банк N известен большому числу людей, им активно пользуются, но делают это либо из-за отсутствия альтернативы, либо из-за удобства расположения офисов.

После первого визита в такой банк клиент может столкнуться с различными проблемами: скрытые пункты договора, прописанные мелким шрифтом, непрозрачные условия кредитования и т. д. И с большой долей вероятности больше в этот банк не обратится, пополнив ряды недовольных бывших клиентов.

Рейтинг банков по суммарной прибыли

Рейтинг по выданным кредитам

Чтобы этого не произошло, нужно узнать информацию о банке до визита в офис или отправки заявки. Смотрите на рейтинг по отзывам (особенно, если можно вывести отзывы по конкретной услуге банка, например, по кредитам), изучите динамику выданных кредитов этим банком за последние несколько лет. Или воспользуйтесь нашим сайтом, где мы отобрали лучшие предложения банков по кредитам в России.

У каждого банка из списка ниже есть свои преимущества и недостатки. Нет идеальных финансовых компаний, но есть те, где клиент может получить максимально выгодные условия, хорошее отношение и отсутствие скрытых пунктов договора.

Мы отобрали те преимущества банков, которые сложно увидеть, не являясь клиентом этой компании. Это гораздо полезнее, чем просто шаблонное перечисление достоинств с официальных сайтов.

Тинькофф Банк

  • быстрая скорость обработки заявок, доставка кредита и кредитных карт на дом
  • не нужно искать отделения и банкоматы – с карты Тинькофф можно снять деньги без комиссии практически в любом месте
  • линейка кредитных карт под различные нужды

Оформить →

Почта Банк

  • отделения есть в каждом узле Почты РФ
  • специальные предложения для пенсионеров и зарплатных клиентов
  • можно вернуть часть процентов по кредиту по программе «Гарантированная ставка»

Получить →

Совкомбанк

  • имеет программу «Кредитный доктор», с помощью которой можно улучшить плохую кредитную историю
  • можно вернуть все проценты по кредиту на карту «Халва»
  • большая линейка кредитных программ

Подать заявку →

Промсвязьбанк

  • более 12 кредитных предложений для разных категорий клиентов
  • невысокие требования к доходам заемщиков

Оформить →

Русский Стандарт

  • быстрая скорость обработки заявок

Получить деньги →

Хоум Кредит Банк

  • один из лидеров по потребительскому кредитованию
  • партнер многих торговых сетей для оформления целевых кредитов на бытовую технику

Онлайн-заявка →

Сбербанк

  • лидер по банковским операциям физических лиц
  • максимальное число офисов банка по стране

Оформить кредит →

ВТБ

  • выдает кредиты физическим и юридическим лицам
  • один из крупнейших и надежных банков РФ

Получить →

Россельхозбанк

  • имеет множество целевых программ для дачников и садоводов

Оформить кредит →

Росбанк

  • оперативная скорость реагирования на заявки и хорошая обратная связь

Получить →

Альфа-Банк

  • один из самых удобных личных кабинетов для клиентов
  • большое количество отделений

Онлайн-заявка →

Ренессанс Кредит

  • упрощенная система подачи заявки онлайн в магазинах-партнерах

Заявка →

Восточный

  • один из самых больших кредитных лимитов, доступных при кредитовании под залог

Оформить →

МТС

  • благодаря интеграции с салонами связи МТС, получить кредит можно даже в небольших городах
Читайте также:  Статистика рака : официальные данные по странам мира

Получить →

Райффайзен

  • одни из самых прозрачных условий по кредиту, быстрая скорость реагирования на обращения клиентов

Заявка →

Источник: https://Credits-top.ru/

Топ 7 банков, в которых лучше взять кредит наличными

В каком банке можно взять потребительский кредит, чтобы меньше переплачивать? Читайте обзор лучших предложений рынка с самыми выгодными условиями и низкими процентами.

Во все можно отправить заявку онлайн, большинство оформляют или только по паспорту, или по двум документам без справок и поручителей, а при условии нормальной кредитной истории — еще и без отказа даже пенсионерам и безработным.

Два предложения — для заемщиков даже с плохой кредитной историей, но ставки уже выше. Выдача наличными или на карту.

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Для начала парочка советов:

  • Обращайтесь в знакомый банк. Ниже всего ставки банки предлагают зарплатным клиентам — про ваш уровень дохода и его регулярность им все и так известно. Обычно, кроме паспорта даже ничего не спрашивают. Если это не вариант — туда, где у вас есть открытый вклад или оформлена кредитная/дебетовая карта. Или где брали и вовремя гасили займы ранее.
  • Указывайте правдивые данные. Не стоит завышать зарплату, особенно там, где спрашивают справки 2-НДФЛ. Не обманывайте насчет других открытых кредитов, просрочек в прошлом или настоящем и прочих данных, которые банк все равно запросит в БКИ. Любые несоответствия анкеты и действительности — повод для отказа.
  • Запрашивайте адекватную сумму. В идеале ежемесячный платеж по взятому займу не должен превышать 30% от вашего официального дохода, который вы можете хоть как-то подтвердить. Не попадаете в эти границы? Уменьшайте «аппетиты» или увеличивайте срок — это позволит снизить платеж. Для расчетов пользуйтесь кредитным калькулятором.

7 банков, где можно взять потребительский кредит

Банк Процент Сумма Срок
МКБ онлайн От 9,9% До 5 млн. 1-5 лет
Восточный с плохой КИ От 9,9% 25 т.р. —  15 млн. 1-20 лет
Хоумкредит выгодно От 7,9% До 1 млн. 1-5 лет
Райффайзен От 8,99% До 2 млн. До 5 лет
Тинькофф по паспорту От 12% До 1 млн. 1-3 года
Газпромбанк От 9,8% До 3 млн. 1-7 лет
МТС срочно От 10,5% До 1 млн. 1-5 лет

Если у вас проблема с получением справки, подтверждающий доход, то лучше всего брать кредит наличными в МТС, Тинькофф или Хоумкредит, так как они оформляют без справок — только по паспорту или по двум документам.

Если вы официально работаете и получаете хорошую зарплату, обращайтесь в Хоумкредит — у них самый маленький процент. А если нужно быстро, то в МКБ или МТС.

МКБ — можно получить с 18 лет

  • Максимальная сумма: 5 000 000;
  • Срок: До 5 лет;
  • Процент: От 9,9%
  • Документы: только паспорт;
  • Возраст: с 18 лет;
  • Рассмотрение: не более 1 часа.

Главный плюс — выдача с 18 лет, могут обращаться даже студенты и безработные, но требуется хорошая кредитная история.

С плохой — также могут одобрить, но только, если у вас нет просрочек и закрыты прошлые долги.

Кто выдаст займ даже, если есть просрочки ⇒

Быстро рассматривают анкеты за 10-20 минут, большой процент одобрений и невысокие проценты. Плюс минимальный комплект документов, достаточно российского паспорта. Но низкая ставка — только при подключении услуги страхования. Для ссуды без страховки ставки уже от 13,9%.

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Восточный — большая сумма без справок

  • Максимальная сумма: 15 000 000;
  • Срок: До 20 лет;
  • Ставка: От 9,9%
  • Документы: паспорт РФ;
  • Возраст: с 22 лет;
  • Рассмотрение: в день обращения.

Один из немногих банков, в которых можно взять потребительский кредит даже, если у вас испорчена кредитная история. 15 миллионов, конечно, никто не выдаст, но до 500 000 — одобряют. И нужен только паспорт.

Для больших сумм — могут второй документ спросить или подтвердить доход.

Где еще можно взять выгодно большую сумму в долг ⇒

Работают с физическими лицами и индивидуальными предпринимателями. Можно взять на большой срок — больше переплата, но и ежемесячные платежи будут посильными даже для небольшой зарплаты.

Хоумкредит — самый маленький процент для всех

  • Максимальная сумма: 1 000 000;
  • Срок: До 5 лет;
  • Ставка: От 7,9%
  • Документы: паспорт + 2й дополнительный;
  • Возраст: 22-70 лет;
  • Рассмотрение: 1 минута.

В Хоумкредит сейчас самые маленькие проценты, и если у вас нет проблем с кредитной историей и получением справки 2-НДФЛ, лучше всего брать кредит именно здесь.

Моментальное решение по онлайн заявке — всего через минуту вы получите одобрение, и можно хоть прямо сегодня идти в банк получать наличные.

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Охотно оформляют кредиты пенсионерам до 70 лет (считается на момент окончания, а не начала кредитного договора). В качестве дополнительного документа можно использовать:

  • СНИЛС;
  • Заграничный паспорт;
  • Водительские права;
  • Пенсионное удостоверение.

ТОП лучших онлайн кредитов наличными ⇒

Райффайзен — для надежных заемщиков

  • Максимальная сумма: 2 000 000;
  • Срок: До 5 лет;
  • Ставка: От 8,99%
  • Документы: паспорт + справка о доходе;
  • Возраст: 23-70 лет;
  • Рассмотрение: 1-2 дня.

Банк крупный, известный, и может выбирать, с кем сотрудничать, а кому отказать. Поэтому и требования к заемщикам довольно жесткие.

Обязателен стаж от 6 месяцев на вашем текущем рабочем месте и доход от 25 000 для Москвы и МО и от 15 000 — для других регионов. Плюс необходимо подтверждение дохода справкой 2-НДФЛ.

Где лучше всего взять кредит без отказа ⇒

Самый маленький процент — для крупных сумм от миллиона для Москвы и 700 тысяч для регионов. И со страховкой. При отказе от страхования ставки автоматически увеличиваются на 4%. Но можно оформить под небольшие проценты, а потом отказаться от страховки — по закону вы можете это сделать в одностороннем порядке в течение 2х недель.

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Тинькофф — онлайн вообще без посещения банка

  • Максимальная сумма: 1 000 000;
  • Срок: До 3 лет;
  • Ставка: от 12%;
  • Документы: российский паспорт;
  • Возраст: с 18 лет;
  • Рассмотрение: 10-20 минут.

Самый популярный онлайн-банк России, не имеющий отделений нигде, кроме офиса в Москве, предлагает кредиты практически всем и без отказа от 12% годовых. При этом низкий возрастной порог с 18 лет, не нужно ничего, кроме паспорта, и даже в банк ехать не придется.

Карту с деньгами привозит на дом или на работу курьер, а снимать можно в любом банкомате. В том числе и в Тинькофф — их сейчас в любом городе достаточно.

Лучшие потребительские кредиты для физических лиц ⇒

Одобряют практически без отказа и без проверок кредитной истории, работают со студентами, людьми, не имеющим официальной работы, или теми, что не может никак подтвердить свой доход, а также с юридическими лицами и ИП.

Газпромбанк — без отказа с хорошей КИ

  • Максимальная сумма: 3 000 000;
  • Срок: До 7 лет;
  • Ставка: От 10,8%;
  • Документы: 2 документа + подтверждение дохода.
  • Возраст: 20-70 лет;
  • Рассмотрение: 10 минут.

Самый большой комплект бумаг: кроме паспорта нужен второй дополнительный, подтверждающий личность заемщика, а также справка 2-НДФЛ или по форме банка, подтверждающая доход, достаточный для выплаты ежемесячного платежа.

Но если с этим проблем нет, и история хорошая — то одобрение до 96% всех отправленных анкет. Рассматривают их за 10 минут, так что долго ждать решения не придется.

Где без справок взять займ по 2 документам ⇒

Иногда требуют копию трудовой, например, если вы запрашиваете большую сумму. Проверяют КИ, так что с просрочками и долгами обращаться не стоит. Погасить, как и в других банках — можно и досрочно. Никаких пенни и штрафов за это не предусмотрено, проценты пересчитают, исходя из реального срока кредита.

МТС — экспресс-кредиты рядом с домом

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

  • Максимальная сумма: 1 000 000;
  • Срок: До 5 лет;
  • Ставка: От 10,5%;
  • Документы: паспорт + дополнительный;
  • Возраст: 20-70 лет;
  • Рассмотрение: до получаса.

В МТС все удобно, просто и доступно, особенно, если вам нужна не слишком крупная сумма до 200 тысяч рублей. В этом случае можно просто оставить онлайн заявку на сайте, а потом прийти получать кредит в ближайший офис компании. Правда, ставки для таких экспресс-займов от 15,9%, но выдают охотно, и это намного меньше, чем в микрозаймах.

Если же хотите выгодно и по пониженной ставке, придется приготовить не только паспорт, но и СНИЛС или любой второй документ на ваш выбор, а также справку о доходе.

Охотнее всего кредитуют своих зарплатных и премиум клиентов возрастом с 27 до 55 лет.

Где еще получить срочный экспресс-кредит в день обращения ⇒

Где лучше взять займ, если банки отказали

С банками разобрались — лучшее предложение в Хоумкредите от 7,9%. Но как быть, если банки вам постоянно отказывают, испорчена КИ или есть еще какие-то проблемы, а деньги нужны срочно, в идеале вообще еще вчера? Выход один — обратиться в МФО.

Простой совет сэкономить — берите деньги там, где первый займ выдают под 0%, и не переплачивайте лишнего.

Где лучше всего получать микрозайм без отказа ⇒

Вот три самых безотказных МФО, которые выдают бесплатные займы всем своим новым клиентам:

  • Е-капуста — даже при первом обращении можно получить до 30 000 на срок до 21 дня без процентов.
  • Е-заем — конкурент, выдающий на срок до 30 дней первый займ бесплатно. Можно взять до 15 000.
  • Viva — выдача аж до 40 000, но всего на 7 дней. Никаких процентов, если гасить вовремя.

Источник: https://UsloviyaKredita.ru/luchshe-vzyat-kredit

В каком банке взять кредит — топ лучших кредитов в банках россии

Заёмщику бывает непросто разобраться, в каком банке взять кредит, чтобы получить самые лучшие условия. Если раньше можно было ориентироваться на отзывы, то сейчас половина написана за деньги, а другая наполнена негативом от тех, кто подписал договор, не разобравшись в деталях. Такое случается даже при оформлении ипотеки.

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Как выбрать, в каком банке кредит лучше?

Итак, вы пытаетесь понять, где лучше взять кредит, но разнообразие предложений заставляет тратить время на длительные поиски и выбор.

Хотя банки России дают одобрение клиентам реже, чем микрофинансовые организации, их предложения обычно выгоднее. Однако не забывайте о мелком шрифте, скрытых комиссиях, дополнительных платных услугах.

Выбирая лучший кредит наличными физическим лицам, изучите банковскую организацию. Надёжный банк редко бывает новым. Крупные игроки на рынке кредитования существуют более десяти лет.

Отзывы лучше читать на тематических ресурсах. Если речь идёт о негативных, то проверьте, указана ли конкретика. Это могут быть даты, номера договоров, фамилии, другие точные данные.

Если этого нет, возможно, речь идёт о заказном чёрном пиаре. Если у вас есть кредитная карта, депозит или зарплатный счёт, обратитесь в свой банк.

Читайте также:  Заработок на блоге: как развивать проект грамотно

Вы вполне можете рассчитывать на льготные условия и сниженные ставки.

Критерии выгодного кредита

Каждый заёмщик ищет вариант по своим параметрам. Например, в каком банке взять кредит без справок или с плохой историей. Однако такие уступки или низкая процентная ставка не обязательно означают, что предложение выгодное. Часто клиенты не внимательно читают подписываемые бумаги.

На что обратить внимание:

  • Обязательные и опциональные платные услуги. Часто для крупных сумм банковские сотрудники требуют клиента оформить страховку. Также могут действовать какие-либо внутренние предложения. Например, возможность передвинуть дату внесения аннуитетного платежа, если вы по какой-либо причине не успеваете его внести.
  • Срок рассмотрения. Если вы спешите, нужно решать проблемы, требующие финансовой помощи, важно, чтобы решение принималось быстро. К сожалению, не везде можно рассчитывать на оперативный ответ сотрудников. В отличие от займа в микрофинансовых организациях, банки часто долго проводят проверки.
  • Возможность онлайн-оформления кредита. Не у всех есть возможность поехать в офис учреждения. Иногда заёмщик может находиться в области, а филиал – в городе. Зимой и при неблагоприятных погодных условиях удобнее будет оформить всё удалённо.
  • Количество необходимых документов и необходимость подтверждения доходов. Не всегда от вас требуют справку о доходах. Однако её наличие существенно повышает шансы получить положительный вердикт кредитных инспекторов.

Наконец, не забудьте внимательно изучить все пункты, указанные в договоре. Вы не обязаны подписывать его сразу. Можно взять образец домой, обсудить со специалистом. Если обнаружены детали, явно нарушающие действующее российское законодательство, скрытые платежи, о которых вас не уведомили, лучше отказаться от подобного предложения.

Попросите уточнить, по какой формуле определяется полная стоимость кредита (ПСК). Часто сумма может не совпадать с той, что вы видите на экране монитора, пользуясь кредитным калькулятором на банковском сайте.

Пусть вас это не удивляет. Онлайн-калькулятор кредитов показывает приблизительное значение, а результат не является публичной офертой. Об этом прямо сказано в описании.

Помните, что лучше условия получают те клиенты, которым банк доверяет по ряду причин:

  • Вы постоянно проживаете на одном месте и вас легко найти. Есть регистрация по месту жительства.
  • На последней работе провели более полугода, а лучше – больше. Стабильный доход – важный критерий.
  • Ваш личный и совокупный семейный доход позволяет без опасной нагрузки на бюджет погашать долг.
  • У вас не было штрафов и просрочек в прошлом.

Вам стоит также посмотреть, какие программы действуют для клиентов. Это может быть длительный беспроцентный период (иногда достигает 100 дней), акции, кэшбэк. Желательно, чтобы был большой выбор вариантов оплаты – с карты, в терминалах, с телефона, в офисе, электронными деньгами. Часто это экономит время и деньги.
В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Лучшие кредиты в банках России

Чтобы определить, в каком банке взять потребительский кредит, нужно сравнить предложения с приблизительно равными условиями. Мы подобрали для вас несколько вариантов, собрав в виде удобной таблицы.

В неё попали несколько крупных компаний, занимающихся кредитованием физических лиц. Все они имеют лицензию, действуют в строгом соответствии с действующим российским законодательством, имеют филиалы в большинстве регионов нашей страны.

Итак, попробуем разобраться, какие банки в 2019 готовы выдать деньги на более выгодных условиях.

*Переплата рассчитывается из суммы 500 000 руб. на срок 60 месяцев. Данные в таблице представлены на 27.11.2019 г.

Самый лучший кредит от Сбербанка – условия

Крупнейший государственный банк страны – Сбербанк, предлагает заёмщикам, желающим получить миллион две ставки. Первая – для зарплатников и пенсионеров, являющихся клиентами Сбера. Такие граждане могут получить средства под 11,9% годовых. Для всех остальных – общие условия 12,9%.

Оформление возможно как в офисе, так и через систему Сбербанк Онлайн. Решение обещают уже через пару минут после обращения. Средства перечисляют на карту. Если вы её ещё не оформили, банковские сотрудники предложат это сделать. Услуга бесплатная.

На странице продукта сообщается, что никаких скрытых комиссий нет, а размер переплаты полностью зависит от ставки. Также вам доступно бесплатное погашение в любой момент.

При обращении понадобятся гражданский паспорт и справка о доходах 2-НДФЛ или по форме банка.

Компания сразу предупреждает, что может отказать без пояснения причин. Обычно это случается, если у клиента есть открытые просрочки в других организациях или плохая КИ в прошлом. Также обязательно наличие постоянного стабильного дохода, позволяющего без проблем погашать задолженность по графику. Выплаты осуществляются аннуитетными платежами.

Главные критерии выбора Сбера – надёжность, доступность, наличие программ рефинансирования. Если у вас возникнут сложности, всегда можно решить проблему, не доводя её до конфликта, штрафов и разбирательств.

Условия выгодного кредита от ХКБ

Решив взять кредит наличными в Хоум Кредит банк, вы можете рассчитывать максимум на 1000000 рублей. Это максимально доступная сумма по данному продукту. Выдают средства под 7,9 процентов.

Требования к заёмщику:

  • Гражданство РФ и постоянная регистрация.
  • Иметь стабильный источник официальных доходов.
  • Хорошая кредитная история.
  • Стаж на последнем месте от 3 месяцев.
  • Возраст не менее 18 и не более 70 лет.
  • Из документов потребуется только паспорт и заявление. Также могут потребовать справку о доходах с работы.

Оформление быстрое. Есть СМС-информирование, перенос даты платежа, удобный личный кабинет на сайте, где вы сможете отслеживать состояние долга, погашение.

Лучший кредит Ренессанс банка – документы и требования

Желающие взять кредит в Ренессанс кредит банке, смогут рассчитывать максимум на 700000 рублей под 9,5% – 24,5% годовых. Из плюсов предложения – выдача денег в день обращения.

Разброс процентных ставок уточняется на сайте следующим образом. Минимальная доступна лишь тем гражданам, которые ранее кредитовались в КБ «Ренессанс Кредит».

ПСК же определяется индивидуально для каждого клиента, исходя из его платёжеспособности, уровня доходов и ряда иных критериев.

  • При обращении необходимо иметь паспорт РФ, ИНН, любой другой дополнительный документ. Это может быть трудовая книжка, военный билет, загранпаспорт.
  • При просрочке платежей начисляется неустойка в размере 20% годовых.
  • Без поручительства и обязательной справки о доходах.
  • Возраст – от 20 до 70 лет.

Выдача возможна как наличными, так и на карту.

Кредит наличными от Тинькофф Банка

Обсуждая лучшие кредиты, мы не могли пропустить Тинькофф банк. Здесь вам без проблем выдадут миллион рублей наличными на любые цели. Классический потребительский продукт, выдаваемый по паспорту и без справок с работы.

Все оформления традиционно проводятся онлайн, а воспользоваться кредитными средствами вы сможете уже на следующий день. Процент одобрения высок. Однако вам нужно иметь стабильную зарплату, постоянную регистрацию, легко проверяемую платёжеспособность. Вам также могут оформить карту, на которую поступят деньги. Снимать их и платить через терминалы вы сможете без внутренней комиссии.

Выгодный кредит от Почта Банка

Посмотрим, какой кредит лучше брать в Почта Банке? Здесь есть интересный вариант под 9,9%, но минимальный срок кредита составляет 60 месяцев. Здесь следует сделать уточнение. Ставки варьируются в зависимости от нескольких параметров:

  • Сумма оборота по картам и счетам;
  • Зарплатный клиент;
  • Получение пенсии в этом банке.

Для «своих» действуют более лояльные условия.

Есть возможность досрочного закрытия без оплаты комиссии. Неустойка по просроченным платежам составляет 20% годовых. Доступны услуги уменьшения размера, пропуска и переноса даты платежей.

Деньги вам дадут без поручительства и залогового имущества. Однако понадобится подтвердить наличие официально начисляемой зарплаты. Из документов – паспорт, СНИЛС, заявление.

Условия лучшего кредита Альфа-Банка

Если вы решили оформить кредит в Альфа-Банке, на сайте можно рассчитать, что вернёте вы на 135936 рублей больше, чем взяли. Разумеется, это в идеальных условиях. Зато эта цифра не меняется в течение всех двух лет.

Также у вас будет 45 дней до первого погашения. По желанию для вас выпустят дебетовую карту для удобной оплаты товаров и услуг, снятия наличных в банкоматах по всей стране.

Погашать долг можно с неё, в банкоматах, терминалах, офисах «Альфы», которые работают в любом регионе РФ.

Требования следующие:

  • Возраст от 21 года.
  • Стаж не менее 3 месяцев на текущем месте трудоустройства.
  • Подтверждаемый доход не менее 10 тыс. рублей после вычета всех налогов и сборов.
  • Паспорт и один дополнительный документ на выбор. Подойдёт даже дебетовая или кредитная карточка любого российского банка.
  • Российское гражданство и постоянная регистрация.
  • Наличие телефона для регистрации и постоянной связи с вами.
  • Без залога и поручительства.

Из очевидных плюсов – решение за пару минут и выдача в день обращения.

В каком банке взять кредит: список лучших организаций

Краткие выводы

Пытаясь понять, какие банки лучше и где выгоднее кредитоваться, всегда важно осознавать несколько ключевых вещей.

  • Во-первых, рекламируемая ставка и реальная не всегда совпадают.
  • Во-вторых, не факт, что в выбранной компании вам дадут деньги.
  • Наконец, стоит изучить преимущества. Это могут быть кредитные каникулы, снижение ставки при определенных условиях, проведение акций и скидки для клиентов. Например, вам могут предложить услугу снижения ставки в процессе, но потребовать обязательно оформить страхование.

Мы не случайно внесли в список только надёжных кредиторов. Часто в поисках экономии клиенты обращаются в компании, у которых отозваны лицензии или возникли иные проблемы. Связываться с ними опасно. Также не стоит обращаться по вопросам кредитования, если вы не уверены, что сможете выполнить все условия, своевременно выплачивая долг.

Источник: https://ru.myfin.by/terminy/kredity/v-kakom-banke-vzat-kredit-uslovia-trebovania-primery

Лучшие банки, в которых можно оформить кредит для малого бизнеса

Информация обновлена: 18.10.2019

1 местоБизнес-аванс (Точка) 2 место Бизнес-рост (УБРиР) 3 место Быстрые деньги (Локо-Банк) 4 место Поток (Альфа-Банк) 5 место Кредит Онлайн (Промсвязьбанк) 6 место Экспресс-кредит (ВТБ) 7 место Доверие (Сбербанк)

Малый бизнес часто может испытывать потребность в кредитах. К нему относятся ИП и компании с численностью работников до 100 человек и годовой выручкой до 800 000 000 рублей. Для этой категории предпринимателей у банков есть специальные кредитные предложения. Лучшие кредиты для малого бизнеса собраны в этом рейтинге.

Большинство банков предъявляют определенные требования к ИП и компаниям, которые хотят оформить кредит. Чаще всего это срок деятельности, размер месячного или годового оборота, реже – определенная сфера деятельности.

Если заемщик – один из учредителей ООО, то ему необходимо иметь определенную долю в уставном капитале. Часто требуются залог или поручительство.

Многие банки выдают кредиты только тем клиентам, которые уже открыли в них расчетные счета.

1 место. Победитель. Бизнес-аванс (Точка)

1 место

Банк Точка специализируется на обслуживании малого бизнеса. Он был создан из остатков Банка 24 и работает на базе Открытия и Киви-Банка. Оформить кредит здесь могут только те, кто пользуется эквайрингом, подключенным в любом банке. Однако, такие клиенты смогут быстро получить небольшую сумму на текущие расходы.

Условия

Кредит подойдет для пополнения оборотных средств.

Удобство

Воспользоваться суммой можно в любое время.

Оформление

Читайте также:  Оптимизация налогов: способы законного сокращения расходов

Решение по кредиту банк принимает автоматически.

Надежность

Точка работает на базе Открытия и Киви.

Доступность

Для оформления кредита необходим эквайринг в любом банке.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 12 месяцев
  • Процентная ставкаустанавливается индивидуально
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 6 месяцев, наличие эквайринга в любом банке от 4 месяцев объем выручки через эквайринг от 40 000 рублей, прием от 15 платежей по картам в месяц, отсутствие долгов перед банком
  • Необходимые документыонлайн-заявка, регистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня

Преимущества

  • Моментальное рассмотрение заявки
  • Автоматическое погашение долга
  • Индивидуальные условия кредитования

Недостатки

  • Только для тех, кто пользуется эквайрингом
  • Необходим расчетный счет в банке

Подробнее

2 место. Бизнес-рост (Уральский банк реконструкции и развития)

2 место

Это один из крупнейших банков Уральского региона, который также имеет представительства во многих крупных городах России. Он специализируется на оказании банковских услуг населению. УБРиР предлагает тем, кто оформил в нем расчетный счет, удобную сумму, которую можно потратить на нужды своего дела.

Условия

Деньги можно потратить на любые нужды бизнеса.

Удобство

Для оформления потребуется стандартный пакет документов.

Оформление

Получение денег не потребует много времени.

Надежность

УБРиР является достаточно надежным банком.

Доступность

Для оформления необходим счет в УБРиР.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 2 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 24 месяцев
  • Процентная ставкаот 16,5% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 12 месяцев, годовой оборот до 120 000 000 рублей
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениепоручительство
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформления 2-3 дня

Преимущества

  • Быстрое рассмотрение заявки
  • Любые цели кредитования
  • Доступные требования к заемщикам

Недостатки

  • Необходимо поручительство третьего лица

Подробнее

3 место. Быстрые деньги (Локо-Банк)

3 место

Один из самых надежных банков в России. Предоставляет все виды банковских услуг, как для населения, так и для бизнеса. Предприниматели могут оформить кредит в Локо-Банке с быстрым решением и без обеспечения. Его можно использовать на любые бизнес-цели.

Условия

Кредит поможет вам пополнит оборотные средства.

Удобство

Кредит может быть оформлен без залога имущества.

Оформление

Для оформления нужен стандартный пакет документов.

Надежность

Локо-Банк поддерживает высокий уровень надежности.

Доступность

Для оформления требуется расчетный счет в банке.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 10 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 36 месяцев
  • Процентная ставкаот 12% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения бизнеса от 12 месяцев, годовая выручка до 1 500 000 рублей
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы, бухгалтерская отчетность
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениепоручительство, залог (по желанию)
  • Способ оформленияв отделении банка с онлайн-заявкой
  • Сроки оформленияот 3 дней

Преимущества

  • Быстрое рассмотрение заявки
  • Залог имущества не обязателен
  • Низкие требования к бизнесу

Недостатки

  • Комиссия за выдачу кредита 1,5%
  • Повышенная ставка при отказе от страховки

Подробнее

4 место. Поток (Альфа-Банк)

4 место

Это второй крупнейший банк страны после Сбербанка и один из самых популярных у населения. Его отделения и банкоматы есть во многих городах России. Поток — это площадка для кредитования бизнеса частными инвесторами, которая работает на базе Альфа-Банка. Здесь предприниматель может быстро получить небольшую сумму денег.

Условия

Поток подойдет, если срочно нужны деньги на текущие цели.

Удобство

Для оформления понадобится только банковская выписка.

Оформление

Решение по кредиту принимается моментально.

Надежность

Кредиты на Потоке выдаются за счет частных инвестиций.

Доступность

Оформить кредит может клиент любого банка.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 6 месяцев
  • Процентная ставкаот 1,86% в месяц
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 3 месяцев, уплата комиссии 4% от суммы кредита
  • Необходимые документыонлайн-заявка, банковская выписка
  • Наличие РКО в банкене требуется
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформленияонлайн на сайте сервиса
  • Сроки оформления2-14 дней

Преимущества

  • Доступные требования к заемщикам
  • Моментальное рассмотрение заявки
  • Автоматическое погашение долга
  • Не нужен счет в Альфа-Банке

Недостатки

  • Короткие сроки кредитования
  • Высокие проценты по кредиту
  • Длительный срок сбора средств

Подробнее

5 место. Кредит Онлайн (Промсвязьбанк)

5 место

Банк является одним из крупнейших в России, и одним из 10 социально значимых финансовых институтов по версии Центробанка РФ. Промсвязьбанк первым предложил кредит с мометальным онлайн-оформлением для новых и постоянных клиентов. Сумму кредита можно потратить на пополнение оборотных средств или на расширение своего дела.

Условия

Кредит поможет вам на старте вашего бизнеса.

Удобство

Решение по кредиту банк примет автоматически.

Оформление

Кредит выдается сразу же после оформления счета.

Надежность

ПСБ — один из системно значимых банков страны.

Доступность

Для оформления кредита нужен счет в ПСБ.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 18 месяцев
  • Процентная ставкаот 12,9% годовых
  • Требования к заемщикууплата комиссии 1,5% от суммы кредита
  • Необходимые документыонлайн-заявка
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня

Преимущества

  • Решение принимается автоматически
  • Доступные требования к заемщику
  • Без залога и поручителей

Недостатки

  • За выдачу кредита взимается комиссия

Подробнее

6 место. Экспресс-кредит (ВТБ)

6 место

Банк входит в международную группу ВТБ и имеет большую сеть офисов и банкоматов по всей России. Он является одним из самых стабильных банков.

ВТБ предлагает кредит с гибкими условиями и рассмотрением заявки в течение одного дня.

Его могут оформить предприниматели в определенных сферах деятельности — сельское хозяйство, строительство, высокотехнологическое производство и другие.

Условия

Вы можете оформить кредит, если хотите расширить бизнес.

Удобство

Кредит выдается достаточно быстро и без залога.

Оформление

Для оформления нужен стандартный пакет документов.

Надежность

ВТБ — один из самых надежных российских банков.

Доступность

Кредит нельзя оформить в некоторых сферах деятельности.

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 60 месяцев
  • Процентная ставкаот 13% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 12 месяцев, деятельность в регионе присутствия банка
  • Необходимые документыонлайн-заявка, регистрационные и учредительные документы
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениене требуется
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления1-2 дня

Преимущества

  • Удобные условия кредитования
  • Быстрое рассмотрения заявки
  • Минимальный пакет документов

Недостатки

  • Необходимо поручительство третьего лица
  • Не выдается в некоторых регионах и сферах деятельности

Подробнее

7 место. Доверие (Сбербанк)

7 место

Условия

Кредит будет удобен, если бизнесу срочно потребуются деньги.

Удобство

Подать документы можно онлайн на сайте банка.

Оформление

Банк может потратить много времени на рассмотрение заявки.

Надежность

Сбербанк — самый надежный банк в стране.

Доступность

Для оформления кредита не нужно быть клиентом банка .

  • Цель кредиталюбая
  • Сумма кредитадо 5 000 000 рублей
  • Срок кредитадо 36 месяцев
  • Процентная ставкаот 15,5% годовых
  • Требования к заемщикусрок ведения деятельности от 12 месяцев
  • Необходимые документырегистрационные и учредительные документы, бухгалтерская отчетность
  • Наличие РКО в банкенеобходимо
  • Обеспечениезалог (не обязателен)
  • Способ оформлениячерез интернет-банк
  • Сроки оформления3-5 дней

Преимущества

  • Доступно для клиентов любых банков
  • Быстрое оформление в режиме онлайн
  • Доступные требования к заемщику
  • Можно выбрать схему погашения долга

Недостатки

  • Длительное рассмотрение заявки

Подробнее

Самыми удобными кредитами для малого бизнеса можно назвать предложения от Альфа-Банка, Точки и УБРиР. Первый предлагает универсальный кредит для любых целей. Второй – кредит на оборотные средства с моментальным решением. Третий – удобную сумму на долгий срок на расширение бизнеса.

В таблице – краткие условия собранных в рейтинге кредитов:

Получить кредит на развитие своего дела начинающему бизнесмену непросто. Банки предъявляют к таким клиентам строгие требования и строго следят за использованием средств. Кроме того, часто необходимо иметь расчетный счет в банке, в который вы хотите обратиться.

Наиболее привлекательные кредиты для бизнеса предлагает Точка. Здесь можно получить крупную сумму на любые цели под обороты по эквайрингу. Единственные условия — наличие эквайринга в любом банке и достаточно большой оборот по нему.

А в каком банке оформляли кредит для бизнеса вы? Поделиться своими вариантами и оставить отзывы о представленных в рейтинге банках вы можете в х.

Вы нашли ответы на все свои вопросы в данной статье?

Источник: https://VseZaimyOnline.ru/business/kredity-malogo-biznesa.html

В каком банке выгоднее взять кредит в симферополе?

Вопрос, в каком именно банке можно взять кредит по-настоящему выгодно, волнует всех будущих заемщиков — особенно сейчас, в 2018 году, когда разнообразие кредитных программ просто зашкаливает.

Чтобы определиться, где можно взять деньги на выгодных условиях, сперва стоит поискать на форумах отзывы людей, уже сотрудничавших с банковскими организациями в Симферополе.

Это позволит рассмотреть кредитные программы с точки зрения живого опыта, увидеть их “подводные камни”, понять, в каком банке лучше оформлять, допустим, потребительский кредит, а где выгоднее взять кредит наличными — и потом выбрать несколько вариантов для более подробного изучения.

Далее поговорим о ключевых моментах, разобравшись с которыми можно взять выгодный кредит под ваши цели.

Один из самых “горячих” пунктов при выборе кредитной программы — размер процентной ставки.

Чтобы решить, под какой процент выдать кредит, банк оценивает клиента по всем параметрам: возраст, доход, место и стаж работы, наличие дорогостоящего имущества и так далее.

Некоторые банки предлагают специальные условия пенсионерам или людям, получающим через их систему заработную плату. Чем более надежным выглядит “досье” клиента, тем меньше ставка.

!Большое значение имеют также сумма и срок возврата — чем они больше, тем выше процент. Наличие поручителя или залога, наоборот, может уменьшить кредитную ставку.

Другая важная тема — перечень документов, которые нужны клиенту банка для получения средств. Ссуду до 150 000 рублей достаточно легко выдают по справке 2-НДФЛ. А для более крупных сумм — до 500 000 рублей — дополнительно может потребоваться трудовая книжка плюс еще одна официальная бумага — например, СНИЛС, загран, ИНН и так далее.

Не будет лишним прояснить вот эти пункты:

  • Дает ли банк клиенту возможность погасить кредит досрочно;
  • Как можно вносить оплату по кредиту;
  • Какие штрафы предусмотрены за просроченный платеж;
  • Как давно банк работает, считается ли надежным;
  • Есть ли у банка специальные программы под ваши цели.

Для принятия окончательного решения, где взять самый выгодный кредит, удобнее всего подать заявки во все предварительно выбранные банки Симферополя, а затем сравнить условия, которые они предложат конкретно вам.

И самое главное — всегда досконально изучайте все без исключения пункты договора! Внимание к мелочам может уберечь вас от многих неприятностей.

Источник: https://simferopol.cash-in-credit.ru/kredity/simferopol/v-kakom-banke-vygodnee-vzyat-kredit.html

Ссылка на основную публикацию
Adblock
detector